شراكة GIWA Chain: دونامو وهانا المالية وبوسكو الدولية تبنون نظام تحويلات بلوكتشين بديلاً عن SWIFT
في خطوة رائدة لتبني البلوكشين في التمويل التقليدي، وقعت شركة “دونامو” مذكرة تفاهم مع مجموعة “هانا المالية” وشركة “بوسكو الدولية” لبناء خدمة تحويلات مالية فورية عبر الحدود على سلسلة “جيوا تشين”. تهدف هذه الشراكة إلى استبدال شبكة “سويفت” القديمة بنظام أسرع وأكثر كفاءة يعتمد على تقنية البلوكشين.
سلسلة جيوا تشين: بلوكشين الطبقة الثانية للتمويل العالمي
يدور جوهر هذه الاتفاقية حول سلسلة بلوكشين من الطبقة الثانية تُسمى “جيوا تشين” التي طورتها “دونامو”. ستربط الشركات الثلاث هذه السلسلة بشبكة الصرف الأجنبي الواسعة لمجموعة “هانا المالية” وسلسلة التوريد العالمية لشركة “بوسكو الدولية”. يتيح هذا التكامل معالجة تدفقات الأموال الحقيقية على السلسلة، متجاوزًا الوسطاء التقليديين.
“دونامو” هي الشركة المشغلة لأكبر بورصة عملات رقمية في كوريا الجنوبية “أوبيت”، وقد صممت “جيوا تشين” خصيصًا للمعاملات عالية الحجم ومنخفضة التكلفة. تستخدم السلسلة بنية متوافقة مع إيثريوم، مما يسهل على الأنظمة المالية الحالية تبنيها. من خلال هذه التقنية، تسعى الشراكة إلى تقليل وقت التحويلات من أيام إلى ثوانٍ.
استبدال شبكة سويفت بتقنية البلوكشين
تخطط الشركات الثلاث لمواصلة التحقق التقني للانتقال من شبكة “سويفت” الحالية (التي تأسست عام 1973 وتعالج أكثر من 40 مليون رسالة يوميًا) إلى سلسلة “جيوا تشين”. تعاني شبكة سويفت من بطء في التسوية وارتفاع في الرسوم، خاصة في المدفوعات عبر الحدود.
تقدم تقنية البلوكشين بديلاً شفافًا وغير قابل للتغيير وفوريًا تقريبًا. يستهدف مشروع “جيوا تشين” مشكلة أساسية وهي التحويلات المالية الدولية. وفقًا للبنك الدولي، تجاوزت تدفقات التحويلات العالمية 800 مليار دولار في 2023، بمتوسط رسوم يتجاوز 6%، بينما يمكن للأنظمة المبنية على البلوكشين خفض هذه الرسوم إلى أقل من 1%.
التحقق التقني والاختبار التجريبي
تحدد مذكرة التفاهم نهجًا مرحليًا. أولاً، سيجري الشركاء تحققًا تقنيًا لقدرة “جيوا تشين” على التعامل مع متطلبات التسوية الإجمالية الفورية. يتضمن ذلك اختبار الشبكة تحت ضغط عالٍ من حيث الإنتاجية والأمان والامتثال للوائح المالية الكورية الجنوبية.
ثانيًا، سيتم إطلاق خدمة تجريبية للتحويلات الخارجية، تستهدف في البداية شركاء سلسلة التوريد لشركة “بوسكو الدولية”. تتعامل “بوسكو الدولية” (شركة تجارة وطاقة عالمية) مع آلاف المدفوعات عبر الحدود شهريًا. باستخدام “جيوا تشين”، يمكن تسوية هذه المدفوعات بعملات مستقرة أو بعملات رقمية للبنوك المركزية مربوطة بالوون الكوري.
دور مجموعة هانا المالية في التمويل الرقمي
تقدم مجموعة “هانا المالية” شبكتها الواسعة للصرف الأجنبي. كواحدة من أكبر الشركات القابضة المالية في كوريا الجنوبية، تدير “هانا” فروعًا في أكثر من 20 دولة. خبرتها في تحويل العملات والامتثال التنظيمي أمر حاسم لنجاح المشروع.
تهدف الشراكة أيضًا إلى بناء بنية تحتية مالية لإدارة الأموال العالمية بكفاءة وتسوية المدفوعات. يشمل ذلك تطوير عقود ذكية تؤتمت التحوط من العملات والتسوية، مما يقلل المخاطر التشغيلية للشركات.
تطبيقات عملية: من سلاسل التوريد إلى التحويلات
لمبادرة “جيوا تشين” تطبيقات عملية فورية. على سبيل المثال، تتضمن سلسلة توريد “بوسكو الدولية” عملات متعددة وولايات قضائية مختلفة. باستخدام “جيوا تشين”، يمكن للشركة تسوية الفواتير في الوقت الفعلي، مما يحسن التدفق النقدي ويقلل الاعتماد على الوسطاء البنكيين المكلفين.
أما بالنسبة للتحويلات الفردية، فقد تفيد الخدمة ملايين العمال الكوريين في الخارج. وفقًا لبنك كوريا، تجاوزت التحويلات الصادرة من كوريا الجنوبية 20 مليار دولار في 2023. يمكن لنظام البلوكشين أن يوفر لهؤلاء العمال مئات الملايين من الدولارات سنويًا في الرسوم.
مقارنة: سويفت مقابل جيوا تشين
وجهات نظر الخبراء حول تحويلات البلوكشين
يرى محللو التكنولوجيا المالية هذه الشراكة كخطوة مهمة نحو التبني الواسع للبلوكشين. يلاحظ البروفيسور “كيم سو هيون” (أستاذ التكنولوجيا المالية في جامعة سيول الوطنية) أن “مشاركة مجموعة مالية كبرى وشركة تجارية عالمية تؤكد فائدة البلوكشين خارج نطاق المضاربة بالعملات الرقمية”.
ومع ذلك، لا تزال هناك تحديات. العقبات التنظيمية، خاصة فيما يتعلق بمكافحة غسل الأموال ومعرفة العميل، تتطلب تخطيطًا دقيقًا. يخطط الشركاء للعمل بشكل وثيق مع هيئة الخدمات المالية الكورية الجنوبية لضمان استيفاء الخدمة لجميع المتطلبات القانونية.
الجدول الزمني والنظرة المستقبلية
تغطي مذكرة التفاهم فترة أولية مدتها 12 شهرًا للتحقق التقني والاختبار التجريبي. إذا نجحت، قد يتبع ذلك إطلاق تجاري كامل في 2026. لم يكشف الشركاء عن المبلغ الدقيق للاستثمار، لكن تقديرات الصناعة تشير إلى أن المشروع سيتطلب رأس مال كبير للبنية التحتية للبلوكشين والامتثال التنظيمي.
يتماشى هذا التطور مع الاتجاهات العالمية. البنوك المركزية حول العالم، بما في ذلك بنك كوريا، تستكشف العملات الرقمية للبنوك المركزية للمدفوعات عبر الحدود. يمكن لـ “جيوا تشين” أن تعمل كجسر بين التمويل التقليدي والأصول الرقمية، وقد تتكامل مع أنظمة العملات الرقمية للبنوك المركزية في المستقبل.
خلاصة
تمثل الشراكة بين “دونامو” و”هانا المالية” و”بوسكو الدولية” لبناء خدمة تحويلات مالية على “جيوا تشين” لحظة محورية للبلوكشين في التمويل. من خلال استهداف شبكة سويفت غير الفعالة، تعد هذه المبادرة بمدفوعات دولية أسرع وأرخص وأكثر شفافية. مع تقدم التحقق التقني، يمكن أن يفتح نجاح هذا المشروع الطريق لتبني البلوكشين على نطاق واسع في التمويل العالمي.
الأسئلة الشائعة
س1: ما هي سلسلة جيوا تشين؟
ج: جيوا تشين هي بلوكشين من الطبقة الثانية طورتها شركة “دونامو”، مصممة للمعاملات عالية السرعة ومنخفضة التكلفة. وهي متوافقة مع إيثريوم وتهدف لخدمة التطبيقات المالية الحقيقية.
س2: كيف تستبدل هذه الشراكة شبكة سويفت؟
ج: يخطط الشركاء لإجراء تحقق تقني لنقل معالجة المدفوعات عبر الحدود من شبكة سويفت إلى جيوا تشين، مما يوفر تسوية فورية تقريبًا برسوم أقل.
س3: من يستفيد من خدمة تحويلات البلوكشين هذه؟
ج: تستفيد كل من الشركات والأفراد. شركاء سلسلة توريد “بوسكو الدولية” يحصلون على إدارة أموال فعالة، بينما يمكن للعمال الكوريين في الخارج إرسال الأموال إلى بلادهم برسوم مخفضة.
س4: متى ستكون الخدمة متاحة؟
ج: تغطي مذكرة التفاهم 12 شهرًا للتحقق التقني والاختبار التجريبي. قد يحدث الإطلاق التجاري في 2026 إذا نجح الاختبار.
س5: هل هذه الخدمة متوافقة مع اللوائح الكورية الجنوبية؟
ج: يعمل الشركاء مع هيئة الخدمات المالية لضمان الامتثال الكامل لقواعد مكافحة غسل الأموال ومعرفة العميل. شفافية البلوكشين تساعد في تلبية هذه المتطلبات.
