“هيئة التنظيم الأسترالية تحذر: العملات المشفرة أخطر التهديدات في حملة مكافحة الجرائم المالية – تعرف على التفاصيل الآن!”

أعلنت وكالة الاستخبارات المالية الأسترالية يوم الأربعاء أن العملات الرقمية تشكل تهديدًا رئيسيًا في حملتها لمكافحة الجرائم المالية، مشيرة إلى أن أولوياتها التنظيمية تمثل “أكبر إصلاح لقوانين مكافحة غسل الأموال في أستراليا منذ جيل.”

تركيز على العملات الرقمية ومقدمي الخدمات

صرح بريندان توماس، الرئيس التنفيذي لمركز تقارير وتحليل المعاملات الأسترالي (AUSTRAC)، أن الوكالة ستركز على فرض القوانين في المجالات التي تشكل “أعلى مخاطر الضرر”، مع إبراز منصات تداول العملات الرقمية ومقدمي خدمات الأصول الرقمية الذين يسهلون التحويلات العالمية الفورية.

وقال توماس في بيان يوم الأربعاء: “هذا العام يشهد تحولًا تنظيميًا – من لوائح تركز على الامتثال إلى أخرى تستهدف المخاطر والأضرار الجوهرية.”

توسيع نطاق التنظيم

سيشمل الإطار التنظيمي الجديد حوالي 80,000 شركة جديدة ضمن ما يسمى بـ”المرحلة الثانية”، تشمل وكلاء العقارات، والمحامين، والموثقين، والمحاسبين، ومقدمي خدمات الشركات والصناديق الاستئمانية، وتجار المعادن والأحجار الكريمة.

وستواجه الكيانات الخاضعة حاليًا للتقارير التزامات جديدة اعتبارًا من 31 مارس 2026، بينما يجب على كيانات المرحلة الثانية الامتثال بحلول 1 يوليو 2026.

مخاوف خاصة بالعملات الرقمية

أوضح توماس أن العملات الرقمية أصبحت مصدر قلق خاص للمنظمين بسبب قدراتها العابرة للحدود.

ورحب قادة الصناعة بالوضوح التنظيمي المتزايد، لكن المخاوف لا تزال قائمة بشأن الجداول الزمنية للتطبيق ووصول شركات الأصول الرقمية إلى الخدمات المصرفية التقليدية.

ردود فعل الصناعة

قالت كيت كوبر، الرئيسة التنفيذية لشركة OKX أستراليا: “نظام الخزانة للأصول الرقمية قادم، لكن السرعة هي كل شيء. القواعد الواضحة ستطلق رأس المال وتعزز الثقة.” وأشارت إلى أن وضوح التراخيص ومشكلات إيقاف الخدمات المصرفية تشكل عوائق رئيسية أمام تبني التمويل الرقمي.

من ناحية أخرى، يرى بعض الخبراء أن التطور التنظيمي إيجابي. قال مانهار جاريجرات، رئيس عمليات الهند والشراكات العالمية في منصة كاستودي الأصول الرقمية “ليمينال”: “أستراليا كانت بشكل عام مؤيدة للعملات الرقمية والأصول الرقمية.”

وأضاف جاريجرات: “مثل جميع التقنيات الجديدة، هناك مخاطر محددة مع الأصول الرقمية، لكن أستراليا تتعامل مع هذه المخاطر مباشرة” وستعمل “على الأرجح مع الصناعة للتخفيف من تلك المخاطر، بدلاً من محاولة كبح النشاط التجاري.”

تطورات في قطاع الأصول الرقمية

جاءت هذه الخطوة التنظيمية بالتزامن مع تطورات كبيرة في قطاع الأصول الرقمية بأستراليا. ففي مايو، عينت الحكومة أندرو تشارلتون مساعدًا لوزير العلوم والتكنولوجيا والاقتصاد الرقمي للمساعدة في تعزيز أجندة تنظيم الأصول الرقمية.

وفي الوقت نفسه، وافقت هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) مؤخرًا على 14 شركة لتجربة معاملات نقدية حقيقية باستخدام العملة الرقمية للبنك المركزي والستيبل كوينز ضمن مشروع “أكاشيا”، حيث ستستمر الاختبارات لمدة ستة أشهر، مع نشر النتائج في الربع الأول من عام 2026.

الأسئلة الشائعة

• ما هي أولويات AUSTRAC التنظيمية الجديدة؟
  تركز على مكافحة غسل الأموال عبر العملات الرقمية ومقدمي الخدمات الرقمية، مع توسيع نطاق التنظيم ليشمل 80,000 شركة إضافية.
• ما هي مواعيد الامتثال للوائح الجديدة؟
  الكيانات الحالية يجب أن تمتثل بحلول 31 مارس 2026، بينما كيانات المرحلة الثانية بحلول 1 يوليو 2026.
• كيف يتفاعل قطاع العملات الرقمية مع هذه اللوائح؟
  بعض القادة يرحبون بالوضوح التنظيمي، بينما يشعر آخرون بالقلق إزاء التوقيت وإمكانية الوصول إلى الخدمات المصرفية.