مواعيد أم احتيال؟ هيئة تداول السلع الأمريكية تستهدف عمليات “ذبح الخنازير” بقيمة 10 مليارات دولار قبل عيد الحب
تنسق هيئة تداول العقود الآجلة للسلع (CFTC) مع أكثر من 20 وكالة اتحادية ومحلية في حملة موحدة لمكافحة عمليات الاحتيال الاستثماري التي تستغل العلاقات العاطفية، وذلك تزامناً مع عيد الحب حيث يزيد المحتالون من نشاطهم التقليدي.
هيئة CFTC تحشد الشركاء لمواجهة احتيال “تسمين الخنازير” بقيمة 10 مليارات دولار
يقوم المحتالون بما يُعرف باحتيال “تسمين الخنازير”، والذي استنزف ما يقدر بـ 10 مليارات دولار من الأمريكيين خلال العام الماضي. تنسق حملة “مواعدة أم احتيال؟” الوطنية عبر وسائل التواصل الاجتماعي، والتي تستمر حتى نهاية الأسبوع.
صرح رئيس الهيئة قائلاً: “المجرمون الأجانب يستغلون تطبيقات المواعدة ووسائل التواصل الاجتماعي والذكاء الاصطناعي لسرقة أموال المواطنين. حافظ على سلامة أصدقائك وعائلتك من خلال تحذيرهم وتشجيعهم على حماية أصولهم الرقمية باستخدام أنظمة برمجيات موثوقة ووساطات خاضعة للتنظيم الأمريكي.”
الخسائر تقفز 66% مع توسع الشبكات الإجرامية
تسارعت الخسائر المالية بشكل حاد، حيث خسر الأمريكيون 10 مليارات دولار لصالح عمليات تنشط في جنوب شرق آسيا، بزيادة 66% عن العام السابق. وتشير التقديرات إلى أن الخسائر العالمية قد تتجاوز 75 مليار دولار.
نمت إيرادات هذا الاحتيال بنحو 40% في 2024، بينما قفزت الودائع في هذه المخططات الوهمية بنسبة 210%. وبلغ متوسط الخسائر التي أبلغ عنها الضحايا الأمريكيون أكثر من 150,000 دولار للحالات المرتبطة بمقدمي خدمات احتيالية.
تتركز العمليات الإجرامية بشكل كبير في جنوب شرق آسيا. حيث حققت كمبوديا ولاوس وميانمار 43.8 مليار دولار من إيرادات الاحتيال، مع استغلال ما بين 100,000 إلى 150,000 عامل قسري في مراكز الاحتيال الكمبودية وحدها.
يستخدم المحتالون بشكل متزايد رسائل مولدة بالذكاء الاصطناعي وينقلون الضحايا من منصات مثل واتساب إلى تطبيقات مراسلة مشفرة مثل تيليجرام، مما يصعب عملية الكشف على الضحايا وجهات إنفاذ القانون.
ائتلاف اتحادي يضم 13 وكالة
تضم الحملة وزارة العدل ومكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) وهيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) وخدمة الإيرادات الداخلية (IRS) وغيرها.
تشارك أيضاً جهات تنظيمية من ولايات مينيسوتا وأوريغون وواشنطن وويسكونسن وجزر العذراء، إلى جانب منظمات ذاتية التنظيم مثل FINRA.
تعمل الهيئة أيضاً مع المنظمة الدولية لهيئات الأوراق المالية (IOSCO) على مبادرة عالمية. وتستند حملة عيد الحب إلى جهود مماثلة تمت في أكتوبر 2025.
كيف يعمل هذا الاحتيال؟
يعتمد الاحتيال على تطبيقات المواعدة ووسائل التواصل الاجتماعي والرسائل النصية العشوائية لتحديد الأهداف. يستخدم المحتالون هويات وصوراً وأصواتاً وهمية مولدة بالذكاء الاصطناعي لظهور بمظهر موثوق.
بعد إنشاء اتصال متكرر وعلاقة عاطفية على مدار أسابيع أو شهور، يدّعي المحتالون تحقيق أرباح كبيرة من تداول العملات الرقمية أو المعادن الثمينة، ويعرضون مساعدة الضحايا للقيام بنفس الشيء.
يتم توجيه الضحايا إلى منصات تداول وهمية يتحكم فيها شبكات إجرامية. تظهر المنصات أرباحاً مزيفة في البداية لتشجيع إيداعات أكبر، لكن الضحايا لا يستطيعون سحب أموالهم أبداً.
تشمل العلامات التحذيرية: صديقاً عبر الإنترنت لا يمكن اللقاء به شخصياً، ونقل المحادثات إلى تطبيقات مراسلة مشفرة، أو ادعاء الخبرة في تداول العملات الرقمية، أو عرض المساعدة في الاستثمار.
إعادة تركيز قسم الإنفاذ على منع الاحتيال
أعلنت الهيئة في فبراير 2025 إعادة تنظيم كبيرة لقسم الإنفاذ لديها، مع تركيز متجدد على منع الاحتيال. وتم تبسيط فرق العمل إلى فريقين رئيسيين: فريق مكافحة الاحتيال المعقد، وفريق مكافحة احتيال المستثمرين الأفراد.
في سبتمبر 2025، أنهت الهيئة “سباق الإنفاذ” بإصدار ستة أوامر ضد 10 شركات، مع فرض غرامات إجمالية بلغت 8.325 مليون دولار.
تحت قيادة الرئيس الحالي، أولت الهيئة أولوية لمنع الاحتيال على المخالفات الفنية، مع التركيز على التوجيه بدلاً من الإجراءات الإنفاذية، وعلى سوء السلوك المتعمد بدلاً من المشكلات غير المقصودة.
الأسئلة الشائعة
ما هو احتيال “تسمين الخنازير” في العملات الرقمية؟
هو مخطط احتيالي يستغل العلاقات العاطفية عبر الإنترنت لبناء الثقة، ثم يوجه الضحايا إلى منصات تداول عملات رقمية وهمية لسرقة أموالهم.
كيف أحمي نفسي من هذا النوع من الاحتيال؟
احذر من أي شخص تعرفه عبر الإنترنت فقط، ولا تستثمر بناء على نصائح أشخاص لا تعرفهم شخصياً، واستخدم فقط منصات تداول عملات رقمية موثوقة ومرخصة.
ما الذي تفعله الجهات التنظيمية لمكافحة هذه العمليات؟
تتعاون العديد من الوكالات الحكومية الأمريكية في حملات توعية وإنفاذ قانون مشتركة، وتركز بشكل متزايد على منع الاحتيال وحماية المستثمرين الأفراد في سوق العملات الرقمية.
