أصدرت الهيئة المصرفية الأوروبية تقريراً جديداً يحذر من محاولات بعض شركات العملات الرقمية تجنب القوانين الجديدة مثل قانون أسواق الأصول الرقمية (MiCA) وقواعد مكافحة غسل الأموال. بدأ سريان هذا القانون بالكامل نهاية عام ٢٠٢٤، ليضع للمرة الأولى مجموعة موحدة من القواعد لشركات العملات الرقمية داخل الاتحاد الأوروبي.
محاولات للالتفاف على القوانين
لم تذكر الهيئة أي شركات محددة، لكنها أكدت أن “محاولات بعض الكيانات التحايل على المتطلبات التنظيمية” قد تستمر، مما يشكل خطراً على “سلامة النظام المالي في الاتحاد الأوروبي”.
ما هي “مطاردة الترخيص”؟
أحد أهم المخاطر التي أشار إليها التقرير هو ما يُعرف بـ “مطاردة الترخيص”. هذا يعني أن الشركات تحاول الحصول على موافقة قانونية في دولة تعتبر أن آليات الموافقة فيها أقل صرامة، حتى تتمكن بعد ذلك من العمل قانونياً في باقي دول الاتحاد الأوروبي.
وكمثال على ذلك، قبل اعتماد القانون الجديد، تقدمت إحدى الشركات غير المحددة بطلبات للحصول على تراخيص في عدة دول في وقت قصير. ثم سحبت طلباتها من الدول التي واجهت فيها استفسارات أو اعتراضات، وبدأت العمل في الدولة التي قبلت طلبها دون مناقشة.
شركات بضوابط أمنية ضعيفة في السوق
كتبت الهيئة: “عملياً، دخلت كيانات ذات ضوابط ضعيفة لمكافحة غسل الأموال إلى سوق الاتحاد الأوروبي وتعمل فيه من خلال اختيار دول ذات ممارسات رقابية أخف أو متطلبات دخول سابقة أقل.”
فترة السماح تنتهي قريباً
على الرغم من أن القانون ساري المفعول منذ العام الماضي، إلا أنه يتضمن فترة سماح تمتد حتى الأول من يوليو ٢٠٢٦، لتمنح الشركات مهلة حتى ذلك التاريخ للحصول على الترخيص أو أن يتم إبلاغها بعدم استيفاء الشروط.
هياكل ملكية غامضة
أشار التقرير أيضاً إلى أن بعض شركات العملات الرقمية قد تحاول إنشاء نفسها في الاتحاد الأوروبي بدون هياكل ملكية وإدارة واضحة. تم اكتشاف أن أحد مقدمي خدمات الأصول الرقمية الذي تقدم بطلب للحصول على ترخيص تشغيل في عدة دول أوروبية، “يُدار بشكل مشترك من قبل أكثر من ٢٠ كياناً مختلفاً تم إنشاؤها largely خارج الاتحاد الأوروبي وخارج الرقابة”.
هذه الهياكل الغامضة قد “تمكن من إساءة استخدام الشركات الوهمية أو واجهة”، حيث يمكن للكيانات بدون نشاط اقتصادي حقيقي أن تعمل كقنوات لتحويل الأموال غير المشروعة تحت غطاء المعاملات القانونية.
الأسئلة الشائعة
ما هو قانون MiCA؟
هو قانون أوروبي موحد ينظم عمل شركات العملات الرقمية داخل دول الاتحاد الأوروبي، ويهدف إلى حماية المستثمرين ومكافحة الأنشطة غير القانونية.
ما معنى “مطاردة الترخيص”؟
هي محاولة شركات العملات الرقمية الحصول على ترخيص من دولة أوروبية ذات قوانين مرنة، للتمكن بعد ذلك من العمل في كل دول الاتحاد الأوروبي.
متى تنتهي الفترة المحددة للشركات للالتزام بالقانون؟
الفترة المحددة للشركات للحصول على التراخيص اللازمة تنتهي في الأول من يوليو ٢٠٢٦.
