حققت منصة Aave قروضًا نشطة بقيمة 30.5 مليار دولار في 18 سبتمبر، مما يمثل 65% من إجمالي القروض النشطة عبر بروتوكولات التمويل اللامركزي والبالغ 46.72 مليار دولار.
الصدارة الواضحة لـ Aave
تُظهر البيانات من Token Terminal أن بروتوكول الإقراض يحتفظ بتقدم مريح أمام منافسيه. فأقرب منافس له، Morpho، يحتفظ بأقل من 5 مليارات دولار من القروض النشطة.
كما تبلغ القيمة الإجمالية المقفلة (TVL) في Aave حوالي 42 مليار دولار، مما يجعلها أكبر بروتوكول في مجال التمويل اللامركزي من حيث القيمة المقفلة، وفقًا لبيانات DefiLlama.
إذا كانت Aave تعمل ضمن الهياكل المصرفية التقليدية، فإن حجم الودائع فيها سيضعها في المرتبة 53 بين أكبر البنوك التجارية الأمريكية، مما يضعها ضمن أفضل 2.5% من البنوك التجارية الأمريكية بناءً على البيانات التنظيمية في 30 يونيو.
أداء مالي قوي
ولدى البروتوكول 24.6 مليون دولار كرسوم خلال الأيام السبعة الماضية، لتحتل المرتبة الخامسة بين أكبر البروتوكولات في مجال العملات الرقمية إذا أخذنا في الاعتبار مصدري العملات المستقرة المركزية مثل Tether وCircle.
وبين البروتوكولات اللامركزية بحتة، تحتل Aave المرتبة الثالثة في توليد الرسوم أسبوعيًا، متخلفة فقط عن Pump.fun وUniswap.
استخدامات متعددة للمنصة
يستخدم الأشخاص Aave لأغراض متعددة تتجاوز الإقراض الأساسي. فالبروتوكول يعمل كمصدر للسيولة للمتداولين الباحثين عن الرافعة المالية، حيث يستخدمون الأصول الموجودة في محافظهم لاقتراض رأس مال إضافي.
باستخدام حيازاتهم للحصول على سيولة أكبر، يمكن للمتداولين زيادة رافعتهم المالية بالكامل على السلسلة. بالإضافة إلى ذلك، يبحث حاملو العملات الرقمية عن عائد من أصولهم غير المستخدمة، ويسعى المستثمرون للحصول على عوائد أعلى مما توفره التمويل التقليدي.
ميزة العوائد الجذابة
ميزة العوائد الأعلى مقارنة بالبنوك التقليدية تجذب رؤوس أموال كبيرة إلى البروتوكول. تظهر بيانات Aave أن ودائع USDC على شبكة Base تحقق عائد سنوي 5.76% من خلال Aave، وهو ما يتجاوز بشكل كبير متوسط 0.39% الذي تقدمه البنوك المؤمنة من قبل FDIC.
توجد علاوات عوائد مشابهة عبر الشبكات والعملات المستقرة الأخرى، حيث يحقق USDC على شبكة Ethereum عائد 5.12%، ويوفر USDC على شبكة Avalanche عائد 5.03%.
في الوقت نفسه، يولد USDT على شبكة Ethereum عائد 5.09% عبر Aave مقارنة بمتوسط البنوك التقليدية، بينما تقدم شبكات بديلة مثل Linea عائد 3.94% على ودائع USDT. هذه المعدلات تتفوق باستمرار على المنتجات المصرفية التقليدية مع الحفاظ على إمكانية الوصول عليها على السلسلة.
يشير نمو القروض النشطة إلى أن مستثمري العملات الرقمية يميلون أكثر لاستخدام البروتوكولات اللامركزية للحصول على الرافعة المالية والعوائد، ولـ Aave مشاركة كبيرة في هذا القطاع.
الأسئلة الشائعة
- كم بلغت القروض النشطة في Aave مؤخرًا؟
بلغت القروض النشطة في Aave 30.5 مليار دولار، مما يمثل 65% من إجمالي القروض في بروتوكولات التمويل اللامركزي. - ما الذي يجذب المستخدمين إلى Aave؟
يجذب المستخدمين العوائد الأعلى على الودائع مقارنة بالبنوك التقليدية، وإمكانية الحصول على قروض لزيادة الرافعة المالية في التداول، والاستفادة من أصولهم الرقمية. - هل عوائد Aave أفضل من البنوك العادية؟
نعم، العوائد على العملات المستقرة مثل USDC وUSDT في Aave أعلى بكثير من المتوسط الذي تقدمه البنوك التقليدية المؤمنة.
