أمرت الجهات التنظيمية المالية في كوريا الجنوبية جميع منصات تداول العملات الرقمية المحلية بتبني نظام واحد صارم لتأخير عمليات السحب. الهدف هو وقف موجة عمليات الاحتيال عبر الهاتف التي تعتمد على السرعة.
نظام جديد لوقف عمليات الاحتيال
أعلنت هيئة الخدمات المالية وهيئة الرقابة المالية القواعد الجديدة. تلغي هذه القواعد الصلاحية التي كانت تتمتع بها المنصات سابقاً للسماح للمستخدمين بتجاوز فترات الانتظار للإيداع.
في السابق، كانت المنصات تضع استثناءاتها الخاصة للحفاظ على سرعة التداول. تعلمت عصابات الاحتيال هذه القواعد ودرّبت الضحايا على التملص منها.
كيف يحمي التأخير المستخدمين؟
عادةً ما تضغط عمليات الاحتيال عبر الهاتف على الضحايا لتحويل النقود إلى عملات رقمية وإرسالها خلال دقائق. يمكن أن يؤدي التأخير، حتى لو كان قصيراً، إلى مقاطعة عملية الاحتيال من خلال منح الضحايا وقتاً لإعادة التفكير أو السماح لتنبيهات الأمان بالظهور قبل خروج الأموال من الحساب.
معايير موحدة لجميع المنصات
بموجب النظام الجديد، يجب على المنصات تطبيق نفس المعايير عند مراجعة طلبات السحب الفوري. تشمل هذه المعايير تاريخ الحساب، وأنماط المعاملات، والتغيرات المفاجئة في السلوك. يتوقع المسؤولون أن أقل من 1% من المستخدمين سيكونون مؤهلين للسحب الفوري.
يجب على المنصات أيضاً تشديد عمليات التحقق من الهوية ومراقبة تدفقات الأموال عن كثب. تمثل هذه الخطوة تحولاً من ضوابط تقودها الصناعة إلى معيار وطني موحد.
مقارنة بالأسواق العالمية
في أسواق أخرى مثل الولايات المتحدة وأوروبا، تأخيرات السحب شائعة ولكنها تحدد من قبل كل شركة على حدة. بعض المنصات تسمح حتى للمستخدمين بتعيين أقفال زمنية خاصة بهم لمنع السحب غير المرغوب فيه.
الأسئلة الشائعة
ما الهدف من نظام تأخير السحب الجديد في كوريا الجنوبية؟
الهدف الرئيسي هو منع عمليات الاحتيال عبر الهاتف التي تدفع الضحايا لتحويل الأموال بسرعة عبر العملات الرقمية، من خلال إعطاء الضحايا وقتاً للتفكير أو تلقي تنبيهات.
هل يمكنني سحب أموالي فوراً من المنصات الكورية الآن؟
نعم، ولكن لعدد محدود جداً. أقل من 1% من المستخدمين الذين يستوفون معايير صارمة (مثل تاريخ حسابات طويل وأنماط معاملات منتظمة) قد يحصلون على موافقة للسحب الفوري.
كيف يختلف النظام الكوري عن غيره في العالم؟
في كوريا أصبح النظام إلزامياً وموحداً على جميع المنصات بقواعد واحدة. بينما في أسواق أخرى، تضع كل منصة قواعدها الخاصة بشأن تأخيرات السحب.
