أعلن ستار شو، الرئيس التنفيذي لمنصة OKX، في الثاني من سبتمبر أن المنصة قد تفرض قيودًا على وظائف الحسابات والأموال لمدة 15 يومًا أو أكثر عندما تخضع ودائع العملات المشفرة لمراجعات معززة لمكافحة غسيل الأموال.
جاء هذا التحذير بعد أن رد شو على مستخدم أشار إلى أن تحويله من منصة مراهنات رياضية أدى إلى مراجعة مخاطر من OKX. وأوضح المسؤول التنفيذي أن الأموال المرسلة من عناوين عالية المخاطر قد تؤدي إلى فحوصات أكثر صرامة، وتختلف مدة المراجعة حسب ظروف كل حالة.
وأضاف شو أن الحسابات التي يُثبت ارتباطها بأنشطة عالية المخاطر أو غير قانونية قد يتم إنهاء خدماتها نهائيًا. لم يذكر البيان هوية المستخدم أو منصة المراهنات أو الأصل المُودَع أو المبلغ المعني.
كما حذر شو من الأموال القادمة من معاملات الضمان (الإسكرو) التي تتم عبر مجموعات تيليجرام ومنصات “هويوانغ” والمنصات المشابهة. يمكن لمثل هذه القنوات أن تخلق مخاطر مرتفعة تتعلق بمصدر الأموال، رغم أن التحويل من عنوان مُعلّم بحد ذاته لا يثبت ارتكاب صاحب الحساب لأي جريمة.
مراجعات OKX قد تمتد لأكثر من 15 يومًا
أوضح شو أن مراجعة المخاطر في OKX قد تستمر لمدة 15 يومًا أو أكثر. خلال هذه الفترة، قد تفرض المنصة قيودًا على الوصول إلى الأموال وبعض وظائف الحساب بينما يفحص فريق الامتثال سجل المعاملات.
لم يحدد البيان 15 يومًا كحد أدنى أو أقصى ثابت. قال شو إن المدة تعتمد على تفاصيل كل حالة، مما يعني أن المراجعات قد تنتهي قبل ذلك أو تستمر لفترة أطول.
تستخدم منصات تبادل العملات المشفرة أدوات مراقبة البلوكشين لتقييم ما إذا كانت الأصول المُودَعة قد تفاعلت مع عناوين مرتبطة بعمليات احتيال أو اختراقات أو عقوبات أو أسواق دارك نت أو خدمات أخرى مُعلّمة. كما قد تطلب سجلات المعاملات وأدلة تشرح كيفية حصول العميل على الأصول.
يعمل فحص البلوكشين عبر تتبع مسارات المعاملات ومنح تصنيفات مخاطر للمحافظ. تساعد هذه التصنيفات المنصات في تحديد أولويات المراجعات، لكنها لا تثبت بشكل مستقل الملكية أو النية الإجرامية أو المسؤولية القانونية. يمكن أن تمر الأصول عبر عدة محافظ غير مرتبطة قبل وصولها إلى المنصة.
لم يكشف شو عن مزودي تحليلات البلوكشين الذين تستخدمهم OKX أو درجة المخاطر التي تؤدي إلى التقييد. كما أن المنصة لم تنشر عملية استئناف مفصلة خاصة بالحالة التي دفعته للرد.
الرئيس التنفيذي لـ OKX يحدد قنوات تمويل عالية المخاطر
أشار شو تحديدًا إلى معاملات الضمان عبر تيليجرام ومنصات “هويوانغ” المختلفة كأمثلة على القنوات التي قد تعرّض المستخدمين لمخاطر مرتفعة تتعلق بمصدر الأموال. تيليجرام في حد ذاتها منصة مراسلة، لكن يمكن استخدام المجموعات الخاصة لترتيب صفقات غير رسمية دون ضوابط التحقق من العملاء الموجودة في المنصات المنظمة.
يمكن أن تجعل ترتيبات الضمان توثيق التحويل أكثر صعوبة. العنوان الذي يرسل العملات المشفرة إلى عميل OKX قد يكون لطرف وسيط وليس للمشتري أو البائع الأصلي، مما يخلق فجوات في سجل المعاملات.
استخدم شو اسم “هويوانغ”، وهو الاسم الشائع المرتبط بمجموعة Huione، وهي مجموعة كمبودية تدير خدمات الدفع والسوق عبر الإنترنت. ظهرت تهجئات مختلفة وعلامات تجارية خلفة في التقارير العامة، مما يجعل من المهم عدم اعتبار كل منصة أو عنوان مشابه مرتبطًا بها تلقائيًا.
اتخذت شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية التابعة للخزانة الأمريكية (FinCEN) إجراءً ضد مجموعة Huione في أكتوبر 2025. حددت القاعدة النهائية لـ FinCEN الشركة كمؤسسة مالية أجنبية تشكل مصدر قلق أساسي لغسيل الأموال وقطعت عنها الوصول إلى النظام المالي الأمريكي.
قالت FinCEN إن مجموعة Huione غسلت ما لا يقل عن 4 مليارات دولار من العائدات غير المشروعة بين أغسطس 2021 ويناير 2025. وأرجعت الوكالة ما لا يقل عن 37 مليون دولار إلى عمليات قرصنة إلكترونية كورية شمالية، و36 مليون دولار إلى عمليات احتيال استثماري بالعملات الافتراضية، و300 مليون دولار إلى عمليات احتيال إلكتروني أخرى.
هذه المبالغ هي نتائج الحكومة الأمريكية بشأن مجموعة Huione. لم يقل شو إن كل معاملة تتعلق بـ “هويوانغ” أو منصاتها المشابهة تحتوي على عائدات إجرامية. وصفها بأنها قنوات تحمل مخاطر أعلى لمصدر الأموال.
القضية الأمريكية السابقة ضغطت على امتثال OKX
يأتي تحذير OKX بعد أن واجهت المنصة قضية إنفاذ أمريكية كبرى بسبب ضوابط الامتثال السابقة. في فبراير 2025، أقرت شركتها المشغلة بالذنب في تشغيل أعمال تحويل أموال غير مرخصة في الولايات المتحدة.
وافقت الشركة على دفع أكثر من 500 مليون دولار كغرامات ومصادرة. قال المدعون الأمريكيون إن OKX خدمت عملاء أمريكيين رغم القيود الرسمية على السوق، وفشلت في الحفاظ على برنامج مناسب لمكافحة غسيل الأموال خلال جزء من الفترة ذات الصلة.
يساعد هذا الإجراء التنفيذي في تفسير نهج المنصة الأكثر صرامة في فحص العملاء. يجب على شركات العملات المشفرة المسجلة في الولايات المتحدة الحفاظ على برامج امتثال، والاحتفاظ بسجلات المعاملات، وتقديم التقارير المطلوبة، وفحص العملاء ضد العقوبات ومؤشرات المخاطر الجنائية.
توضح المراجعة التفصيلية للقواعد الفيدرالية التي تحكم منصات تبادل العملات المشفرة أن المنصات الحافظة ومقدمي المحافظ المستضافة يمكن أن يخضعوا لإطار أعمال خدمات الأموال وفقًا لـ FinCEN. تواجه الشركات المشمولة واجبات مكافحة غسيل الأموال وحفظ السجلات والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة.
هذه المتطلبات لا تعني أن المنصة يجب أن تصادر بشكل دائم كل إيداع يحصل على تصنيف عالي المخاطر. يجب على المنصات تقييم المعلومات المتاحة وتطبيق شروطها والامتثال للأوامر الملزمة قانونًا. يمكن أن يختلف الرد المناسب حسب الولاية القضائية والمعاملة.
قد يحتاج المستخدمون إلى توثيق مصادر أموالهم
نصح شو العملاء باستخدام حسابات OKX لغسيل الأموال أو الاحتيال أو التحويلات غير القانونية أو أي سلوك غير قانوني آخر. قد يواجه المستخدمون الذين يتلقون أصولًا من مواقع مراهنات أو أسواق خاصة أو مجموعات تداول غير رسمية طلبات لتوثيق مصدر الأموال.
يمكن أن تشمل السجلات المفيدة إيصالات السحب وكشوف حسابات المنصة ورموز المعاملات (هاش) والمراسلات مع الأطراف المقابلة وإثبات يوضح كيفية كسب الأموال الأساسية. السجلات الكاملة لا تضمن إطلاق المنصة للأموال، لكنها يمكن أن تساعد فرق الامتثال في تقييم المعاملة.
يجب على العملاء أيضًا التحقق مما إذا كانت منصة الإرسال قانونية في ولايتهم القضائية وما إذا كانت OKX تسمح بالتحويلات منها. قد تكون منصة المراهنات مرخصة في بلد ومحظورة في بلد آخر، بينما قد تطبق المنصة سياسات داخلية أكثر صرامة مما يتطلبه القانون.
لم يعلن شو عن سياسة جديدة أو قيد على المنتجات أو حظر شامل على الودائع من خدمات المراهنات الرياضية. شرح بيانه كيف قد تستجيب OKX عندما تؤدي معاملة إلى تفعيل ضوابط المخاطر الحالية.
لم تعلن أي جهة تنظيمية عن تحقيق مرتبط بقضية المستخدم مجهول الهوية. كما لم تكشف OKX عما إذا كانت المراجعة قد اكتملت أو ما إذا كان الحساب لا يزال مقيدًا.
التطور المؤكد التالي سيكون من OKX بحل المراجعة أو إصدار إرشادات أكثر تفصيلاً حول مصادر التمويل المتأثرة. حتى ذلك الحين، يؤكد بيان شو أن المراجعات قد تتجاوز 15 يومًا وأن النشاط غير القانوني المؤكد قد يؤدي إلى الإنهاء الكامل للخدمات.
الأسئلة الشائعة
س: لماذا قد تجمد OKX أموالي لمدة 15 يومًا أو أكثر؟
ج: قد تفرض OKX قيودًا مؤقتة على حسابك وأموالك عندما تكتشف نظام المراقبة لديها أن وديعتك جاءت من عنوان عالي المخاطر أو مرتبط بأنشطة مشبوهة مثل منصات المراهنات غير المنظمة أو خدمات الضمان غير الرسمية. هذا جزء من إجراءات مكافحة غسيل الأموال، وتستمر المراجعة حتى يتأكد فريق الامتثال من أن أموالك نظيفة وقانونية.
س: ماذا أفعل إذا تم تقييد حساباتي في OKX بسبب مصدر الأموال؟
ج: يجب عليك تجهيز جميع المستندات التي تثبت مصدر أموالك، مثل إيصالات السحب من المنصة المرسلة، وكشوف الحسابات، ورموز المعاملات (هاش)، وأي مراسلات مع الأطراف الأخرى. هذه السجلات تساعد فريق الامتثال في OKX على تقييم معاملتك واتخاذ قرار بشأن إطلاق الأموال.
س: هل كل التحويلات من منصات المراهنات أو “هويوانغ” محظورة في OKX؟
ج: لا، لم تعلن OKX عن حظر شامل على هذه المصادر. التحذير يعني أن التحويلات من هذه القنوات تخضع لمراجعات إضافية لأنها تحمل مخاطر أعلى بمصدر الأموال. إذا استطعت توثيق أن أموالك من مصدر قانوني، فستتم مراجعة حالتك بشكل عادل، لكن الأنشطة غير القانونية المؤكدة قد تؤدي لإنهاء خدماتك نهائيًا.
