أصدرت محكمة اتحادية حكماً نهائياً الأسبوع الماضي ضد ماثيو موتيل، مضيف بودكاست “ملك التدفق النقدي” من ولاية أوهايو، ليُسدل الستار على قضية رفعتها هيئة الأوراق المالية الأمريكية (SEC) في سبتمبر 2023. قام موتيل بتشغيل عملية احتيال استمرت قرابة أربع سنوات، جنت أكثر من 11 مليون دولار من أكثر من 60 مستثمراً منتشرين عبر الولايات المتحدة.
وعود كاذبة باستثمارات عقارية آمنة
قام الرجل البالغ من العمر 42 عاماً ببيع سندات دين زعم أنها مضمونة برهونات عقارية من الدرجة الأولى على عقارات سكنية في أوهايو. وقد قدم نفسه على موقعه الإلكتروني ومنصات التواصل الاجتماعي على أنه رجل أعمال عصامي في مجال العقارات ساعد “مئات المستثمرين حول العالم في تكوين ثروات ضخمة من خلال العقارات”.
منزل واحد وعشرون مستثمراً: مخطط الاحتيال يتكشف
تكشف وثائق المحكمة صورة لعمليات احتيال متكررة، حيث كان يستخدم عقاراً واحداً لضمان قروض متعددة تتجاوز قيمته بكثير. في أقصى الحالات، باع موتيل سندات دين بقيمة تتجاوز 1.3 مليون دولار لما لا يقل عن 20 مستثمراً منفصلاً، وكلها كان من المفترض أن تكون مضمونة بمنزل عائلي واحد. اشترى هذا العقار في نوفمبر 2017 مقابل 47,000 دولار فقط، ولم تتجاوز قيمته المقدرة في أي وقت 130,000 دولار.
وتكرر هذا النمط في عقارات متعددة. فعلى سبيل المثال، تم استخدام منزل في كليفلاند اشتراه موتيل مقابل 51,000 دولار “كضمان” لإصدار سندات دين بقيمة 853,000 دولار على الأقل لـ 17 مستثمراً مختلفاً.
أين ذهبت أموال المستثمرين؟ تمويل حياة البذخ
تفصّل شكوى هيئة الأوراق المالية الأمريكية كيف أنفق موتيل أموال المستثمرين. من أصل 11 مليون دولار تم جمعها، ذهب أكثر من 3.7 مليون دولار (33%) لدفع أرباح وهمية للمستثمرين القدامى في نموذج يشبه مخطط بونزي، بينما تم تحويل 1.6 مليون دولار أخرى لتغطية نفقاته الشخصية.
وشملت هذه النفقات الشخصية:
- أكثر من 107,000 دولار لإيجار فيلا فاخرة على البحيرة لمدة سبعة أشهر.
- أكثر من 73,000 دولار لتذاكر مقاعد في الصف الأول لمباريات كليفلاند كافالييرز.
- أكثر من 45,000 دولار لتسديد قروضه الدراسية.
- أكثر من 14,000 دولار في مقهى ستاربكس.
- ما يقرب من 14,000 دولار في مطاعم البيتزا.
العقوبات: السجن والتعويضات والحظر الدائم
حكمت محكمة جنائية في أوهايو على موتيل بالسجن لمدة 70 شهراً، وأمرته بدفع تعويضات تزيد عن 5 ملايين دولار. وفي القضية المدنية المنفصلة، أصدرت المحكمة حكماً نهائياً في 13 يناير 2026 يحظر على موتيل بشكل دائم انتهاك قوانين الأوراق المالية، ويأمره بدفع 3 ملايين دولار كأرباح غير مشروعة، مع فرض حظر دائم عليه من المشاركة في إصدار أو بيع أي أوراق مالية.
الأسئلة الشائعة
ما هي تفاصيل قضية ماثيو موتيل؟
قام ماثيو موتيل، مضيف بودكاست استثماري، باحتيال على أكثر من 60 مستثمراً وجمع أكثر من 11 مليون دولار من خلال بيع سندات دين وهمية مدعياً أنها مضمونة بعقارات، بينما كان يستخدم عقاراً واحداً لضمان قروض متعددة تتجاوز قيمته الحقيقية بكثير.
كيف أنفق أموال المستثمرين؟
أنفق جزءاً كبيراً من الأموال على نمط حياة باذخ، شمل إيجار فيلا فاخرة، وتذاكر مباريات فاخرة، وتسديد قروضه الشخصية، بالإضافة إلى إنفاق آلاف الدولارات في المقاهي والمطاعم.
ما هي العقوبات التي تعرض لها؟
حكم عليه بالسجن لمدة 70 شهراً، وأمر بدفع تعويضات تزيد عن 5 ملايين دولار للمستثمرين، وحُظر عليه بشكل دائم من العمل في مجال الأوراق المالية أو المشاركة في أي عروض استثمارية مستقبلية.
