أمرت هيئة الرقابة المالية في كوريا الجنوبية جميع منصات تداول العملات الرقمية بتوثيق أرصدة أصول المستخدمين كل خمس دقائق، وذلك بعد حادثة دفع خاطئ هزت ثقة السوق في وقت سابق من هذا العام.
ما الذي دفع إلى هذه القواعد الجديدة؟
في فبراير الماضي، أرسلت منصة “بيثومب” عن طريق الخطأ 2000 بيتكوين لكل مستخدم خلال عرض ترويجي، بدلاً من 2000 وون كوري (1.40 دولار). بلغت قيمة هذا الخطأ ما يقارب 42 مليار دولار من العملات الرقمية المرسلة خطأً. وأطلقت لجنة الخدمات المالية (FSC) عمليات تفتيش طارئة على جميع المنصات الخمس الكبرى في كوريا مباشرة بعد الحادثة. ما اكتشفوه تجاوز مجرد خطأ بشري فردي.
كانت معظم المنصات تتحقق من سجلاتها المالية مرة واحدة فقط كل 24 ساعة. ولم يكن لدى ثلاث منصات نظام إيقاف تلقائي لتجميد التداول عند اكتشاف أي تناقض. كما افتقدت أربع منصات أنظمة موافقة متعددة الخطوات للمعاملات اليدوية عالية المخاطر. بل إن منصتين لم تفصلا حتى حساباتها العامة عن حسابات المعاملات عالية المخاطرة – وهو إجراء أمان أساسي.
ما الذي يجب على المنصات فعله الآن؟
أعلنت لجنة الخدمات المالية (FSC) حزمة إصلاحات من ثلاثة محاور في 6 أبريل. الآن يجب على المنصات:
- إجراء فحوصات آلية للأرصدة كل خمس دقائق، مع تنبيهات وإيقاف تلقائي للتداول في حال وجود أي تناقض كبير.
- استبدال المراجعات الخارجية الربع سنوية بمراجعات شهرية.
- الكشف علناً عن ممتلكاتها من كل أصل على سلسلة الكتل (بلوكشين) بشكل منفصل، وليس مجرد نسبة تغطية مبسطة.
أما بالنسبة للمعاملات اليدوية عالية المخاطر، مثل مكافآت العروض الترويجية، فيجب على المنصات:
- استخدام حسابات منفصلة.
- استخدام أنظمة فحص تلقائي ترفض البيانات غير المتطابقة.
- طلب التحقق المزدوج من طرف ثالث قبل تنفيذ أي معاملة.
ستطلب اللجنة أيضاً من المنصات تعيين مسؤولين متخصصين لإدارة المخاطر وتشكيل لجان لإدارتها – وهي معايير مطبقة بالفعل في الشركات المالية التقليدية. كما ستزيد عمليات فحص الامتثال من مرة سنوياً إلى مرتين في السنة، مع إبلاغ النتائج إلى الجهات الرقابية.
من المقرر أن تنجز رابطة منصات الأصول الرقمية (DAXA) التعديلات التنظيمية الذاتية هذا الشهر، مع اكتمال بناء الأنظمة بحلول مايو. وسيتم دمج الأحكام الرئيسية في قانون الأصول الرقمية الكوري المرتقب.
الأسئلة الشائعة
لماذا فرضت كوريا قواعد جديدة على منصات العملات الرقمية؟
بسبب خطأ كبير في الدفع من إحدى المنصات كشف عن ضعف أنظمة الأمان والمراقبة الداخلية في القطاع.
ما أهم التغييرات المطلوبة من المنصات؟
التحقق الآلي من الأرصدة كل 5 دقائق، ومراجعات خارجية شهرية، واستخدام حسابات منفصلة للمعاملات الخطرة، وتعيين مسؤولين متخصصين لإدارة المخاطر.
ما الهدف النهائي من هذه الإصلاحات؟
زيادة حماية مستثمري العملات الرقمية، ورفع معايير الأمان في السوق، واستعادة الثقة في قطاع التشفير في كوريا.
