نصيحة من ZachXBT: انقل العملات الرقمية إلى محافظ شخصية مع تعقيد التحويلات في البورصات بسبب قوانين الاتحاد الأوروبي

يواجه مستخدمو العملات الرقمية في أوروبا الآن رقابة أكثر صرامة عند تحويل الأموال بين منصات التداول المركزية. مؤخراً، علق المحقق البارز في سلسلة الكتل (بلوكتشين) زاك إكس بي تي على هذا الموضوع، قائلاً إنه في ظل هذه القيود المتزايدة، قد يكون تحويل الأصول أولاً إلى محفظة خاصة (تحت سيطرتك الكاملة) حلاً عملياً أكثر. جاءت تعليقاته بعد شكوى من أحد المستخدمين حول how أصبحت التحويلات بين منصة بايبت (Bybit) وفروعها الأوروبية أكثر تعقيداً بشكل ملحوظ.

المحفظة الخاصة كخطوة انتقالية

في تقييم نشره في 2 يوليو، نصح زاك إكس بي تي المستخدمين بأنه قبل تحويل الأموال إلى منصة تداول مركزية أخرى أو إلى شخص آخر، يجب عليهم أولاً نقل أصولهم إلى محفظة يمتلكون فيها السيطرة الكاملة. باستخدام محفظة غير وصائية (غير خاضعة لسيطرة طرف ثالث) كنقطة توقف أولى للإيداعات والسحوبات، يمكن جعل عملية التحويل بين المنصات أكثر سهولة ووضوحاً للمستخدمين.

يُعرف زاك إكس بي تي في قطاع العملات الرقمية بتحليلاته لسلاسل الكتل، وتتبعه للمعاملات المشبوهة وحركات الأموال. كثيراً ما يُشار إلى رؤاه في التحقيقات المتعلقة بالهجمات الإلكترونية، وارتباطات المحافظ، وعمليات نقل الأصول الكبيرة، مما يمنحه مصداقية كبيرة في هذا المجال.

لماذا أصبح الأمر أصعب في أوروبا؟

في صميم هذه الإجراءات الأكثر صرامة تأتي لائحة نقل الأموال (Transfer of Funds Regulation) الخاصة بالاتحاد الأوروبي. اعتباراً من ديسمبر 2024، سيتم تطبيق ما يُسمى بقاعدة السفر الخاصة بالعملات الرقمية (Crypto Travel Rule) بالكامل على مزودي خدمات العملات الرقمية، مما يتطلب من المنصات جمع ومشاركة بيانات محددة عن المرسل والمستقبل لكل معاملة. تهدف هذه اللوائح إلى مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب في مجال الأصول الرقمية.

• شرح مبسط: قاعدة السفر للعملات الرقمية هي إجراء امتثال يتطلب مشاركة معلومات المرسل والمستقبل مع كل معاملة رقمية. داخل الاتحاد الأوروبي، تندرج هذه القاعدة تحت لائحة نقل الأموال وتنطبق على مزودي خدمات العملات الرقمية.

ونتيجة لذلك، قامت منصات مثل بايبت (Bybit) بإضافة خطوات تحقق إضافية للإيداعات والسحوبات في المناطق المتأثرة. قد يُطلب من المستخدمين الآن إثبات ملكيتهم لمحافظهم الخاصة، وقد يتم تعليق بعض المعاملات حتى يتم الانتهاء من فحوصات الامتثال.

تكيف المنصات مع المشهد الجديد

الإجراء الذي أوصى به زاك إكس بي تي يعتمد على استخدام محفظة خاصة (تعتمد على برنامج أو جهاز مادي) كخطوة وسيطة. لكن هذا لا يلغي احتمالية المزيد من التدقيق في كل حالة. بالنسبة للتحويلات كبيرة القيمة أو عندما تشير أنظمة مراقبة المخاطر إلى وجود مشكلة، قد تطلب المنصات مستندات إضافية.

كما تقوم منصة بايبت (Bybit) بإعادة هيكلة عملياتها الأوروبية لتتوافق مع الإطار التنظيمي للمنطقة. يشمل ذلك نقل المستخدمين المؤهلين إلى منصات إقليمية مرخصة، وإطلاق مبادرات جديدة للعملات المستقرة تركز على USDC و EURC لتسهيل الاستخدام المتوافق للأصول الرقمية عبر المنطقة الاقتصادية الأوروبية.

الجدل التنظيمي مستمر

تظل قاعدة السفر للعملات الرقمية واحدة من أكثر اللوائح إثارة للجدل في صناعة الأصول الرقمية. يرى المؤيدون أن مشاركة معلومات المعاملات يعزز الشفافية ويجعل تتبع التدفقات المشبوهة أسهل.

من ناحية أخرى، يجادل المنتقدون بأن مثل هذه القواعد ترفع تكاليف الامتثال، وتبطئ المعاملات، وتضيف احتكاكاً غير ضروري للمستخدمين اليوميين. مع استمرار أوروبا في تطبيق لوائح MiCA والتزامات قاعدة السفر، من المتوقع أن تواجه كل من المنصات والعملاء إجراءات أكثر تشدداً في الأشهر القادمة.

الأسئلة الشائعة (FAQ)

س1: ما هي قاعدة السفر ولماذا تؤثر على تحويلاتي بين المنصات في أوروبا؟
ج: قاعدة السفر هي قانون يلزم منصات العملات الرقمية بمشاركة معلومات عنك وعن الشخص الآخر في كل عملية تحويل. هذا يجعل التحويلات أكثر مراقبة للمساعدة في منع غسيل الأموال، ولكنه يجعل العملية أبطأ وأكثر تعقيداً للمستخدمين العاديين.

س2: ما الحل الذي يقترحه الخبراء لتجنب تعقيدات التحويل المباشر بين المنصات؟
ج: يقترح المحقق زاك إكس بي تي تحويل أموالك أولاً إلى محفظة خاصة بك (محفظة تملك مفاتيحها بالكامل) كخطوة وسطية. هذا يمنحك سيطرة كاملة على أصولك قبل إرسالها إلى منصة أخرى، مما يجعل العملية أكثر وضوحاً وسهولة في بعض الحالات.

س3: هل ستصبح التحويلات أكثر صعوبة في المستقبل في أوروبا؟
ج: من المحتمل جداً. مع تطبيق قوانين جديدة مثل MiCA وقاعدة السفر بشكل كامل، ستستمر المنصات في تشديد إجراءاتها. قد تضطر لتقديم إثبات ملكية المحفظة أو مستندات إضافية للمعاملات الكبيرة، مما يعني مزيداً من الخطوات والانتظار.