“البنوك السرية الصينية: شريان الحياة المالي لعصابات الجريمة المنظمة عالمياً – تقرير TRM Labs”

وفقًا لتقرير صادر في مايو 2025 من شركة TRM Labs، أصبحت شبكات البنوك السرية الصينية عنصرًا حاسمًا في عمليات جماعات الجريمة المنظمة حول العالم.

شبكات “في تشيان” والأنشطة غير المشروعة

تعمل هذه الشبكات، المعروفة باسم “في تشيان” أو “الأموال الطائرة”، في الخفاء وخارج نطاق الأنظمة المصرفية التقليدية، مما يمكنها من تسهيل مجموعة واسعة من الأنشطة غير المشروعة، من تهريب المخدرات إلى الجرائم الإلكترونية.

العلاقة التكافلية بين الجريمة العالمية والبنوك السرية الصينية

يكشف تقرير TRM Labs عن وجود علاقة تكافلية بين البنوك السرية الصينية وجماعات الجريمة المنظمة عالميًا، حيث تعمل هذه الشبكات بعيدًا عن الرقابة التنظيمية.

وتستخدم هذه الشبكات أنظمة تحويل القيمة غير الرسمية، مثل “المقايضة المرآتية”، لتحويل الأموال عبر الحدود، مما يساعدها في تجنب كشف أنظمة مكافحة غسل الأموال في البنوك النظامية.

على سبيل المثال، يمكن لوسيط في الولايات المتحدة جمع أموال عصابات المخدرات وتحويل قيمتها المكافئة في الصين – غالبًا عبر العملات الرقمية أو غسل الأموال عبر التجارة (TBML) – دون الحاجة إلى تحويلات مصرفية عابرة للحدود.

وبهذه الطريقة، تمكنت العصابات من إعادة تحويل الأرباح غير المشروعة، بينما ساعدت الأثرياء الصينيين الراغبين في تهريب رؤوس الأموال على تجنب القيود الصارمة المفروضة في الصين، مما خلق شراكة مفيدة للطرفين.

وتشير TRM Labs إلى أن نطاق عمل هذه الشبكات امتد ليشمل العالم كله، مما يمكنها من خدمة عملاء متنوعين من المنظمات الإجرامية، بدءًا من عصابات المخدرات المكسيكية وصولًا إلى قراصنة كوريا الشمالية.

غسل عائدات المخدرات والعملات المسروقة

تعتمد عصابات المخدرات، مثل تلك الموجودة في لوس أنجلوس، على البنوك السرية الصينية لغسل أكثر من 50 مليون دولار من عائدات المخدرات عبر العملات الرقمية وخطط غسل الأموال التجارية.

وبالمثل، يعتمد قراصنة كوريا الشمالية على وسطاء الصفقات خارج البورصة (OTC) الصينيين لتحويل الأصول الرقمية المسروقة إلى عملات نقدية أو سلع، متجنبين بذلك العقوبات العالمية.

تعتمد هذه الشبكات على منصات التواصل المشفرة مثل WeChat وTelegram، واستغلال الثغرات التنظيمية في الدول ذات الرقابة الضعيفة، لضمان بقاء الأموال غير المشروعة بعيدة عن الأنظار.

خط التمويل المظلم لتهريب المخدرات

أصبحت شبكات البنوك السرية الصينية بمثابة خط تمويل خفي يعزز الأنشطة غير المشروعة، خاصة تجارة المخدرات المربحة بين أمريكا والصين.

يسمح هذا النظام لعصابات مثل “سينالوا” بغسل مئات الملايين سنويًا، بينما يجني الوسطاء الصينيون أرباحًا من عمولات صغيرة تتراوح بين 1-2%.

وساهمت العملات الرقمية في تطوير هذا النظام، حيث مكنت هذه المجموعات من إجراء معاملات أسرع وأكبر وأكثر سرية. على سبيل المثال، أبلغت TRM Labs عن حالات قام فيها غاسلو أموال تابعون لعصابات “سينالوا” بإيداع أموال المخدرات في أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية أو البورصات، لتحويلها إلى بيتكوين وإرسالها إلى محافظ يسيطر عليها صينيون.

تُستخدم هذه الأموال لاحقًا لشراء المواد الأولية لصنع الفنتانيل أو سلع أخرى، والتي يعاد استثمارها في تجارة المخدرات. لا يشجع هذا النظام فقط على تفاقم أزمة المواد الأفيونية، بل يدعم أيضًا اقتصادًا غير مشروع أوسع يشمل تجنب العقوبات الكورية الشمالية وسلاسل التوريد العسكرية الروسية.

كيف يمكن وقف هذه الشبكات؟

يتطلب تعطيل هذا النظام استخدام تحليلات متقدمة للبلوك تشين، وتعاونًا دوليًا، وإجراءات استباقية تستهدف نقاطًا رئيسية مثل وسطاء الصفقات خارج البورصة.

كانت هناك حالات نجاح، مثل تجميد Binance لحسابات مرتبطة بغاسلي أموال كوري شمالي في 2022. لكن مع تطور هذه الشبكات باستمرار، يجب أن تظل أجهزة إنفاذ القانون في حالة تأهب دائم.

الأسئلة الشائعة

• ما هي شبكات “في تشيان”؟
  هي شبكات مصرفية سرية صينية تعمل خارج النظام المصرفي التقليدي، وتستخدم لغسل الأموال وتمويل الأنشطة غير المشروعة.
• كيف تستخدم العصابات العملات الرقمية؟
  تقوم بتحويل الأموال النقدية إلى عملات رقمية مثل البيتكوين عبر صرافات آلية أو بورصات، ثم تحويلها إلى محافظ خارجية لتمويل تجارة المخدرات أو غيرها من الأنشطة.
• هل يمكن وقف هذه الشبكات؟
  نعم، لكن الأمر يتطلب تعاونًا دوليًا وتقنيات متقدمة لتعقب المعاملات المشبوهة على البلوك تشين.