دبي توجّه إنذارًا لموفري خدمات الأصول الافتراضية: المراجعة الشاملة لـ 2026 لتعزيز مكافحة غسل الأموال بالبيانات
أصدرت هيئة تنظيم الأصول الافتراضية في دبي (فارا) إنذارًا رسميًا لعدد من مقدمي خدمات الأصول الافتراضية. جاء هذا الإنذار بعد عمليات مراجعة رقابية في عامي 2024 و2025 كشفت عن “ضعف كبير” في تقييماتهم للمخاطر المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
إخفاقات الشركات في تقييم المخاطر
ذكرت هيئة فارا أن عدة شركات لم تحافظ على الوثائق المنهجية والبيانات الصحيحة لتقييم المخاطر. كما وجدت أن بعض الكيانات تستخدم تقييمات غير واقعية للمخاطر المتبقية.
والأهم من ذلك، لاحظت الهيئة أن الشركات تتجاهل التهديدات الناشئة والجديدة. وتشمل هذه التهديدات تمويل انتشار الأسلحة، والعقوبات المالية المستهدفة، وسوء استخدام الذكاء الاصطناعي.
المتطلبات الجديدة للشركات
توضح التعميمات الجديدة الالتزامات الواردة في القواعد التنظيمية. حيث تطلب من كل شركة تطوير منهجية واضحة وموافق عليها من قبل مجلس الإدارة لتقييم هذه المخاطر. يجب أن يتضمن هذا الإطار فئات واضحة للمخاطر ومقاييس للتقييم ومنطقًا لترجيح النتائج.
الالتزام بالتقييم الوطني ومراجعات الربع السنوية
أكدت هيئة فارا أيضًا أن هذه التقييمات يجب أن تتماشى مع نتائج التقييم الوطني للإمارات والتقارير القطاعية. ويُطلب الآن من كل شركة دمج نتائج التقييم الوطني للإمارات في أطر تقييم المخاطر الداخلية وأطر مخاطر العملاء.
يوجب التعميم أن “تغذي” نتائج التقييم بشكل مباشر جميع سياسات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، ونماذج مخاطر العملاء، وأنظمة مراقبة المعاملات. يجب على الشركات أيضًا توثيق جميع المراجعات الربع سنوية والحفاظ على نسخ محدثة من تقييماتها.
موعد المراجعة الشاملة من فارا
أصبحت هذه المراجعات الربع سنوية إلزامية لضمان بقاء تقييم المخاطر محدثًا. تتوقع الهيئة من الشركات مراجعة جميع البيانات الحديثة، بما في ذلك نشاط العملاء، وإطلاق المنتجات الجديدة، والتعرض للاختصاصات القضائية، على الأقل كل ثلاثة أشهر.
وأكدت هيئة فارا أنها ستنفذ مراجعة شاملة لجميع أطر تقييم المخاطر في الربع الثاني من عام 2026. سيتم منح الشركات التي تفشل في تقديم تقييم موثوق وقائم على البيانات 30 يومًا لتصحيح أوجه القصور قبل مواجهة إجراءات رقابية أو تنفيذية محتملة.
الأسئلة الشائعة
س: ما هي المشكلة الرئيسية التي وجدتها هيئة فارا؟
ج: وجدت هيئة فارا ضعفًا كبيرًا في تقييمات مخاطر مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لدى عدة شركات، وتجاهلها لمخاطر جديدة مثل الذكاء الاصطناعي.
س: ما المطلوب من الشركات الآن؟
ج: يجب على الشركات تطوير منهجية واضحة لتقييم المخاطر، ودمج نتائج التقييم الوطني للإمارات، وإجراء مراجعات ربعة سنوية لوثائقهم.
س: ما هو الموعد النهائي الذي حددته هيئة فارا؟
ج: ستنفذ الهيئة مراجعة شاملة في الربع الثاني من عام 2026، وسيكون للشركات التي لا تلتزم 30 يومًا لتصحيح أوضاعها.
