حقق المنظم المالي الأسترالي انتصارًا قضائيًا ضد شركة الخدمات المالية BPS Financial Pty Ltd، حيث أمرت المحكمة الاتحادية الشركة بدفع غرامة قدرها 14 مليون دولار أسترالي (حوالي 9.3 مليون دولار أمريكي) بسبب الترويج لتطبيق محفظة Qoin وتشغيله.
قضية محفظة Qoin: مخالفات وغرامات
جاء هذا الحكم بعد سنوات من الإجراءات القانونية التي اتخذتها هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC)، والتي اتهمت الشركة بتشغيل أعمال خدمات مالية غير مرخصة مع تقديم ادعاءات مضللة حول منتجها للدفع المرتبط بالعملات الرقمية.
وذكر المنظم في بيان صحفي أن شركة BPS روجت لمحفظة Qoin كوسيلة دفع غير نقدية مرتبطة بعملة Qoin الرقمية. لكن المحكمة وجدت أنه بين يناير 2020 ومنتصف 2023، أصدرت الشركة المنتج وقدمت مشورة مالية دون أن تحمل ترخيص خدمات مالية أسترالي، مما يخالف قانون الشركات.
وقال رئيس الهيئة: “نظرًا لطبيعة هذه المنتجات، يجب أن يكون لدى المزودين التراخيص والتخويلات المناسبة، ويجب أن يكون المستثمرون قادرين على اتخاذ قرارات بناءً على تصريحات واضحة وصحيحة، خاصة وأن منتجات العملات الرقمية يمكن أن تكون متقلبة للغاية ومحفوفة بالمخاطر بطبيعتها ومعقدة.”
تفاصيل العقوبات على BPS Financial
شملت الغرامة 1.3 مليون دولار عن السلوك غير المرخص و 8 ملايين دولار عن التصريحات المضللة والخادعة. ووصفت القاضية أفعال الشركة بأنها “سوء سلوك خطير وغير قانوني”، مشيرة إلى تورط الإدارة العليا وأنظمة الامتثال غير الكافية في الشركة.
بالإضافة إلى الغرامة المالية، فرضت المحكمة سلسلة من القيود على شركة BPS، حيث مُنعت من تشغيل أعمال خدمات مالية بدون ترخيص للسنوات العشر القادمة. كما أُمرت بنشر إشعارات قضائية على تطبيق وموقع محفظة Qoin الإلكتروني، وتغطية معظم التكاليف القانونية للهيئة المنظمة.
في عام 2022، بدأت الهيئة إجراءات عقابية مدنية ضد BPS Financial بسبب ادعاءات مضللة مزعومة وسلوك غير مرخص مرتبط بعملة Qoin.
وفي أحكام سابقة صدرت عام 2024 وأيدت عند الاستئناف عام 2025، وجدت المحكمة أن BPS انخرطت في سلوك مضلل وخادع من خلال تقديم تصريحات كاذبة حول محفظة Qoin، شملت ادعاءات بأن المنتج معتمد أو مسجل رسميًا، وأن عملات Qoin يمكن استبدالها بسهولة بالعملات التقليدية أو الأصول الرقمية الأخرى، وأن العملة مقبولة على نطاق واسع من قبل التجار.
تسهيل القواعد للعملات المستقرة
في ديسمبر، أنهت الهيئة إجراءات إعفاءات جديدة لتبسيط توزيع العملات المستقرة والرموز المغلّفة، مما يلغي الحاجة إلى أن يحمل الوسطاء تراخيص خدمات مالية أسترالية منفصلة.
تسمح هذه الإجراءات للشركات باستخدام “حسابات شاملة” مع حفظ السجلات المناسب، مما يمتد بالإعفاءات السابقة ويقلل تكاليف الامتثال للشركات العاملة في قطاع الأصول الرقمية والمدفوعات.
وفي تقرير صدر بعنوان “توقعات القضايا الرئيسية 2026″، حدد رئيس الهيئة تعرض المستثمرين الأفراد للائتمان الخاص غير الشفاف، والإخفاقات التشغيلية في صناديق التقاعد، ومبيعات الاستثمار عالية المخاطر التي تهدد مدخرات التقاعد، والأضرار التي تلحق بالمستهلكين المتعلقة بالذكاء الاصطناعي، والفجوات التنظيمية في الأصول الرقمية والتكنولوجيا المالية كمجالات خطر رئيسية للعام المقبل.
الأسئلة الشائعة
- ما هي التهمة الموجهة لشركة BPS Financial؟
اتهمتها الهيئة المنظمة في أستراليا بتشغيل أعمال خدمات مالية غير مرخصة والترويج بادعاءات مضللة لمنتج محفظة Qoin المرتبط بالعملات الرقمية. - ما هي العقوبات التي فرضت على الشركة؟
غرامة مالية كبيرة تبلغ 14 مليون دولار أسترالي، ومنعها من العمل بدون ترخيص لمدة 10 سنوات، وإلزامها بنشر إشعارات قضائية وتغطية التكاليف القانونية. - ما هو موقف المنظم الأسترالي من العملات الرقمية؟
يسعى إلى حماية المستثمرين من خلال فرض الترخيص والشفافية، وفي نفس الوقت يعمل على تبسيط القواعد للمشغلين في قطاعات معينة مثل العملات المستقرة لتشجيع الابتكار المسؤول.
