قامت هيئة الإنforcement الهندية (ED) بحملة على الاقتصاد المشفر في البلاد، مطالبة بأنه أصبح بشكل غير رسمي قنوات تحويل أموال غير قانونية عبر الحدود. داهمت الهيئة ستة مواقع مرتبطة بخمس منصات تداول بالعملات الورقية (في الهند والخارج) مقرها بنغالور، متهمة إياها بإجراء تحويلات مالية دولية غير قانونية.
نفذت الهيئة المداهمات الأسبوع الماضي من خلال مكتبها في بنغالور، بموجب المادة 37 من قانون إدارة النقد الأجنبي (FEMA) لعام 1999. شملت المنصات الخمس المتهمة: ترانزاك تكنولوجي، كاريتكس تكنولوجيز (كاريت)، موكشانا تكنولوجيز (المعروفة سابقًا باسم إكسبات والآن باسم ريميت تو أي)، بيهاتك إنترنت (التي تدير منصة onramp.money)، وأبهيبها تكنولوجيز (أونميتا). قالت الهيئة إنها جمدت حوالي 6 كرور روبية (ما يعادل 720 ألف دولار) في حسابات بنكية يشتبه في استخدامها لتحويل الأموال.
كيف كانت تعمل هذه الحيلة حسب هيئة الإنforcement؟
شرحت الهيئة أن المنصات الخمس استخدمت نفس الطريقة. يقوم العميل بإيداع روبية في حساب بنكي تابع للشركة، ثم تستخدم الشركة هذه الأموال لشراء أصول رقمية مشفرة، خاصة عملة USDT المستقرة. بعد ذلك، تُرسل العملات المشفرة إلى منصات تداول عالمية، وتُباع خارج البورصة (OTC)، ويُدفع النقد للمستلم على الجانب الآخر من الحدود.
وقالت الهيئة إن هذه المنصات تجاوزت القوانين بعدم استخدام رموز الغرض الصحيحة للتحويلات الخارجية، وعدم الحصول على شهادات تحويل النقد الأجنبي الواردة، وعدم تقديم المستندات المطلوبة. هذا جعل التحويلات الدولية مجرد “دائرة ملتوية” حول قوانين FEMA الرقابية.
تفاصيل كل منصة متهمة
- ترانزاك: اتهمتها الهيئة بتحويل أرباح محلية بالروبية إلى عملات مشفرة وإرسالها إلى شركتها التابعة في أمريكا (ترانزاك إنك)، متجاوزة القنوات البنكية الرسمية.
- كاريت: قالت الهيئة إنها من المحتمل أنها قامت بصفقات تداول خارج البورصة مع تطبيقات تحويل أموال عالمية لسحب الأموال إلى الهند.
- موكشانا (إكسبات سابقًا): في هذه القضية، يُزعم أن أشخاصًا في أمريكا يودعون أموالًا، ثم تُحول إلى عملات مشفرة، وتُنقل إلى بورصات هندية، وتُدفع للمستلمين في الهند، بمساعدة منسق موجود في أمريكا.
حملات سابقة ومستقبل تنظيم العملات المشفرة
قبل يومين فقط من مداهمات بنغالور، ألقت الهيئة القبض على مشتبه به في قضية احتيال هرمي بقيمة 500 كرور روبية (حوالي 60 مليون دولار) مرتبط بعملة رقمية تسمى كورفيو كوين، والتي استهدفت أكثر من 248 ألف مستثمر. في نفس اليوم، قدمت الهيئة شكوى قضائية ضد عملية احتيال لموقع مزيف يشبه منصة كوين بيس، نفذها هندي يقضي عقوبة في سجن أمريكي لسرقته أكثر من 20 مليون دولار.
حاليًا، لا يوجد في الهند نظام ترخيص خاص لبورصات العملات المشفرة أو التطبيقات التي تربطها بالبنوك. بدلاً من ذلك، فرضت الحكومة ضريبة بنسبة 30% على الأرباح، وضريبة بنسبة 1% على كل عملية بيع. في عام 2023، أصبحت منصات الأصول المشفرة ملزمة بقوانين مكافحة غسل الأموال مثل البنوك.
تركز حملات هيئة الإنforcement على منصات تحويل العملات الورقية إلى المشفرة والعكس، لأنها الأسهل لمراقبة تدفق الأموال. بهذه الطريقة، يمكن للسلطات مراقبة النقطة التي تتحول فيها الروبية إلى عملات مشفرة أو العكس، وهذا يفسر سبب المداهمات الأخيرة.
أسئلة شائعة
س: لماذا استهدفت هيئة الإنforcement هذه المنصات الخمس بالتحديد؟
ج: لأنها كانت نقطة تحويل الروبية إلى عملات مشفرة والعكس. من خلال مراقبة هذه النقطة، تمكنت الهيئة من كشف عمليات تحويل أموال غير قانونية عبر الحدود بدون مستندات رسمية.
س: ما هي العقوبات التي تواجه هذه المنصات؟
ج: تواجه المنصات عقوبات بموجب قانون FEMA، وقد تشمل غرامات مالية كبيرة وحظر العمل في المستقبل. حاليًا، لا يوجد ترخيص خاص للعملات المشفرة في الهند، مما يجعلها تحت رقابة مشددة.
س: هل سيتأثر المستخدمون العاديون لهذه المنصات؟
ج: يمكن أن تتجمد أرصدتهم في الحسابات البنكية المشتبه بها، وقد يواجهون صعوبات في السحب. من الأفضل استخدام منصات مرخصة أو البنوك الرسمية للتحويلات الدولية لتجنب المشاكل القانونية.
