سيتي ومورجان ستانلي توسعان جهود الحفظ والتداول وتحويل الأصول إلى رموز للبتكوين والعملات الرقمية
تخطط سيتي جروب (C) لإطلاق خدمة حفظ بيتكوين للمؤسسات المالية لاحقاً هذا العام، كجزء من جهود أوسع لدمج الأصول الرقمية في البنية التحتية المالية التقليدية للبنك.
جعل البيتكوين “قابلاً للتعامل البنكي”
وصفت المبادرة بأنها محاولة “لجعل البيتكوين قابلاً للتعامل البنكي”. يبدأ ذلك بإدارة مفاتيح ذات جودة مؤسسية وبنية محفظة آمنة. لكن الطموح أوسع: هو إدخال البيتكوين في أطر الحفظ والتقارير والتحكم نفسها التي يستخدمها العملاء بالفعل للأصول التقليدية.
قالت مسؤولة البنك: “سنقدم لعملائنا نموذج خدمة موحد يشمل العملات المشفرة والأوراق المالية والنقود”. ستتدفق مراكز البيتكوين إلى قنوات التقارير وسير عمل الضرائب نفسها مثل الأسهم والسندات.
وأضافت أن العملاء سيتمكنون من إصدار أوامر المعاملات عبر نظام سويفت (SWIFT) أو واجهات برمجة التطبيقات (APIs) أو واجهات المستخدم. “من وجهة نظر العميل، كل ما يجب أن يهتم به هو أن يصدر لنا الأمر. نحن نتعامل مع كل تعقيدات المقاصة والتسوية، ثم نعيد إليه التقارير.”
طلب العملاء هو المحرك الرئيسي
أحد الأسباب التي تدفع سيتي نحو جعل البيتكوين قابلاً للتعامل البنكي هو طلب العملاء أنفسهم. أجرى البنك استطلاعات رأي لعملائه، والنتيجة أنهم “لا يريدون التعامل مع المحافظ والمفاتيح والعناوين لمرة واحدة”. بدلاً من ذلك، يريدون التعرض لسوق البيتكوين داخل الأنظمة المصرفية المألوفة لديهم.
كما يهدف البنك إلى تمكين عملائه من استخدام الهامش المشترك بين الأصول المشفرة والأصول التقليدية. تصف مسؤولة البنك هيكلاً مستقبلياً للحساب يجمع أنواعاً متعددة من الأصول تحت حساب حفظ أو وصاية رئيسي واحد، يشمل سندات الخزانة الأمريكية، والسندات الأجنبية، وصناديق سوق النقود المُرمززة، والبيتكوين.
“حقيقة أن كل هذه الأصول يمكن الوصول إليها ضمن هيكل الحساب نفسه تجعل استخدامها للهامش المشترك أسهل”، بما في ذلك إمكانية استخدام الأصول المشفرة في البورصات أو الوسطاء التقليديين، والعكس صحيح. وتعتزم سيتي بناء بنية تحتية لدعم ذلك.
اتجاه عام: عمالقة التمويل يندمجون في عالم العملات الرقمية
ليس من المستغرب أن تدفع عمالقة البنوك بشكل أعمق في مجال الأصول الرقمية. فقد كان المستثمرون المؤسسيون يسعون لسنوات للحصول على تعرض لهذا القطاع من خلال المؤسسات المالية التقليدية. ما بدأ بعروض صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) لمساعدة المزيد من المستثمرين، انتشر الآن إلى العديد من البنوك والمؤسسات المالية التي تواصل دمج خدماتها المالية التقليدية في قطاع الأصول الرقمية.
على سبيل المثال، تقدمت مورجان ستانلي، التي تدير أصولاً تبلغ قيمتها حوالي 8 تريليونات دولار، مؤخراً بطلبات لمنتجات متداولة للبيتكوين والإيثيريوم وسولانا، وتستكشف تقنية المحافظ عبر منصتها للثروات. كما تطلق تداول العملات المشفرة الفوري على منصة E*TRADE وتقيم فرص الإقراض والعائد المرتبطة بالأصول الرقمية.
البناء لسوق يعمل على مدار الساعة
بدأت سيتي، التي تتصل بأكثر من 220 شبكة دفع وتسوية عالمية، بشبكات البلوكشين الخاصة المصرح بها قبل التوسع إلى الشبكات العامة مع وضوح اللوائح وزيادة طلب العملاء. وهذا يشبه إلى حد ما ما فعله عملاق مصرفي آخر، جي بي مورجان، بعملته JPM Coin.
أحد حالات الاستخدام الحية هي “خدمات الرمز المميز لسيتي” للنقد، وهي شبكة تعمل على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع على تقنية البلوكشين تستخدم لتحويل الأموال داخل النظام العالمي لسيتي. “بينما ننتقل إلى عالم الأصول التي تعمل 24/7 مثل البيتكوين، نحن بالتأكيد بحاجة إلى دولارات أمريكية تعمل 24/7 أو نقود رقمية تعمل 24/7”.
سوق العمل على مدار الساعة هو أيضاً شيء طلبه العملاء المؤسسيون من المؤسسات المالية التقليدية. فقد قالت بورصة نيويورك (NYSE) الشهر الماضي إنها تخطط لإطلاق منصة تداول تعمل على مدار الساعة على تقنية البلوكشين للأسهم المُرمززة وصناديق الاستثمار المتداولة لاحقاً هذا العام.
وكشف المنافس الرئيسي لبورصة نيويورك في الولايات المتحدة، ناسداك، في ديسمبر/كانون الأول أنه يخطط لتسهيل التداول على مدار الساعة تقريباً للأسهم والمنتجات المتداولة في البورصة (ETPs)، في محاولة لمطابقة الطبيعة العالمية المتزايدة للأسواق المالية وسلوك المستثمرين.
الأسئلة الشائعة
ماذا تخطط سيتي جروب للبيتكوين؟
تخطط سيتي جروب لإطلاق خدمة حفظ وتخزين آمنة للبيتكوين مخصصة للمؤسسات المالية الكبيرة لاحقاً هذا العام، لجعل التعامل بالبيتكوين أشبه بالتعامل البنكي التقليدي.
لماذا تفعل البنوك الكبيرة مثل سيتي هذا الآن؟
بسبب طلب متزايد من عملائها من المؤسسات الكبيرة الذين يريدون الاستثمار في البيتكوين والعملات الرقمية ولكن من خلال الأنظمة البنكية الآمنة والمألوفة لديهم، دون الحاجة لإدارة المحافظ والمفاتيح الرقمية بأنفسهم.
كيف سيستفيد العملاء من هذه الخدمة؟
سيتمكن العملاء من رؤية واستدارة استثماراتهم في البيتكوين والأصول التقليدية (مثل الأسهم والسندات) في مكان واحد، مع تقارير موحدة وإمكانية استخدامها كضمان مشترك، وإصدار أوامر البيع والشراء عبر قنواتهم البنكية المعتادة مثل نظام سويفت.
