عندما تكون أموالك موزعة على منصات إقراض ومنتجات رهان وبروتوكولات مختلفة، فإن تحريك مركز مالي كبير (DeFi) قد يصبح معقدًا بسرعة. شركة إنزو (Enso) تريد اختصار هذه العملية كلها في معاملة واحدة فقط.
أطلقت شركة البنية التحتية للتنفيذ على السلسلة أداة “إجراءات القروض الفورية” داخل واجهة الحزمة الخاصة بها (Bundle API)، مما يسمح لشركات التكنولوجيا المالية ومديري الأصول ومشغلي الخزائن المؤسسية باقتراض سيولة مؤقتة واستخدامها في استراتيجيات DeFi معقدة دون الحاجة لبناء تكاملات منفصلة لكل بروتوكول إقراض.
النظام حاليًا يربط ثمانية مزودين للقروض الفورية، بما في ذلك Aave V3 و Morpho و Balancer V3 و Uniswap V3 و Dolomite و Bend و Hyperlend و Kodiak، عبر 19 شبكة بلوكتشين.
أما بالنسبة للمؤسسات التي تدير مراكز كبيرة على السلسلة، فإن الميزة الأكبر هي التنفيذ الذري. إنزو يمكنها دمج الاقتراض وعمليات المبادلة وإيداع الضمانات وتوزيعات الخزائن والسداد في معاملة واحدة. التسلسل كامل إما ينجح أو يفشل بالكامل.
معاملة واحدة بدل عدة خطوات في DeFi
القروض الفورية تسمح للمتداولين ومديري الأصول باقتراض أصول مؤقتًا دون تقديم ضمانات، بشرط سداد الأموال في نفس معاملة البلوكشين. تكون مفيدة بشكل خاص في استراتيجيات مثل حلقات الرافعة المالية، إعادة هيكلة الديون، تحويل الضمانات، وإعادة توازن المحافظ.
حتى الآن، استخدام القروض الفورية عبر بروتوكولات مختلفة كان يتطلب عقودًا ذكية مخصصة وتكاملات خاصة لكل مزود. وهذا يخلق عملًا هندسيًا إضافيًا للمؤسسات التي تعمل عبر أسواق إقراض متعددة.
أداة “إجراءات القروض الفورية” من إنزو تخلق بدلًا من ذلك طبقة تنفيذ موحدة. مدير الاستراتيجية يحدد الأصل الذي يريد اقتراضه والإجراءات التي يجب أن تحدث قبل السداد. ثم تقوم إنزو بترجمة هذه التعليمات إلى معاملة واحدة جاهزة للتوقيع.
ولأن كل خطوة تتم بشكل ذري، فإن أي فشل في أي جزء من التسلسل يؤدي إلى تراجع المعاملة كلها بدلًا من إكمال جزء من الاستراتيجية فقط. هذا الأمر يصبح مهمًا بشكل خاص في فترات تقلب السوق، عندما تتحرك الأسعار والسيولة بين معاملات منفصلة.
“إجراءات القروض الفورية تمنح شركات التكنولوجيا المالية ومديري الأصول تنفيذًا بمستوى مؤسسي. يمكن للموزعين بناء حلقات رافعة مالية ذرية، وإعادة توازن المراكز أثناء ضغوط السوق، وتنفيذ تدفقات استراتيجية متعددة المنصات في معاملة واحدة دون الحفاظ على عقود رد اتصال مخصصة.”
صُممت لاستراتيجيات أكبر على السلسلة
ربطت إنزو أيضًا أداة “إجراءات القروض الفورية” بمحاكي الأسعار الخاص بها، مما يسمح للمستخدمين بالتحقق من المعاملة المقترحة قبل توقيعها. طبقة المحاكاة تستطيع التحقق مما إذا كان المسار لا يزال صالحًا، وتحديد تدهور الأسعار، والإشارة إلى مجمعات السيولة التي بها مشاكل قبل تحريك رأس المال.
أداة “إجراءات القروض الفورية” تدعم حاليًا 19 سلسلة، بما في ذلك إيثيريوم، وأربيتروم، وبيس، وأوبتيميزم، وبوليجون، وهايبر EVM، وبيراشين، وBNB تشين، وموناد، وروبن هود تشين. ومع ذلك، فإن مزودي القروض الفورية غير متاحين على كل شبكة.
البنية التحتية قيد الاستخدام بالفعل في الإنتاج مع شركاء التصميم Reservoir و Arkonix، بالإضافة إلى مدير خزائن على Centrifuge. هذا الإطلاق يوسع توجه إنزو الأوسع لتصبح طبقة تنفيذ تربط التطبيقات المالية ببنية DeFi التحتية.
تقول الشركة إن تقنيتها سهّلت أكثر من 22 مليار دولار من التسويات على السلسلة عبر أكثر من 250 تكاملًا بروتوكوليًا و300 شريك مؤسسي. إنزو مدعومة من Polychain Capital و Multicoin Capital و Spartan Group و Hypersphere. أداة “إجراءات القروض الفورية” متاحة عالميًا الآن من خلال Bundle API التابع لإنزو عبر مفتاح API.
الأسئلة الشائعة
س: ما هي القروض الفورية في DeFi؟
ج: القروض الفورية هي نوع من الاقتراض المؤقت حيث تحصل على أصول بدون ضمانات، بشرط أن تقوم بسدادها في نفس المعاملة على البلوكشين. إذا لم تسدد، يتم إلغاء المعاملة كلها ولا يحدث شيء.
س: كيف تساعد أداة إجراءات القروض الفورية من إنزو المؤسسات؟
ج: الأداة تسمح للمؤسسات بتنفيذ استراتيجيات معقدة مثل إعادة التوازن أو تحويل الضمانات في معاملة واحدة عبر بروتوكولات متعددة، بدون الحاجة لبناء أكواد برمجية معقدة أو تكاملات منفصلة لكل منصة. كل شيء يتم بشكل آلي وموحد.
س: ما هي الشبكات المدعومة في الوقت الحالي؟
ج: الأداة تدعم 19 شبكة بلوكتشين بما في ذلك إيثيريوم، وأربيتروم، وبيس، وأوبتيميزم، وبوليجون، وBNB تشين، وغيرها. لكن ليس كل مزودي القروض الفورية متاحين على كل شبكة، لذا يجب التحقق من التوافر حسب الشبكة التي تستخدمها.
