سجلت السلطات في كوريا الجنوبية عددًا قياسيًا من معاملات العملات الرقمية المشبوهة هذا العام، حيث تجاوزت الأرقام الإجمالية بالفعل الأرقام المجمعة للعامين الماضيين.
ارتفاع كبير في البلاغات
وفقًا لتقارير إخبارية، قدمت شركات تداول العملات الرقمية في كوريا الجنوبية 36,684 بلاغًا عن معاملات مريبة بين يناير وأغسطس من عام 2025. هذه البلاغات هي إحدى الأدوات الرئيسية لمكافحة غسل الأموال في البلاد، حيث يتطلب القانون الإبلاغ عن أي أموال يشتبه في أنها عائدات إجرامية أو تمويل للإرهاب.
ما وراء الارتفاع في الأرقام؟
أشار المسؤولون الكوريون إلى أن غالبية هذه المعاملات تتعلق بـ “هوانتشيغي”، وهي تحويلات نقدية أجنبية غير قانونية. في هذه الحالات، يتم تحويل الأموال غير المشروعة إلى عملات رقمية باستخدام منصات خارجية، ثم إدخالها إلى البورصات المحلية وتحويلها إلى العملة المحلية (الوون).
- منذ عام 2021، أحالت الجمارك الكورية جرائم بقيمة 7.1 مليار دولار مرتبطة بالعملات الرقمية إلى النيابة.
- حوالي 6.4 مليار دولار (90%) من هذه القيمة مرتبطة بعمليات التحويل غير القانونية.
- في مايو، كشف المسؤولون عن وسيط غير قانوني استخدم عملة التيثر المستقرة لتحويل حوالي 42 مليون دولار بين كوريا وروسيا.
ودعا أحد المسؤولين الوكالات المعنية إلى تعزيز الرقابة لمنع هذه التدفقات المالية غير المشروعة ووضع استراتيجيات لمنع هذه الجرائم الجديدة.
مشكلة عالمية
لا تقتصر هذه المشكلة على كوريا الجنوبية فقط، بل هي معضلة تواجه المنظمين في جميع أنحاء العالم. فبينما تقدم العملات الرقمية والعملات المستقرة مزايا مثل السرعة وانخفاض التكلفة في الدفع، فإنها تفتح أيضًا قنوات جديدة للأنشطة غير القانونية.
- في الاتحاد الأوروبي، تفرض لائحة “MiCA” تراخيص للشركات المصدرة للعملات وحدودًا على حجم تداول العملات المستقرة لضمان الشفافية.
- بحث البنك المركزي الأوروبي فكرة تحديد حد أقصى للحيازة الفردية للعملة الرقمية اليورو.
- كما اقترح بنك إنجلترا سقوفًا فردية للجنيه الرقمي، لكن خبراء العملات الرقمية انتقدوا هذه الفكرة.
الأسئلة الشائعة
ما هي المعاملات المشبوهة التي يتم الإبلاغ عنها في كوريا الجنوبية؟
هي بلاغات تقدمها شركات العملات الرقمية عندما تشتبه في أن الأموال مرتبطة بجرائم مثل غسل الأموال أو التحويلات غير القانونية.
ما هو السبب الرئيسي لهذه الزيادة الكبيرة؟
السبب الرئيسي هو انتشار عمليات التحويل النقدي الأجنبي غير القانونية (“هوانتشيغي”)، حيث يتم استخدام العملات الرقمية لإدخال الأموال غير المشروعة إلى البلاد.
هل هذه مشكلة كوريا الجنوبية فقط؟
لا، إنها قضية عالمية. الدول الأخرى مثل تلك في الاتحاد الأوروبي وبريطانيا تبحث أيضًا لوضع قواعد صارمة للحد من استخدام العملات الرقمية في الأنشطة غير القانونية.
