أصدرت محكمة في كولومبيا البريطانية الكندية حكمها بأن منصة تداول العملات الرقمية “إن داكس” NDAX ليست مسؤولة عن خسارة أحد العملاء بلغت 671 ألف دولار كندي، بعد أن تجاهلت العميلة تحذيرات متعددة من أنها تتعرض لعملية احتيال.
المحكمة تصدر حكمها لصالح منصة التداول
رفضت القاضية ليندسي لوبلان من المحكمة العليا في كولومبيا البريطانية الدعوى القضائية التي رفعتها المقيمة فيكتوريا يان لي شو ضد منصة NDAX، حاكمة بأن المنصة قد قامت بواجباتها على أكمل وجه وتصرفت بشكل مناسب لمنع وقوع الاحتيال.
تحذيرات متعددة قبل التحويل
وفقًا للحكم الصادر، قامت العميلة بتحويل أكثر من 671 ألف دولار كندي من العملات الرقمية عبر منصة NDAX إلى محفظة خارجية بغرض الاستثمار عبر الإنترنت، والذي تبين لاحقًا أنه عملية احتيال.
وقامت المنصة، المسجلة لدى مركز تحليل المعاملات المالية في كندا (FINTRAC)، بإصدار أربعة تحذيرات للعميلة بشأن احتمال وقوع الاحتيال قبل أن تكمل عملياتها:
- التحذير الأول: عند موافقتها على “إقرار مخاطر العملات الرقمية” الذي يؤكد أن معاملات التشفير لا يمكن التراجع عنها.
- التحذير الثاني: تنبيهها بأن سحب العملات الرقمية نهائي ولا رجعة فيه بمجرد المعالجة.
- التحذير الثالث: في 18 أبريل 2023، اتصل موظف في المنصة بالعميلة هاتفيًا وحذرها صراحة من أنها “على الأرجح تتعرض للاحتيال” ونصحها بعدم المضي قدمًا.
- التحذير الرابع والأخير: اتصلت مسؤولة الامتثال في المنصة، جوليا بارانوفسكايا، بالعميلة مرة أخرى لتأكيد فهمها للعواقب وشرحت لها أنها “قد تكون هدفًا لاحتيال في العملات الرقمية”.
وأكدت القاضية في حكمها: “أجد أن تحذيرات المدعى عليه (المنصة) للمدعية (العميلة) لم تكن لتكون أكثر وضوحًا”.
المنصة نفذت التزاماتها
خلصت القاضية لوبلان إلى أن منصة NDAX قد تجاوزت الإجراءات المعقولة لحماية العميلة. وكتبت: “بينما نأسف للخسائر التي تعرضت لها المدعية، إلا أنني لا أجد أي مسؤولية تقع على عاتق المدعى عليه”.
كما أكد الحكم أن المنصة تصرفت بمسؤولية من خلال الإبلاغ عن النشاط المشبوه والتواصل المباشر مع العميلة وتقديم تحذيرات كتابية وشفوية.
كندا تشدد الرقابة على العملات الرقمية
يأتي هذا الحكم في وقت تشدد فيه الجهات التنظيمية في كندا الرقابة على منصات تداول العملات الرقمية. وتدفع السلطات من أجل فرض أكثر صرامة لقوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في صناعة الأصول الرقمية محليًا ودوليًا.
وكما أعلن مركز تحليل المعاملات المالية في كندا مؤخرًا، تم فرض غرامة قياسية بلغت 176.9 مليون دولار كندي على منصة عملات رقمية مقرها فانكوفر، وهي أكبر غرامة في تاريخه التنظيمي.
الأسئلة الشائعة
ما هي قضية منصة NDAX؟
رفعت عميلة دعوى قضائية على منصة NDAX بعد أن خسرت 671 ألف دولار كندي في عملية احتيال، مدعية أن المنصة لم تحميها بشكل كاف.
ما هو قرار المحكمة؟
حكمت المحكمة لصالح المنصة، مؤكدة أنها ليست مسؤولة عن الخسارة لأنها أصدرت للعميلة أربعة تحذيرات واضحة ومتعددة قبل أن تقوم بالتحويل.
ماذا يعني هذا الحكم لمستخدمي العملات الرقمية؟
يذكر هذا الحكم المستخدمين بأن مسؤولية حماية الأموال والأصول الرقمية تقع عليهم في المقام الأول، وعليهم الانتباه جيدًا للتحذيرات الصادرة من المنصات وعدم التسرع في تحويل الأموال لمشاريع غير معروفة.
