احذر: عمليات الاحتيال التعليمية الوهمية في مجال العملات الرقمية تتفشى – هيئة تنظيمية تصدر تحذيرًا عاجلًا
حذرت هيئة الأوراق المالية في ولاية نورث داكوتا من وجود مؤسسات تعليمية استثمارية وهمية تدعي تعليم المستثمرين حول العملات الرقمية والأسهم، بينما تقوم في الخفاء بتنفيذ عمليات احتيال معقدة. وأكد تيم كارسكي، مفوض الأوراق المالية في نورث داكوتا، أن هذه الأنظمة تستخدم تكتيكات خادعة مثل التجارب “الخالية من المخاطر” والقروض المزيفة لإقناع الضحايا باستثمار أموالهم ودفع عمولات مبالغ فيها.
كيف تعمل هذه العمليات الاحتيالية؟
تبدأ العملية عادةً بإعلانات على وسائل التواصل الاجتماعي توجه الضحايا المحتملين إلى مجموعات واتساب يديرها مؤسس وهمي وروبوتات آلية. داخل هذه المجموعات، يقدم المؤسس المزيف دروسًا استثمارية ثم يعرض منصة تداول عملات رقمية وهمية. يتم منح المستثمرين في البداية رموزًا “مجانية” لاختبار روبوت تداول يعمل بالذكاء الاصطناعي، والذي يظهر بشكل خاطئ أنه يحقق أرباحًا.
بعد أن يقتنع الضحايا بفكرة النجاح، يقومون بإيداع أموال حقيقية. وإذا لم يكن لديهم أموال كافية، يتم توجيههم إلى مزودي قروض وهمية على تطبيق تليجرام. يتم تحويل هذه القروض مباشرة إلى المنصة الاحتيالية، لكن الضحايا يكتشفون لاحقًا أنهم لا يستطيعون سحب أي أموال إلا بعد سداد القروض أو دفع عمولات مبالغ فيها. تنتهي العملية بتجميد الحسابات بحجة مشكلات تنظيمية قبل أن يغلق المحتالون المنصة ويعيدوا تشغيلها تحت اسم جديد.
كيف يكتسب المحتالون المصداقية؟
لجذب الثقة، قد يعرض المحتالون وثائق حكومية حقيقية، ويدعون أنهم مسجلون لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) ووزارة الخزانة الأمريكية، وينشرون مقالات مضللة على الإنترنت. وأكدت هيئة الأوراق المالية في نورث داكوتا:
تحث الهيئة المستثمرين على التحقق من شرعية أي مؤسسة تعليمية قبل التعامل معها. وحذر كارسكي: “لا تفترض أن مؤسسة تعليمية موثوقة فقط لأنها تروج لنفسها على وسائل التواصل الاجتماعي.”
الأسئلة الشائعة
- ما هي المؤسسات التعليمية الاستثمارية الوهمية؟
هي مؤسسات تدعي تعليم المستثمرين حول العملات الرقمية والأسهم، لكنها في الواقع تعمل على خداعهم وسرقة أموالهم. - كيف تعمل هذه العمليات الاحتيالية؟
تبدأ بإعلانات على وسائل التواصل الاجتماعي، ثم يتم توجيه الضحايا إلى منصات تداول وهمية حيث يتم خداعهم لإيداع أموالهم. - كيف يمكن تجنب هذه الاحتيالات؟
يجب التحقق من شرعية أي مؤسسة تعليمية قبل التعامل معها، وعدم الاعتماد فقط على الترويج عبر وسائل التواصل الاجتماعي.
