وحدة التحقيق المالية في الهند تشدد تحقيقاتها في “بينانس” و”وايزر إكس” وسط مخاوف من تمويل الإرهاب عبر العملات الرقمية

وحدة التحقيق المالي الهندية (FIU) تطلق تحقيقات موسعة حول تحركات الأموال عبر العملات الرقمية المرتبطة بأنشطة عابرة للحدود. وتركز التحقيقات على معاملات مشبوهة تشمل مصادر مقرها باكستان، خاصة في منطقة جامو وكشمير المضطربة. تبدي السلطات قلقاً متزايداً من احتمال استخدام أدوات التمويل اللامركزي (DeFi) لتحويل الأموال إلى جماعات متطرفة، مما قد يهدد الأمن القومي.

تبادلتي بينانس ووازر إكس تحت المجهر

تستهدف التحقيقات بشكل خاص منصتي تداول العملات الرقمية الرائدتين بينانس ووازر إكس، حيث يُشتبه في قيامهما بتسهيل تحويلات إلى محافظ رقمية خاصة غير خاضعة للتنظيم. تعمل هذه المحافظ خارج نطاق رقابة المنصات المرخصة، مما يجعلها مثالية للمعاملات غير المشروعة. وتتعاون وحدة التحقيق المالي مع عدة منصات محلية ودولية لتتبع تدفقات الأموال الرقمية التي قد تدعم عمليات إرهابية.

عقوبات سابقة وتعاون مستمر

تأتي هذه التحقيقات بعد أشهر من استئناف بينانس عملياتها الكاملة في الهند بعد تسديد غرامة بقيمة 2.25 مليون دولار لانتهاكها قواعد مكافحة غسل الأموال في 2023. ومنذ استعادة الامتثال، تعاونت بينانس مع السلطات الهندية في تحقيقات أدت إلى اعتقالات مهمة في قضايا جرائم مالية.

أما وازر إكس، فهي تواجه تدقيقاً مكثفاً بسبب زيادة التحويلات العابرة للحدود. حيث أشارت وحدة التحقيق المالي إلى نشاط متزايد على الحدود الهندية الباكستانية، مما دفع إلى فحص أعمق لسجل معاملات المنصة. كما تواجه وازر إكس جلسة استماع حاسمة في سنغافورة يوم 15 يوليو تتناول ملكية المستخدمين لأصولهم الرقمية على المنصة، مما يثير مخاوف بشأن مساءلة المنصة.

ارتباطات مقلقة بالنشاط المتطرف

يفحص المحققون عناوين محافظ يُزعم أنها مرتبطة بكيانات مقرها سوريا، ويعتقدون أنها تم تمويلها عبر عملات TRX منشؤها الهند. كما أفادت تقارير بوجود صلات لبعض هذه المعاملات بشبكات متطرفة عالمية. هذه المعلومات مستمدة من إفادة قانونية مكونة من 72 صفحة أدت إلى مراجعات امتثال إضافية للمنصة.

كما كشفت مداهمات حديثة في جامو وكشمير عن أدلة إضافية، حيث وجد المسؤولون أن بيتكوين كانت تُستخدم من قبل جهات في باكستان لتمويل أنشطة مسلحة. وهذا يؤكد كيف يمكن استغلال العملات الرقمية، رغم استخداماتها المشروعة، لأغراض غير قانونية.

مشهد العملات الرقمية في الهند وباكستان

تستعرض الحكومة الهندية إطارها التنظيمي للعملات الرقمية لمواءمته مع المعايير الدولية، بينما يحذر البنك المركزي من المخاطر النظامية. ومع ذلك، بلغ حجم التداول بالعملات الرقمية في الهند 1.9 مليار دولار أواخر 2024، مما يعكس تبنيًا سريعًا.

أما باكستان، التي تضم ما يقدر بـ15-20 مليون مستخدم للعملات الرقمية، فتصنف بين أكبر الدول تبنيًا لهذه التقنية. وأنشأت هذا العام مجلس باكستان للعملات الرقمية (Pakistan Crypto Council) وجمعية تنظيم الأصول الافتراضية (PVARA) لتنظيم القطاع.

الأسئلة الشائعة

• ما سبب تركيز التحقيق على منصتي بينانس ووازر إكس؟
  بسبب اشتباه السلطات في استخدام المنصتين لتسهيل تحويلات إلى محافظ غير خاضعة للتنظيم قد تدعم أنشطة غير مشروعة.
• كيف يتم استغلال العملات الرقمية في الأنشطة غير القانونية؟
  عن طريق تحويل الأموال عبر محافظ رقمية خاصة يصعب تتبعها، مما يسهل تمويل الجماعات المتطرفة.
• ما موقف الهند وباكستان من العملات الرقمية؟
  الهند تعيد تقييم إطارها التنظيمي، بينما تبني باكستان هيئات لتنظيم القطاع مع ارتفاع عدد المستخدمين.

تنويه: المعلومات الواردة في هذا المقال لأغراض تعليمية وإعلامية فقط ولا تشكل نصيحة مالية. لا تتحمل Coin Edition مسؤولية أي خسائر ناتجة عن استخدام المحتوى أو المنتجات أو الخدمات المذكورة. يُنصح القراء بالتحقق قبل اتخاذ أي إجراء متعلق بالشركة.