تشير بيانات رسمية إلى ارتفاع كبير في المعاملات المشبوهة للعملات الرقمية في الهند، حيث قفزت من حوالي 1000 معاملة العام الماضي إلى ما يقرب من 12000 معاملة في الأشهر الأخيرة. وتتراوح أعمار غالبية الأفراد المشاركين في هذه المعاملات المشكوك فيها بين 20 و40 عامًا.
ارتفاع صاروخي في الأنشطة المشبوهة
وفقًا للإحصائيات الحكومية، تم تسجيل 1343 معاملة مشبوهة بين عامي 2023 و2024. ثم قفز هذا الرقم بنسبة 773% في الأشهر الثمانية الأولى من هذا العام ليصل إلى 11720 معاملة. ويشكل الشباب في العشرينات والثلاثينات من العمر 82% من هذه الحالات.
تشديد القوانين مع نمو الاستثمار في العملات المشفرة
يبلغ عدد متداولي الأصول الرقمية الافتراضية، المعروفة باسم العملات المشفرة، في الهند الآن 34 مليون شخص. وتبلغ قيمة ما يحتفظون به من هذه الأصول 24,800 كرور روبية حتى 30 نوفمبر 2025. ويتداول حوالي 41% منهم على منصات خارج الهند، حيث يصعب على الجهات التنظيمية المحلية الوصول إليهم.
لا تثق السلطات بالعملة الرقمية. ويقول المسؤولون إنها تتيح للناس تجنب دفع الضرائب، وتمويل الإرهابيين، وغسيل الأموال القذرة. وتم تعديل قانون منع غسيل الأموال في مارس 2023 للإشراف بشكل صحيح على منصات تداول العملات المشفرة.
إجراءات رقابية صارمة على شركات التشفير
أصبح من الإلزامي الآن على أي شركة تساعد الأشخاص في شراء أو بيع أو تخزين العملات المشفرة في الهند التسجيل لدى وحدة الاستخبارات المالية. ولا يهم إذا كان المقر الرئيسي للشركة في ميامي أو مومباي. التسجيل ضروري إذا كان الهنود يستخدمونها لتحويل العملات الرقمية أو تداول العملات المشفرة مقابل الروبية.
سجلت 52 شركة حتى الآن. ويطلب منها الإبلاغ عن أي صفقات مشبوهة تشبه أموال الجريمة، أو معاملات معقدة دون داع، أو صفقات لا يمكن تحديد مصدر النقود فيها. وتشمل العلامات التحذيرية الحسابات القديمة التي تصبح نشطة فجأة، والمعاملات التي تبقى تحت حدود الإبلاغ، والتداول الوهمي لخلق خسائر على الورق، والأموال التي تظهر من العدم.
زادت هذه التقارير بشكل كبير. قدمت الشركات 1343 تقريرًا في السنة المالية 2024. وارتفع هذا الرقم إلى 6272 في السنة المالية 2025. وحتى 30 نوفمبر من هذا العام، وصل العدد بالفعل إلى 11720.
أبرز النتائج والتحذيرات
راجع المسؤولون 9795 تقريرًا من مايو 2023 إلى مايو 2025. وكانت العملة المشفرة الأكثر ذكرًا هي “تيثر”، المصممة لتبقى مساوية لدولار أمريكي واحد. وظهرت في 7467 حالة، أو 76% من التقارير. بينما ظهر البيتكوين في 6% فقط.
شكلت عمليات الاحتيال المباشر 62% من النشاط المشبوه. وشكلت المعاملات المعقدة أو الغريبة بشكل غير عادي 16%، بينما شكل السلوك الغريب للحسابات 10%.
على مستوى الولايات، سجلت راجاستان النسبة الأعلى من التقارير بنسبة 18%، تليها أوتار براديش بنسبة 11%. وكانت نسبة كل من ماهاراشترا وغرب البنغال 7%، وماديا براديش 6%.
تفرض الحكومة غرامات على المخالفين وتقوم بحجب المواقع الإلكترونية غير المرخصة تحت قانون تكنولوجيا المعلومات. وتتطلع لجنة مالية برلمانية الآن في تنظيم العملات المشفرة بشكل أعمق.
قضية كمبوديا: صلة محتملة بالجرائم الخطيرة
تظهر إحدى القضايا خطورة الموقف. حيث وجد المحققون 34 عميلاً تعود اتصالاتهم الإنترنتية إلى كمبوديا. كانوا يستخدمون أرقام هواتف كمبودية للوصول إلى حساباتهم الهندية للعملات المشفرة ويحصلون على الأموال عبر “هيون باي”، وهي شركة دفع في كمبوديا. وتشتبه الشرطة في أن الأموال مرتبطة بجرائم الإنترنت والاتجار بالبشر.
وأظهرت برامج تتبع تحركات العملات المشفرة أن العملات الرقمية جاءت من “هيون باي”. واستخدم عدة عملات نفس الهاتف أو الكمبيوتر لتسجيل الدخول وتقاسموا عناوين الإنترنت.
وقد قطعت الولايات المتحدة الأمريكية الآن مجموعة “هيون” عن النظام المالي الأمريكي. ولم يعد بإمكانهم التداول بالدولار.
تحدي تحصيل الضرائب
مشكلة أخرى هي تحصيل الضرائب. يتيح التشفير للمستخدمين تحويل الأموال عبر الحدود في ثوانٍ بعيدًا عن الأنظمة التقليدية. ويصبح من الصعب تحديد الدخل الخاضع للضريبة مع استخدام المزيد من الأشخاص لخدمات لامركزية ومحافظ رقمية خاصة ومنصات أجنبية. وغالبًا ما يكون الدخل من العملات المشفرة غير موثق.
الأسئلة الشائعة
ما حجم زيادة المعاملات المشبوهة في الهند؟
قفزت المعاملات المشبوهة للعملات الرقمية في الهند بنسبة 773%، من 1343 في 2023-2024 إلى 11720 في الأشهر الثمانية الأولى من هذا العام.
من أكثر الفئات العمرية مشاركة في هذه المعاملات؟
الشباب بين سن 20 و40 عامًا هم الأكثر مشاركة، حيث يشكلون 82% من الحالات المسجلة.
ما هي الإجراءات التي تتخذها الهند للتعامل مع هذه المخاطر؟
تفرض الهند قواعد صارمة، حيث يجب على شركات التشفير التسجيل لدى وحدة الاستخبارات المالية والإبلاغ عن أي نشاط مشبوه. كما تفرض غرامات على المخالفين وتحجب المواقع غير المرخصة، وتدرس تشريعات أكثر صرامة.
