هيئة تنظيم الأوراق المالية في كينيا تخطط لشراء نظام متقدم لمراقبة سلسلة الكتل (بلوكتشين) لمساعدتها في مراقبة سوق العملات الرقمية سريع النمو في البلاد، وذلك استعدادًا لترخيص والإشراف على شركات الأصول الرقمية بموجب قانون جديد.
تسعى هيئة أسواق المال الكينية (CMA) للحصول على منصة تحليلات بلوكتشين متطورة لتتبع معاملات الأصول الرقمية، والتحقيق في الأنشطة المشبوهة، وضمان الامتثال للقوانين، وفقًا لوثائق مناقصة اطلعت عليها إذاعة “كابيتال إف إم أفريقيا”. سيتتبع النظام عملة البيتكوين والإيثريوم وما لا يقل عن 20 سلسلة كتل أخرى، سواء في الوقت الفعلي أو بأثر رجعي.
تتبع تدفقات العملات الرقمية
ستولد المنصة تنبيهات تلقائية للمحافظ عالية المخاطر، والتحويلات الكبيرة، ومزج العملات، والعناوين المرتبطة بالدارك ويب، والكيانات الخاضعة للعقوبات، كما ستفحص المعاملات مقابل قوائم عقوبات الأمم المتحدة ومكتب مراقبة الأصول الأجنبية الأمريكي (OFAC).
كما ستقوم برسم خريطة للعلاقات بين المحافظ، وإعادة بناء الجداول الزمنية للمعاملات، وتتبع الأموال عبر السلاسل، وتعيين درجات مخاطر مرتبطة بغسل الأموال، وبرامج الفدية، والاحتيال، وتمويل الإرهاب. وقالت الهيئة إنها تريد تحديد منصات التداول الأكثر استخدامًا من قبل الكينيين، وكشف المنصات غير المرخصة التي تخدم السوق المحلية من الخارج.
تشبه القدرات الموصوفة تلك الأدوات التي تبيعها شركات تحليلات بلوكتشين مثل “تشيناليسيس” و”تي آر إم لابز” و”إليبتك”، والتي تسوق برامج مماثلة للحكومات والجهات التنظيمية في جميع أنحاء العالم.
النظام التنظيمي الجديد للعملات الرقمية في كينيا
سيدعم هذا الشراء قانون مزودي خدمات الأصول الرقمية الكيني، الذي وقعه الرئيس وليام روتو ليصبح قانونًا في أكتوبر الماضي ودخل حيز التنفيذ في نوفمبر، مانحًا البلاد أول إطار شامل للعملات الرقمية. يقسم القانون الإشراف بين البنك المركزي الكيني (الذي يغطي المدفوعات والعملات المستقرة والمحافظ الحافظة) وهيئة أسواق المال (التي تنظم منصات التداول والوسطاء ومستشاري الاستثمار ومنصات الترميز)، كجزء من جهود أوسع للتوافق مع معايير مكافحة غسل الأموال التي وضعتها مجموعة العمل المالي (FATF).
لم يتم ترخيص أي شركة حتى الآن. نشرت وزارة المالية الكينية مسودة لائحة في مارس، ويمتلك المشغلون الحاليون حتى نوفمبر 2026 للامتثال للقانون الجديد.
تعد كينيا واحدة من أكبر أسواق العملات الرقمية في أفريقيا. تلقى المقيمون حوالي 19 مليار دولار من العملات الرقمية بين يوليو 2024 ويونيو 2025، مما يحتل البلاد المرتبة الرابعة في القارة، وفقًا لشركة “تشيناليسيس”. ويقدر أن أكثر من ستة ملايين كيني يستخدمون الأصول الرقمية، معظمها عبر قنوات غير رسمية من شخص لشخص.
كينيا ليست وحدها في سعيها لمثل هذه الأدوات. في الولايات المتحدة، تحركت وكالة الهجرة والجمارك العام الماضي لشراء برامج تحليل جنائي من كل من “تي آر إم لابز” و”تشيناليسيس”، اللتين لديهما بالفعل عقود مع مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) ووكالة مكافحة المخدرات (DEA) ومصلحة الضرائب (IRS)، بينما تعاقدت هيئة الضرائب البريطانية (HMRC) مع “تي آر إم لابز” لتتبع المعاملات المشبوهة.
الأسئلة الشائعة (FAQ)
- س: لماذا تريد هيئة الأوراق المالية الكينية شراء نظام مراقبة بلوكتشين؟
ج: لمراقبة سوق العملات الرقمية سريع النمو في كينيا، والتحقيق في الأنشطة المشبوهة مثل غسل الأموال والاحتيال، وفرض الامتثال لقانون الأصول الرقمية الجديد الذي يتطلب ترخيص الشركات العاملة في هذا المجال. - س: ما هي أهم قدرات نظام المراقبة المطلوب؟
ج: سيتتبع النظام معاملات البيتكوين والإيثريوم وعشرين سلسلة كتل أخرى، ويولد تنبيهات للمحافظ عالية المخاطر والتحويلات الكبيرة، ويكشف العلاقات بين المحافظ ويعين درجات مخاطر للأنشطة غير القانونية، مع فحص المعاملات ضد قوائم العقوبات الدولية. - س: متى سيبدأ تطبيق القانون الجديد للأصول الرقمية في كينيا؟
ج: دخل القانون حيز التنفيذ في نوفمبر الماضي، لكن لم يتم ترخيص أي شركة حتى الآن. صدرت مسودة اللائحة في مارس، ويمتلك المشغلون الحاليون مهلة حتى نوفمبر 2026 للامتثال الكامل للقانون.
