أعلنت شركة الإيداع المركزي والتسوية (DTCC) أنها ستستخدم البنية التحتية لشبكة تشين لينك (Chainlink) في منصة إدارة الضمانات القائمة على البلوكتشين. هذا التوسع يهدف إلى تحسين واحدة من أهم وظائف إدارة المخاطر في وول ستريت، وهي إدارة الضمانات.
ما هي منصة إدارة الضمانات الجديدة من DTCC؟
تعمل المنصة الجديدة، التي تُسمى “AppChain”، على نظام بلوكتشين أساسه نسخة “Besu”. ستستخدم تقنية Chainlink Runtime Environment (CRE) ومعايير البيانات الخاصة بها لدعم التسعير والتقييم وتحديد هوامش الضمان وتحسينها وتسويتها. الهدف من المنصة هو جعل الأصول رقمية وإدارة الضمانات بشكل فوري طوال أيام الأسبوع.
لماذا هذا التعاون مهم؟
أنظمة الضمانات الحالية تعاني من بطء وتجزئة، مما يؤدي إلى حجز الأصول في مؤسسات مختلفة وفي مناطق زمنية متباينة. من خلال تحويل الضمانات إلى رموز رقمية (Tokenization) وأتمتة العمليات عبر العقود الذكية، تهدف DTCC إلى تمكين تحويل الضمانات بشكل شبه فوري بين الأسواق المالية التقليدية وشبكات البلوكتشين.
قالت نادين شاكر، المديرة الإدارية ورئيسة الأصول الرقمية العالمية في DTCC: “من خلال الاستفادة من الترميز وتقنية دفتر الأستاذ الموزع (DLT) لتحديث حركة الضمانات، هدفنا هو تمكين إدارة فورية شبه حقيقية للضمانات على مدار الساعة عبر الأسواق العالمية والبلوكتشين.”
ما هو دور Chainlink؟
ستوفر Chainlink طبقة البيانات والتنسيق. ستساعد تقنيتها في ربط أسعار الأصول وتقييمها وحركة الضمانات، مع دعم التحقق من الأهلية وتحديد الهوامش وتعليمات التسوية. ببساطة، شبكة Chainlink هي شبكة أوراكل لا مركزية تغذي البلوكتشين ببيانات من العالم الحقيقي (مثل الأسعار والطقس) لأن البلوكتشين لا يمكنه الوصول لهذه البيانات بمفرده.
خطوة مبنية على نجاح سابق
هذا التعاون ليس الأول بين الشركتين. في عام 2024، تعاونت DTCC وChainlink في مشروع “Smart NAV” التجريبي الذي اختبر جلب بيانات صافي قيمة أصول صناديق الاستثمار المشتركة إلى البلوكتشين. شارك في هذا المشروع كل من جي بي مورغان (JPMorgan) وفرانكلين تمبلتون (Franklin Templeton) وبنك نيويورك ميلون (BNY Mellon).
توسعات أخرى لـ DTCC
بالإضافة إلى الضمانات، توسع DTCC أعمالها في الترميز. في وقت سابق من هذا الشهر، أعلنت الشركة أن أكثر من 50 مؤسسة انضمت إلى مجموعة عمل لخدمة الترميز الجديدة لشركة الإيداع المركزي (DTC). من المتوقع أن تبدأ الصفقات التجريبية المحدودة في يوليو، على أن يتم الإطلاق الرسمي في أكتوبر.
للإشارة، قامت شركات DTCC التابعة بمعالجة صفقات أوراق مالية بقيمة 4.7 كوادريليون دولار في عام 2025، وقدمت شركة الإيداع التابعة لها خدمات حفظ وأصول بقيمة 114 تريليون دولار.
الأسئلة الشائعة (FAQ)
- س: ما هي الفائدة الرئيسية من استخدام Chainlink في منصة DTCC؟
ج: الفائدة الرئيسية هي جعل إدارة الضمانات أسرع وأكثر كفاءة. Chainlink توفر البيانات الدقيقة (مثل الأسعار) وتنسق العمليات بين البلوكتشين والأسواق المالية التقليدية، مما يقلل من التأخير ويسمح بتحريك الضمانات على مدار الساعة. - س: كيف ستعمل منصة “AppChain” على تحسين النظام الحالي؟
ج: حالياً، الأصول “محجوزة” أو عالقة بين بنوك ومناطق زمنية مختلفة. المنصة الجديدة تحول الضمانات إلى رموز رقمية وتستخدم العقود الذكية لأتمتة العمليات، مما يسمح بتحويلها بشكل شبه فوري وبدون تأخير، بغض النظر عن الوقت أو المكان. - س: هل هذا يعني أن DTCC ستستخدم Chainlink فقط؟
ج: بحسب الإعلان، نعم. ستكون Chainlink هي المزود الرسمي لطبقة البيانات والتنسيق في منصة إدارة الضمانات الجديدة، بناءً على نجاح التعاون السابق في مشروع “Smart NAV”.
