محتالو غسيل الأموال يفضلون العملات المستقرة على البيتكوين عملة رقمية مفضلة

كشفت دراسة جديدة من شركة “Chainalysis” المتخصصة في تحليل البيانات أن العملات المستقرة بدأت تحل محل البيتكوين لتصبح العملة الرقمية المفضلة لدى المجرمين لغسيل الأموال. وأشار التقرير إلى أن هذه العملات المرتبطة بأسعار عملات تقليدية مثل الدولار كانت مسؤولة عن nearly 63% من معاملات غسيل الأموال في عام 2024.

لماذا يفضل المجرمون العملات المستقرة؟

أوضح التقرير أن السبب الرئيسي behind this shift هو سهولة إرسال العملات المستقرة across borders بسرعة. كما يمكن تداولها بطرق غير رسمية دون الحاجة إلى إجراءات التحقق من الهوية، مما جعلها بمثابة “الحسابات الخلفية” الجديدة للتنظيمات الإجرامية، حيث يتم سحب الأموال النهائية فيها بعد نقلها عبر حسابات متعددة.

دعم دولي لهذه النتائج

هذه النتائج ليست وحدها، فقد دعمتها تقارير منظمات دولية كبيرة. ففي يونيو، أفادت FATF بأن استخدام المجرمين للعملات المستقرة قد زاد بشكل ملحوظ منذ العام الماضي. كما أن الأمم المتحدة ذكرت في يناير أن عملة “التيثر” USDT كانت العملة الأكثر شعبية بين العصابات الإجرامية في جنوب شرق آسيا. والسبب هو صعوبة تهريب العملات التقليدية إلى الخارج مقارنة بسهولة تحويل العملات المستقرة.

كيف تتم عمليات غسيل الأموال؟

يستخدم غاسلو الأموال طريقتين رئيسيتين:

• منصات تبادل العملات الرقمية في الخارج التي لا تطلب التحقق من الهوية.
• المعاملات المباشرة بين الأشخاص OTC.

ورغم أن معاملات العملات المستقرة يمكن تتبعها نظرياً، إلا أن طبيعتها اللامركزية وصعوبة تتبع المحافظ الرقمية تجعل الأمر صعباً على الحكومات، خاصة عند استخدام تقنيات لإخفاء المعاملات.

انتشار الاحتيال باستخدام العملات المستقرة في كوريا

أشار التقرير أيضاً إلى تزايد عمليات الاحتيال في كوريا التي تعتمد على العملات المستقرة، مثل عمليات الاحتيال في المتاجر عبر الإنترنت أو أسواق السلع المستعملة. وتتراوح هذه العمليات بين عمليات نصب صغيرة (مئات الآلاف من الدولارات) وأخرى ضخمة (مئات الملايين من الدولارات).

المقلق في الأمر، كما يذكر التقرير، أن العقوبات على هذه الجرائم غالباً ما تكون مخففة. ففي أحد الأمثلة، حصل مجرم على حكم بالسجن لمدة عام وستة أشهر مع وقف التنفيذ بعد أن قام بغسل أكثر من 188 مليون دولار!

الأسئلة الشائعة

ما هي العملة الرقمية الأكثر استخداماً في غسيل الأموال الآن؟
العملات المستقرة مثل التيثر USDT هي now الأكثر استخداماً، حيث حلت محل البيتكوين، وتم استخدامها في nearly 63% من هذه العمليات في 2024.

لماذا يفضل المجرمون العملات المستقرة؟
لأنه من السهل إرسالها across borders بسرعة، ويمكن تداولها دون الحاجة إلى إثبات الهوية، مما يجعل تتبعها أكثر صعوبة.

ما هي أشهر الجرائم التي تستخدم فيها العملات المستقرة؟
أشهرها الاحتيال عبر الهاتف “phishing”، واحتيال غرف التداول الوهمية للأسهم والعملات، والاحتيال في أسواق السلع المستعملة عبر الإنترنت.