هيئة الأوراق المالية الأمريكية تؤكد على إجراءات مكافحة غسل الأموال للأوراق المالية منخفضة السعر في الحسابات الشاملة
أصدرت هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) توجيهات جديدة تؤكد على ضرورة تعزيز مكافحة غسل الأموال، خاصة في المعاملات التي تتضمن أوراقًا مالية منخفضة السعر عبر الحسابات المجمعة.
ما الجديد في متطلبات مكافحة غسل الأموال؟
تركز التوجيهات على ضرورة قيام المؤسسات المالية بتقييم المخاطر بدقة في معاملات الأوراق المالية منخفضة السعر. ويشمل ذلك فحصًا أكثر دقة للمعاملات التي قد تمر عبر وسطاء أجانب، للحد من عمليات غسل الأموال المحتملة.
لماذا هذا التركيز الآن؟
يأتي هذا الإجراء لمعالجة مخاوف مستمرة من استخدام الحسابات المجمعة والعلاقات المالية المعقدة عبر الحدود في عمليات غسل الأموال. هذه الممارسات تجذب انتباه الجهات التنظيمية في الأسواق المالية العالمية.
ماذا يعني هذا للمستقبل؟
تظهر هذه الخطوة أن أولويات الجهات التنظيمية ستستمر في التركيز على مراقبة برامج مكافحة غسل الأموال، خاصة لدى الوسطاء الذين يتعاملون مع حسابات مجمعة مرتبطة بمؤسسات مالية أجنبية. وهذا يعكس توقعات أوسع للامتثال للقواعد حتى عام 2025.
الأسئلة الشائعة
ما هي الحسابات المجمعة التي تتحدث عنها التوجيهات؟
هي حسابات تجمع أموال أو أوراقًا مالية لعملاء متعددين تحت اسم وسيط واحد، وغالبًا ما تُستخدم من قبل مؤسسات أجنبية، مما قد يجعل تتبع المعاملات الفردية أكثر صعوبة.
ما هي الأوراق المالية منخفضة السعر؟
هي أسهم أو أصول رقمية تبعر بسعر منخفض للغاية، وقد تكون أكثر عرضة للتقلبات الحادة واستغلالها في مخططات مالية مشبوهة مقارنة بالأصول التقليدية.
كيف تؤثر هذه القواعد على سوق العملات الرقمية؟
تؤكد القواعد على زيادة الرقابة على جميع المعاملات المالية، بما في ذلك تلك المتعلقة بالعملات الرقمية، خاصة إذا مرت عبر وسطاء أو منصات عالمية. هذا يعني مزيدًا من الشفافية والأمان للجميع.
