“سلطة مكافحة غسل الأموال في الاتحاد الأوروبي تحذر شركات العملات الرقمية من لوائح جديدة – تعرف على التفاصيل الآن!”

أصدرت هيئة مكافحة غسل الأموال التابعة للاتحاد الأوروبي (AMLA) تحذيرًا للمنظمين ومنصات خدمات الأصول الرقمية، مثل بورصات العملات المشفرة ومزودي المحافظ الحاضنة أو أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية.

حماية الاتحاد الأوروبي من مخاطر غسل الأموال

صرحت برونا سزيجو، رئيسة الهيئة، أنه “من الضروري” أن يكون الكتلة “محمية بشكل كافٍ من مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب الناشئة عن هذا القطاع.”

تقع الهيئة، التي تتخذ من فرانكفورت مقرًا لها وأصبحت عاملة مطلع هذا الشهر، مسؤولية ضمان امتثال دول الاتحاد الأوروبي الـ27 لمجموعة اللوائح الجديدة الشاملة لمكافحة غسل الأموال.

تقييم ملكية منصات العملات المشفرة

في مقابلة مع صحيفة “فاينانشال تايمز”، أوضحت سزيجو أن المنظمين سيُطلب منهم تقييم “المالك الفعلي لمزودي خدمات الأصول الرقمية”، بما في ذلك “من هم مساهميهم وأين يتواجدون.”

وأضافت: “نحن بحاجة إلى التأكد من أن المالكين غير متورطين في غسل الأموال أو تمويل الإرهاب.”

تحديات القطاع في أوروبا

أشارت سزيجو أيضًا إلى بعض مخاطر غسل الأموال الخاصة بسوق العملات الرقمية الأوروبية، مثل “الضوابط غير المتسقة” بين دول الاتحاد المختلفة، بالإضافة إلى سوق “مجزأ” حيث تحاول العديد من الشركات الحصول على الموافقة التنظيمية بموجب قانون أسواق الأصول المشفرة (MiCA). كما لفتت إلى مخاطر مثل “التطبيق المتفاوت” للقواعد بين السلطات الوطنية.

استعداد الشركات للامتثال

قالت آنا هولمز، المحامية في فريق التقاضي الجنائي بشركة “كينغزلي نابلي” البريطانية، إنه من المهم أن تكون الشركات الشرعية في هذا المجال مستعدة للوفاء بمتطلبات الهيئة “في كل من الولايات القضائية التي تنوي العمل بها”، مشيرة إلى أن هذه المتطلبات “قد تختلف” حسب الدولة الأوروبية المحددة.

وترى هولمز أن كلمات الهيئة الصارمة بشأن مكافحة غسل الأموال في قطاع العملات المشفرة “ليست مفاجئة”، وتعكس النهج الصارم الذي تتبناه جهات تنظيمية مماثلة مثل هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA).

قواعد جديدة صارمة

بموجب لوائح مكافحة غسل الأموال الجديدة في أوروبا، سيُمنع مزودو خدمات العملات المشفرة من تقديم أو التفاعل مع المحافظ المجهولة أو العملات الخصوصية.

سيُتوقع من مزودي خدمات الأصول الرقمية (VASPs) توفير “وصول مباشر وفوري وغير خاضع للتصفية” إلى بيانات حسابات الأصول الرقمية للجهات الحكومية مثل وحدات الاستخبارات المالية المختلفة في الكتلة وهيئة مكافحة غسل الأموال على مستوى الاتحاد الأوروبي. ستطبق هذه القواعد بالكامل اعتبارًا من يوليو 2027.

تحقيقات سابقة في القطاع

ليست الشركات العاملة في أوروبا غريبة عن تحقيقات مكافحة غسل الأموال الكبرى. فقد تعرضت “بينانس” لغرامة قدرها 3.3 مليون يورو من البنك المركزي الهولندي في يوليو 2022 لعدم اتباع إجراءات التسجيل لمكافحة غسل الأموال.

وفي يناير 2025، فتحت السلطات الفرنسية تحقيقًا في غسل الأموال ضد الشركة وسط شبهات تتعلق بتمويل الإرهاب، بما في ذلك الاتجار بالمخدرات والاحتيال الضريبي.

الأسئلة الشائعة

• ما هي هيئة AMLA؟
  هيئة مكافحة غسل الأموال التابعة للاتحاد الأوروبي، مسؤولة عن ضمان امتثال الدول الأعضاء للوائح مكافحة غسل الأموال.
• ما هي القواعد الجديدة على مزودي الخدمات الرقمية؟
  حظر التعامل مع المحافظ المجهولة والعملات الخصوصية، وتوفير وصول حكومي كامل لبيانات الحسابات بحلول 2027.
• هل سبق أن تعرضت شركات العملات المشفرة لعقوبات؟
  نعم، مثل غرامة “بينانس” في هولندا والتحقيق الفرنسي لشبهات تمويل إرهابي.