براد ليفي يحذر: الامتثال عبر السلاسل هو ثغرة مكافحة غسل الأموال في العملات المشفرة
فجوات الامتثال بين سلاسل الكتل في جسور البلوكشين هي أخطر نقطة عمياء في مكافحة غسل الأموال في عالم العملات الرقمية، كما يقول براد ليفي، الرئيس التنفيذي لشركة ثيتا راي.
فرق الامتثال التي تراقب معاملات العملات الرقمية تفقد أثر الأموال بمجرد عبورها جسر بلوكشين. يصف براد ليفي هذا بأنه “فجوة الامتثال عبر السلاسل”، وهي النقطة العمياء التي تظهر عندما تنتقل الأموال من إيثريوم إلى طبقة ثانية أو سلسلة بديلة، وتتجزأ بيانات المعاملة عند نقطة العبور.
يقول ليفي: “في مكان ما بين نهاية إيثريوم وبداية الطبقة الثانية أو السلسلة البديلة، تصبح البيانات مجزأة مع انتقال الأموال عبر جسور البلوكشين”. في عام 2026، تتزايد أحجام المعاملات الحقيقية عبر هذه المسارات، وتواجه البنوك التقليدية مجالاً لم تكن أنظمتها لمكافحة غسل الأموال مصممة له أبداً.
لماذا تعد جسور البلوكشين الفجوة التي لا يراقبها أحد؟
وثقت شركة تي آر إم لابز أن معظم الجهات غير القانونية في عام 2026 تنقل الأصول عبر الجسور وأدوات الخصوصية في غضون دقائق. المشكلة الهيكلية هي أن نظام مكافحة غسل الأموال في البنوك التقليدية يرى العملات الورقية فقط، وأدوات تحليل البلوكشين ترى الجانب الرقمي فقط، ولا أحد منهما يرى الجسر.
يقول ليفي: “لا أحد يرى الجسر. ولأن ذكاء ثيتا راي الاصطناعي لا يعتمد على وسيلة التحويل، فإنه يوفر النسيج الضام الذي يراقب البصمة السلوكية للفرد عبر كلا العالمين”.
مؤخراً، رصدت ثيتا راي عميلاً في المملكة المتحدة يُصنف وظيفته كـ “عامل تعبئة”، وهي مهنة لا ترتبط بنشاط مالي كبير. وجد النظام أنها تلقت أكثر من 134 ألف جنيه إسترليني من ما يقرب من 40 طرفاً، من بينهم 9 شركات ليس لها تاريخ سابق، ثم قامت بعمليات شراء منتظمة للعملات الرقمية عدة مرات شهرياً، غالباً في أيام متتالية.
يوضح ليفي: “بينما كانت الأنظمة التقليدية القائمة على القواعد ستصنف هذه التحويلات على أنها منفصلة، قام ذكاؤنا الاصطناعي بربط النقاط وأبلغ عنها كمنصة تداول عملات رقمية غير مرخصة أو بوابة استثمار غير قانونية”.
كيف يستخدم المجرمون التنقل بين السلاسل لإعادة ضبط تاريخهم المالي؟
يصف ليفي الطبقات الثانية وجسور البلوكشين بأنها أزرار إعادة ضبط، حيث تعيد ضبط التاريخ المالي للأموال في كل قفزة. بحلول الوقت الذي يبلغ فيه بنك تقليدي عن سحب ورق مشبوه، تكون الأموال قد انتقلت بالفعل عبر عدة سلاسل.
يقول ليفي: “المجرمون يفهمون أن نظام مكافحة غسل الأموال في البنك التقليدي لا يتحدث مع متصفح سولانا في الوقت الفعلي. هم يعيدون ضبط تاريخهم المالي باستغلال تعقيد الطبقات الثانية والجسور”.
تتبعت كريبتو.نيوز أبحاث سيرتيك التي أظهرت أن تطبيق قوانين مكافحة غسل الأموال تجاوز تصنيف الأوراق المالية ليصبح المحور الرئيسي للمخاطر على شركات العملات الرقمية في عام 2026.
ماذا سيتطلب العامان القادمان من البنوك والجهات التنظيمية؟
توقعات ليفي للأشهر الـ12 إلى الـ24 القادمة هي تحول هيكلي يسميه “المراقبة الموحدة”، حيث يتم دمج فرق مكافحة غسل الأموال التقليدية وفرق مخاطر العملات الرقمية المنفصلة في طبقة ذكاء اصطناعي واحدة تتبع سلوك الفرد عبر جميع أنواع المعاملات.
يقول ليفي: “امتلاك فرق منفصلة لمكافحة غسل الأموال التقليدية ومخاطر العملات الرقمية لن يكون استراتيجية قابلة للاستمرار”. طبقة المراقبة التي يتصورها تحافظ على ملف مخاطر مستمر لكل فرد، وليس فقط عند عبورهم عتبة مراقبة على وسيلة واحدة.
غطت كريبتو.نيوز اقتراح وزارة الخزانة الأمريكية لقواعد مكافحة غسل الأموال لمصدري العملات المستقرة بموجب قانون جينيوس، الذي يعامل مشغلي العملات المستقرة كمؤسسات مالية بموجب قانون السرية المصرفية.
يرى ليفي أن الاتجاه واضح لا لبس فيه: “إذا كان هناك أي نقاط عمياء بين العملات الورقية والرقمية خلال العام المقبل، فسيتم النظر إليها على أنها فشل في الحوكمة”.
الأسئلة الشائعة
- ما هي فجوة الامتثال عبر السلاسل في جسور البلوكشين؟
هي النقطة العمياء التي تظهر عندما تنتقل الأموال بين سلاسل الكتل المختلفة عبر الجسور، حيث تتجزأ بيانات المعاملة ولا تستطيع أنظمة المراقبة التقليدية تتبع الأموال عبر كلا العالمين الرقمي والورقي. - كيف يستخدم المجرمون الطبقات الثانية وجسور البلوكشين لغسل الأموال؟
يستخدمونها كأزرار إعادة ضبط للتاريخ المالي، حيث ينقلون الأموال عبر سلاسل متعددة بسرعة، مما يجعل تتبعها صعباً على البنوك التقليدية التي لا تستطيع مراقبة البلوكشين في الوقت الفعلي. - ما الحل الذي تقترحه ثيتا راي لسد هذه الفجوة؟
الحل هو “المراقبة الموحدة” باستخدام الذكاء الاصطناعي الذي يجمع مراقبة العملات الورقية والرقمية في نظام واحد، ويتتبع البصمة السلوكية للفرد عبر جميع أنواع المعاملات بشكل مستمر.
