الـ FATF تطالب بتسريع تطبيق معايير عالمية موحدة للعملات المشفرة وسط فجوات تنفيذية ترفع المخاطر النظامية

يتصاعد التركيز العالمي على تنظيم العملات الرقمية، حيث تدفع الهيئات الرقابية نحو تطبيق أسرع للقوانين في أسواق الأصول الرقمية. يشير إعلان فافات الأخير إلى مزيد من التدقيق المستقبلي، مع ارتفاع الضغوط المتعلقة بالامتثال عبر الحدود على شركات العملات المشفرة والدول.

فافات تشدد موقفها تجاه الامتثال العالمي للعملات المشفرة

تسلط فافات (فريق العمل المالي الدولي) الضوء على أهمية تنظيم العملات الرقمية، حيث زاد الوزراء الأعضاء الضغط على الدول لسد الفجوات في قوانين الأصول الرقمية. وجاء في إعلان صدر في 17 أبريل أن المنظمة ربطت بين تعزيز مكافحة غسل الأموال وتسريع الإجراءات تجاه الأصول الافتراضية. كانت الرسالة واضحة: الدول التي تتأخر في تطبيق قواعد العملات المشفرة ستواجه تدقيقاً أكبر.

وضع الإعلان العملات المشفرة ضمن مسعى أوسع لتحديث الدفاعات ضد التمويل غير المشروع. وأكد الوزراء أن التكنولوجيا، بما في ذلك الذكاء الاصطناعي، يمكن أن تعزز الرقابة والامتثال عند دعمها بضمانات مناسبة.

التوصية 15: المعيار العالمي للعملات المشفرة

تظل التوصية رقم 15، بعنوان “التقنيات الجديدة”، المعيار العالمي الرئيسي لفافات فيما يتعلق بالأصول الافتراضية ومقدمي خدماتها. وتتطلب هذه التوصية من الدول:

• تقييم مخاطر الأصول الرقمية.
• تطبيق نهج قائم على إدارة المخاطر.
• ضمان ترخيص أو تسجيل مقدمي الخدمات.
• تنفيذ تدابير مثل “قاعدة السفر” لمشاركة بيانات المرسل والمستقبل.

عملات ستابل كوين والشركات الخارجية تحت المجهر

تتعرض عملات ستابل كوين والشركات العاملة من خارج نطاق الرقابة المباشرة لاهتمام أكبر، حيث أظهرت مراجعات فافات أن 29% فقط من الدول المقيّمة تلتزم بشكل كبير بمتطلبات الأصول الرقمية. وأشارت تقارير حديثة إلى:

• إساءة استخدام عملات ستابل كوين في المعاملات غير المشروعة.
• استغلال بعض الشركات الخارجية للرقابة الأضعف في بعض الدول.

الخلاصة الأهم هي أن فافات لا تقدم كتاب قواعد جديد للعملات المشفرة، بل تضغط على الدول لتنفيذ القواعد الحالية بشكل أسرع وأكثر اتساقاً، مع سد الثغرات عبر الحدود.

الأسئلة الشائعة

ما هو موقف فافات الجديد من العملات المشفرة؟
تطالب فافات الدول بتسريع وتوحيد تطبيق قواعد مكافحة غسل الأموال على أسواق العملات الرقمية الحالية، وليس وضع قوانين جديدة.

ما هي التوصية 15؟
هي المعيار العالمي الرئيسي لتنظيم العملات المشفرة ومقدمي خدماتها، وتتضمن متطلبات مثل الترخيص و”قاعدة السفر” لمشاركة بيانات المستخدمين.

ما هي القطاعات التي تواجه تدقيقاً أكبر؟
تواجه عملات ستابل كوين والشركات العاملة من مناطق ذات رقابة ضعيفة تدقيقاً أكبر بسبب مخاطر الاستخدام غير المشروع والفجوات في التطبيق.