أكمل بنك HSBC أول إصدار له من المنتجات المهيكلة الرقمية الأصلية باستخدام تقنية البلوكشين، وذلك من خلال إصدار سندات مالية مقومة بالدولار الأمريكي على شكل رموز رقمية (توكنات) في عرض خاص للمستثمرين المؤسسيين في هونغ كونغ.
ووفقًا لـ HSBC، تضمنت المعاملة التجريبية إصدار سندات مالية مهيكلة مقومة بالدولار الأمريكي في هونغ كونغ، بدعم من مشغل البنية التحتية للأسواق الرقمية في منطقة آسيا والمحيط الهادئ “ماركت نود” (Marketnode)، الذي عمل كوسيط للتحويل الرقمي (توكنيزيشن) وكوكيل دفع رقمي في نفس الوقت.
وبإصدار السندات مباشرة على سلسلة الكتل (البلوكشين)، مكّنت “ماركت نود” عملية الإصدار الرقمي، مع إدارة تدفقات الدفع بين HSBC والمستثمر في نفس الوقت. وقال HSBC إن التجربة اختبرت كيف يمكن للتحويل الرقمي (التوكنيزيشن) أن يجعل عملية إصدار المنتجات المهيكلة وتسويتها وإدارتها وخدمتها أكثر كفاءة للأسواق المؤسسية.
وفي حديثه عن الصفقة، قال سوفير لومبا، الرئيس الإقليمي لخدمات الأوراق المالية في آسيا لدى HSBC وعضو مجلس إدارة “ماركت نود”، إن هذا الإصدار يبني على العمل السابق للبنك في مجال الأصول الرقمية، ويظهر كيف يتعاون مع المشاركين في السوق لتطوير حلول عملية بالبلوكشين للتمويل المؤسسي.
وأضاف لومبا أن التحويل الرقمي (التوكنيزيشن) يمكنه تبسيط مراحل متعددة من دورة حياة المنتج المهيكل، بما في ذلك الإصدار والتسوية والإدارة والخدمة المستمرة.
وقال باتريك بومالهام، رئيس المبيعات المؤسسية في آسيا لدى HSBC، في بيان مصاحب: “بصفتنا أحد أكبر مصدري المنتجات المهيكلة في آسيا، نرى إمكانيات واضحة للتحويل الرقمي لتحسين كفاءة الإصدار والتسوية والخدمة، مع إنشاء قاعدة أكثر قابلية للتوسع للابتكار المستقبلي في المنتجات”.
ووفقًا لـ HSBC، فإن تجربة المنتج المهيكل هذه تمثل جزءًا من استراتيجيته للأصول الرقمية، وتوضح كيف يمكن تطبيق تقنية البلوكشين لتحسين عمليات أسواق رأس المال للمشاركين المؤسسيين.
هونغ كونغ تواصل بناء أسواق الرموز الرقمية
تضيف هذه التجربة الأخيرة إلى جهود هونغ كونغ المستمرة لجلب المنتجات المالية التقليدية إلى البنية التحتية للبلوكشين.
في شهر يونيو، أنشأت سلطة النقد في هونغ كونغ مجموعة خبراء للسندات الرقمية (المرمزّة)، بعد أن أصدرت الحكومة أكثر من 6.8 مليار دولار هونغ كونغ (868 مليون دولار أمريكي) من السندات الرقمية عبر عدة عروض. وتضم المجموعة كلاً من HSBC، وجي بي مورجان للأوراق المالية، وستاندارد تشارترد، ويو بي إس، وأنت ديجيتال، وهاش كي جروب، وغيرهم من المشاركين في السوق، ويدرس المجموعة الأطر القانونية والممارسات السوقية والبنية التحتية اللازمة لتوسيع نشاط السندات الرقمية.
كما واصل HSBC تعزيز تواجده في مجال الأصول الرقمية في المدينة. ففي شهر أبريل، أصبح البنك من أوائل المؤسسات التي حصلت على ترخيص إصدار العملات المستقرة من سلطة النقد في هونغ كونغ، بموجب الإطار التنظيمي الجديد للمدينة، مما يسمح له بإصدار عملات مستقرة منظمة إلى جانب شركة أنكوربوينت المالية المدعومة من ستاندارد تشارترد.
أسئلة شائعة
س: ما هو المنتج المهيكل الرقمي الذي أصدره بنك HSBC على البلوكشين؟
ج: أصدر بنك HSBC سندات مالية مهيكلة مقومة بالدولار الأمريكي على شكل رموز رقمية (توكنات). تم ذلك في عرض خاص للمستثمرين المؤسسيين في هونغ كونغ، وهو أول إصدار من نوعه للبنك باستخدام تقنية البلوكشين بشكل كامل.
س: ما هي الفوائد التي يقدمها التحويل الرقمي (التوكنيزيشن) للمنتجات المالية حسب التجربة؟
ج: التحويل الرقمي يجعل عملية إصدار المنتجات وتسويتها وإدارتها وخدمتها أسهل وأسرع وأقل تكلفة. كما يساعد في إنشاء قاعدة قابلة للتوسع لتطوير منتجات مالية مبتكرة في المستقبل.
س: كيف تدعم هونغ كونغ تطوير أسواق الرموز الرقمية؟
ج: تدعم هونغ كونغ هذا المجال من خلال إصدار سندات حكومية رقمية بقيمة كبيرة، وتشكيل مجموعات خبراء لدراسة القوانين والبنية التحتية اللازمة، وإعطاء تراخيص للبنوك لإصدار العملات المستقرة، مما يساعد في نمو سوق الأصول الرقمية بشكل منظم وآمن.
