أعلنت شركة “TRM Labs” المتخصصة في تحليل بيانات البلوكشين، عن شراكة جديدة مع شركة البنية التحتية المصرفية “Finray Technologies” لإنشاء نظام موحد لمراقبة المعاملات المالية، سواءً كانت بالعملات المشفرة أو بالعملات التقليدية (الفيات).
نظام جديد لمراقبة المخاطر
يجمع النظام بين محرك الامتثال “XZiel” من Finray وأدوات تحليل البلوكشين من TRM Labs. يهدف هذا الدمج إلى تمكين المؤسسات من مراقبة المخاطر وإدارتها في الوقت الفعلي، بما في ذلك تنبيهات المعاملات المشبوهة والتقييم الآلي للمخاطر وإدارة الحالات، لكل من المعاملات بالعملات المشفرة والعملات التقليدية.
سبب هذه الشراكة الآن
أوضحت الشركتان أن هذه الخطوة تأتي في وقت تزداد فيه الترابطات بين تسويات العملات المستقرة (الستيبل كوين) وتدفقات الدفع بالعملات التقليدية. مع قوانين جديدة مثل قانون “MiCA” الأوروبي الخاص بأصول العملات المشفرة، أصبحت المؤسسات التي تعمل في كلا السوقين بحاجة إلى نظام مراقبة موحد وشامل.
صمم النظام الجديد لمساعدة المؤسسات على تنفيذ برامج مراقبة منظمة وقابلة للتدقيق، تتماشى مع متطلبات قانون MiCA ومكافحة غسل الأموال، مما يسهل دخول الكيانات المنظمة إلى سوق العملات المشفرة.
مميزات النظام الجديد
يقدم النظام عدة مميزات رئيسية للمؤسسات:
- تنبيهات مخاطر فورية للمعاملات المشفرة المشبوهة، باستخدام نفس أساليب مراقبة المدفوعات التقليدية.
- دعم سلاسل كتلة رئيسية مثل بيتكوين (Bitcoin) وإيثيريوم (Ethereum) وتيرون (Tron).
- فحص محافظ العملات المشفرة أثناء انضمام العملاء الجدد والمراقبة المستمرة لها.
- تقييم مخاطر عناوين المحافظ في البيئات المختلفة، سواء على الشبكة (أون تشين) أو خارجها (أوف تشين).
- تسجيل تلقائي مفصل لمسار المراجعة، يوثق سبب اعتبار نشاط ما محفوفًا بالمخاطر ومن قام بمراجعته وما القرار الذي تم اتخاذه، وذلك استعدادًا لأي مراجعة رقابية أو تدقيق.
لمن صمم هذا النظام؟
يستهدف النظام الجديد بشكل أساسي:
- البورصات ومقدمي خدمات الحفظ المؤسسي.
- خزائن الشركات والمصارف ومؤسسات النقود الإلكترونية.
- أي مؤسسة تتطلع إلى توسيع عروضها في مجال العملات المشفرة أو تمكين خدمات التحويل من وإلى العملات المشفرة.
وعلق الرئيس التنفيذي لشركة Finray قائلاً: “لم يعد بوسع فرق الامتثال إدارة مخاطر العملات التقليدية والعملات المشفرة في أنظمة منفصلة. دمج أدوات TRM مباشرة في نظام XZiel يمنح عملائنا رؤية موحدة وقابلة للتدقيق للمخاطر عبر كلا القناتين – حيث يمكنهم الاحتفاظ بالمعلومات ومراجعتها وتصعيدها وتوثيق القرارات داخل بيئة واحدة. هذا هو ما يتطلبه التشغيل تحت مظلة قانون MiCA والتوقعات الرقابية المتطورة.”
وتجدر الإشارة إلى أن عددًا متزايدًا من المؤسسات المالية الكبرى، خاصة في الولايات المتحدة، بدأت بالفعل في التوسع نحو تقديم خدمات متعلقة بالبيتكوين والعملات المشفرة.
الأسئلة الشائعة
س: ما الهدف من النظام الجديد لشركتي TRM Labs و Finray؟
ج: الهدف هو إنشاء نظام مراقبة موحد للمعاملات المالية، سواء بالعملات المشفرة أو التقليدية، لمساعدة المؤسسات على إدارة المخاطر والامتثال للقوانين الجديدة مثل MiCA الأوروبي.
س: ما هي المؤسسات المستهدفة بهذا النظام؟
ج: يستهدف النظام البورصات، والبنوك، وشركات الحفظ المؤسسي، وأي مؤسسة تريد الدخول في مجال العملات المشفرة أو توسيع خدماتها الحالية فيه.
س: ما أبرز مميزات النظام؟
ج: من أبرز مميزاته: إصدار تنبيهات مخاطر فورية، ودعم سلاسل كتلة مثل البيتكوين والإيثيريوم، وفحص محافظ العملات المشفرة، وتسجيل كامل لمسار المراجعة والتدقيق.
