قدمت شركة “دونامو” المشغلة لبورصة العملات الرقمية “أب بيت” اعتراضًا رسميًا على غرامة مالية قياسية تبلغ 35.2 مليار وون (25.1 مليون دولار أمريكي) فرضتها عليها السلطات المالية في كوريا الجنوبية.
تفاصيل الاعتراض والتهم
كشفت السلطات المالية الكورية أن “دونامو” تقدمت بطلب إلى وحدة الاستخبارات المالية التابعة للجنة الخدمات المالية لمعارضة قرار الغرامة. ونتيجة لذلك، تم تعليق تنفيذ العقوبة مؤقتًا في انتظار مراجعتها من قبل المحكمة.
وكانت وحدة الاستخبارات المالية قد فرضت هذه الغرامة القياسية في نوفمبر الماضي، مدعية اكتشاف مخالفات من قبل الشركة لقانون الإبلاغ عن المعاملات المالية المحددة. بالإضافة إلى الغرامة، تلقت “دونامو” أمرًا بتعليق نشاطها التجاري جزئيًا لنفس السبب.
أسباب الغرامة القياسية
اتهمت الجهات الرقابية الشركة بما يلي:
- عدم الالتزام بإجراءات التحقق من هوية العملاء في أكثر من 5.3 مليون حالة.
- قبول نسخ ممسوحة ضوئيًا من مستندات الهوية بدلاً من الأصلية.
- الموافقة على تسجيل عملاء حتى عندما تكون وثائقهم غير واضحة.
- عدم الإبلاغ عن 15 حالة اشتباه بغسيل الأموال، رغم علمها بها.
وأوضحت السلطات أن حوالي 3.3 مليون حالة شملت معاملات لعملاء لم تكتمل عمليات التحقق منهم.
دفاع دونامو وادعاءات بعدم الإنصاف
في جلسة استماع في ديسمبر الماضي، دافعت “دونامو” عن نفسها، حيث جادلت بأن بورصات أخرى واجهت نفس المشكلات ولكنها كانت الوحيدة التي تعرضت لإجراءات عقابية استباقية، مما يشير إلى عدم عدالة المعاملة. كما أكدت أن وقف النشاط التجاري بناءً على مخالفة واحدة يعد إجراءً غير متناسب.
عمليات تفتيش وعقوبات لبورصات أخرى
بعد فرض الغرامة على “أب بيت”، وسعت وحدة الاستخبارات المالية نطاق تفتيشاتها ليشمل بورصات رقمية كورية رئيسية أخرى مثل “بيثامب” و”كوربيت” للتحقق من التزامها بقواعد مكافحة غسيل الأموال.
- بيثامب: تم تفتيشها في مارس 2025، وتتوقع تقارير قطاعية أن تفرض عليها غرامة كبيرة قد تعادل أو تتجاوز غرامة “أب بيت”، وذلك بسبب أوجه قصور في إجراءات “اعرف عميلك” والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة.
- كوربيت: فرضت عليها وحدة الاستخبارات المالية في 31 ديسمبر 2025 غرامة قدرها 2.73 مليار وون (1.9 مليون دولار) وتحذيرًا مؤسسيًا بسبب انتهاكات واسعة النطاق لقوانين مكافحة غسيل الأموال، شملت تقريبًا 22 ألف مخالفة تتعلق بحدود المعاملات والتحقق من العملاء.
الأسئلة الشائعة
لماذا فرضت غرامة على شركة “دونامو” المشغلة لأب بيت؟
فرضت الغرامة بسبب مخالفات في نظام التحقق من هوية العملاء وعدم الإبلاغ عن معاملات مشبوهة يشتبه بأنها مرتبطة بغسيل الأموال، بما يتعارض مع القانون المالي الكوري.
ماذا يعني تقديم “دونامو” اعتراضًا على الغرامة؟
يعني أن الشركة لا تعترف بقرار العقوبة وتطلب من المحكمة مراجعته. وقد أدى هذا الاعتراض إلى تعليق تنفيذ الغرامة مؤقتًا حتى تصدر المحكمة قرارها النهائي.
هل البورصات الرقمية الأخرى في كوريا تحت الرقابة أيضًا؟
نعم. وسعت السلطات المالية الكورية حملة التفتيش لتشمل بورصات رئيسية أخرى مثل “بيثامب” و”كوربيت”، وفرضت بالفعل عقوبات مالية على بعضها بسبب مخالفات مماثلة في أنظمة الامتثال ومكافحة غسيل الأموال.
