قامت هيئة الرقابة المالية في إستونيا بإصدار تحذير رسمي لمنصة زونداكريبتو للعملات الرقمية، وهذا التوقيع سيء جداً لمنصة تواجه بالفعل تحقيقاً من جهات إنفاذ القانون في بولندا وموجة من شكاوى العملاء حول تجميد أموالهم.
ما هي المخالفة التي ارتكبتها زونداكريبتو؟
أصدرت هيئة الرقابة والإنقاذ المالي (FSA) تحذيراً استثمارياً رسمياً ضد شركة “BB Trade Estonia OÜ”، وهي الكيان المرخص من إستونيا الذي يدير منصة تداول الأصول الرقمية زونداكريبتو. المخالفة هي: إدراج رمز رقمي يسمى “TeamPL” دون نشر الورقة البيضاء المطلوبة على موقعها الإلكتروني، وهو خرق مباشر لقانون الأسواق في الأصول المشفرة (MiCA) التابع للاتحاد الأوروبي.
ماذا يتطلب قانون MiCA وأين قصرت زونداكريبتو؟
ينص قانون MiCA على أن أي رمز رقمي يتم إدراجه على منصة تداول يجب أن يكون له ورقة بيضاء منشورة ومتاحة للجمهور قبل طرحه للتداول. استندت الهيئة إلى خرق المادة 9(1) من القانون. زونداكريبتو أدرجت رمز TeamPL دون هذه الورقة.
إستونيا، كدولة عضو في الاتحاد الأوروبي، ملزمة بتطبيق قانون MiCA على جميع مقدمي خدمات الأصول الرقمية العاملين تحت ترخيصها. لم يتم الإعلان عن أي غرامات مالية حتى الآن. شركة “BB Trade Estonia OÜ” لم تعلق علناً على هذا التحذير.
المشكلة الأكبر: بيتكوين مجمدة وشكاوى السحب
- تقوم جهات إنفاذ القانون البولندية بالتحقيق مع المنصة بسبب موجة من شكاوى العملاء حول تأخير عمليات السحب.
- أبلغ المستخدمون عن عدم قدرتهم على الوصول إلى أموالهم.
- في قلب التحقيق: محفظة باردة يُقال إنها تحتوي على 4500 بيتكوين، وهي حالياً غير قابلة للوصول.
لماذا هذا مهم لمستثمري العملات الرقمية في الاتحاد الأوروبي؟
بالنسبة للمستثمرين الذين يستخدمون زونداكريبتو، القلق الفوري هو عملي: هل تستطيع سحب أموالك؟ تقارير تأخير السحب المستمرة تشير إلى أن الإجابة بالنسبة لبعض المستخدمين هي “لا” في الوقت الحالي. كانت إستونيا وجهة شائعة للحصول على تراخيص العملات الرقمية، حيث سجلت العشرات من الشركات هناك خلال السنوات الماضية. هذا الإجراء التنظيمي يختبر ما إذا كان نظام الترخيص هذا فعالاً وقوياً حقاً.
أسئلة وأجوبة شائعة
س: ما هي المخالفة الرئيسية التي ارتكبتها منصة زونداكريبتو في إستونيا؟
ج: المخالفة هي إدراج رمز رقمي يسمى “TeamPL” للتداول دون نشر الورقة البيضاء الخاصة به على الموقع، وهو ما يخالف قانون MiCA الأوروبي الذي يلزم بنشر هذه الوثيقة قبل طرح أي عملة.
س: لماذا لا يستطيع بعض المستخدمين سحب أموالهم من المنصة؟
ج: بسبب تحقيقات الشرطة البولندية في شكاوى تأخير السحب، ومشكلة في محفظة باردة تحتوي على 4500 بيتكوين غير متاحة حالياً، مما يمنع بعض المستخدمين من الوصول إلى أموالهم.
س: هل هذا التحذير يعني أن المنصة ستتوقف عن العمل؟
ج: ليس بالضرورة، لم يتم فرض أي غرامات مالية حتى الآن، والتحذير هو خطوة تنظيمية تختبر مدى فعالية قوانين الترخيص في إستونيا، وقد يؤدي إلى إجراءات إضافية في المستقبل.
