أصدرت وحدة الاستخبارات المالية التابعة للبنك الاحتياطي الزيمبابوي توجيهاً رسمياً يلزم جميع مزودي خدمات الأصول الرقمية بالتسجيل الرسمي لديها. هذا القرار الذي صدر في 16 يونيو يعزز توجه الحكومة نحو نموذج تنظيمي متكامل وخاضع للإشراف لشركات العملات الرقمية.
ينبع هذا التوجه التنظيمي من قانون المالية رقم 7 لسنة 2025، الذي تم إقراره في ديسمبر 2025، والذي عدّل المادة الثانية من قانون غسل الأموال وعائدات الجريمة في زيمبابوي. هذا التعديل أدرج رسمياً مزودي خدمات الأصول الرقمية ضمن التعريف القانوني لـ “المؤسسة المالية”.
وبموجب هذه الصلاحيات الموسعة الجديدة، نشر وزير المالية الزيمبابوي لائحة تنظيمية خاصة بتسجيل مزودي خدمات الأصول الرقمية في 10 يونيو 2026، بموجب الصك القانوني رقم 99 لسنة 2026. بموجب القانون الجديد، يجب على أي شخص طبيعي أو اعتباري يقدم أو يسهل تبادل العملات الرقمية والعملات الورقية أن يسجل قانونياً. وينطبق هذا أيضاً على الكيانات التي تقدم خدمات الحفظ والخدمات المالية المتعلقة بالعملات الرقمية.
وفقاً لبيان أصدرته وحدة الاستخبارات المالية، فإن الهدف الأساسي من الإطار الجديد هو الامتثال، وتحديداً مواءمة زيمبابوي مع المعايير الدولية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وقد تم تعيين وحدة الاستخبارات المالية كجهة إشرافية رئيسية مسؤولة عن إنفاذ هذه الإجراءات القانونية.
ومع ذلك، حذرت وحدة الاستخبارات المالية أصحاب المصلحة صراحةً من أن التسجيل لديها يهدف لأغراض المراقبة فقط، ولا يمنح الشركات ترخيصاً تجارياً شاملاً.
وجاء في الإشعار العام: “التسجيل مع وحدة الاستخبارات المالية لأغراض مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لا يشكل بحد ذاته تفويضاً لمزاولة الأعمال في زيمبابوي”.
لا يزال مزودو خدمات الأصول الرقمية مطالبين بالحصول بشكل مستقل على أي موافقات أو تراخيص أو تفويضات تشغيلية ضرورية من السلطات المحلية الأخرى المختصة، مثل البنك الاحتياطي الزيمبابوي أو هيئة الأوراق المالية والبورصة في زيمبابوي، وذلك حسب نماذج أعمالهم.
إلى جانب التزام التسجيل، أصدرت وحدة الاستخبارات المالية تذكيراً للجمهور بشأن الطبيعة المتأصلة وعالية المخاطر لسوق العملات الرقمية. وأكدت الجهة التنظيمية أن التسجيل لا يزيل الخطر المالي أو يمثل ضماناً ضد الخسائر.
وسلطت وحدة الاستخبارات المالية الضوء على عدة مخاطر رئيسية يجب على المستثمرين مراعاتها بعناية، بما في ذلك تقلبات العملات الرقمية، والهجمات الإلكترونية، والاحتيال والنصب. كما حذرت من أنه، على عكس الخدمات المصرفية التقليدية، فإن مستخدمي العملات الرقمية لديهم وسائل محدودة أو معدومة للرجوع أو التعويض.
الأسئلة الشائعة
- س: ماذا يعني توجيه وحدة الاستخبارات المالية الجديد لشركات العملات الرقمية في زيمبابوي؟
ج: يعني أن جميع الشركات التي تقدم خدمات الأصول الرقمية ملزمة بالتسجيل رسمياً لدى وحدة الاستخبارات المالية للامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. لكن التسجيل لا يمنحها ترخيصاً تجارياً كاملاً، بل يجب عليها أيضاً الحصول على موافقات من جهات أخرى مثل البنك المركزي. - س: هل يحمي التسجيل مستثمري العملات الرقمية من الخسائر؟
ج: لا، التسجيل مخصص للمراقبة فقط ولا يضمن حماية المستثمرين من المخاطر مثل تقلب الأسعار أو الاحتيال أو الهجمات الإلكترونية. ويجب على المستثمرين توخي الحذر لأن العملات الرقمية لا توفر آليات تعويض مثل البنوك التقليدية. - س: من المسؤول عن تطبيق هذه القوانين الجديدة؟
ج: وحدة الاستخبارات المالية هي الجهة الإشرافية الرئيسية المسؤولة عن تطبيق قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب على مزودي خدمات الأصول الرقمية، وذلك بعد تعديل القانون في ديسمبر 2025 ليشملهم ضمن تعريف المؤسسات المالية.
