أثار غياب تقرير إثبات الاحتياطيات في منصة BitMart وشكاوى مشروعين للعملات المشفرة بشأن صعوبة سحب الأموال تساؤلات جديدة حول كيفية حماية أصول العملاء أثناء إغلاق المنصة.
مخاوف BitMart تكشف مشكلة التحقق
قال هيمانشو ساهي، الشريك المؤسس والمدير التقني في Arch Lending، إن الأسئلة حول عمليات السحب وإغلاق المنصات تكشف الفارق بين الضمانات التي تقدمها المنصة والمعلومات المالية التي يمكن للعملاء التحقق منها بأنفسهم.
وأوضح ساهي في تصريح لموقع crypto.news: “كلما ظهرت أسئلة حول معالجة عمليات السحب أو إغلاق المنصات، يشير ذلك إلى فجوة هيكلية في أسواق الأصول الرقمية: الفرق بين تصريحات المنصة والتحقق المستقل”.
وأضاف أن العملاء غالباً لا يملكون طريقة فورية لمعرفة ما إذا كانت المنصة تحتفظ بأصولهم في حسابات منفصلة أو تخلطها مع أموال تستخدم في عمليات أخرى. وتزداد حالة عدم اليقين عندما تتباطأ عمليات السحب، لأن العملاء يضطرون للاعتماد على نفس الشركة التي تتعامل مع طلباتهم للحصول على معلومات عن وضعها المالي.
وأشار ساهي إلى أن صناعة العملات المشفرة تمتلك بالفعل أدوات يمكنها تقليل هذا الغموض، مثل أمناء الحفظ من جهات خارجية، وشهادات الاحتياطي، والفصل الصارم للأصول. لكن قيمة هذه الأدوات تعتمد على ما إذا كان العملاء يستطيعون استخدامها للتحقق من مزاعم الملاءة المالية قبل ظهور المشكلات التشغيلية.
وكانت BitMart قد صرحت في مايو الماضي بأنها تستعد لإعداد تقرير إثبات احتياطيات، وذلك بعد شكاوى سابقة حول قيود على الحسابات وصعوبة الوصول إلى السحب. وقالت المنصة إنها ستنشر التقرير بعد معالجة مسائل الأمن والتحكم في المخاطر، لكنها لم تحدد موعداً لذلك.
وحتى 12 أغسطس، لم يُنشر أي تقرير شامل. ولم تقدم BitMart أيضاً بيانات مستقلة تم التحقق منها تغطي أصولها والتزاماتها معاً، مما يترك الأطراف الخارجية غير قادرة على التأكد مما إذا كانت المنصة تمتلك أصولاً سائلة كافية لسداد جميع التزاماتها تجاه العملاء.
شكاوى السحب تزيد الضغط على BitMart
ادعى ماثيو وانغ، المؤسس المشارك لـ OpenGradient، في 10 أغسطس أن فريق صناعة السوق في مشروعه لم يتمكن من سحب الأرصدة المحتفظ بها في BitMart. واتهم وانغ المنصة بالإفلاس، وتساءل عن سبب تشجيعها لحاملي الرموز على تجميد أصولهم قبل وقت قصير من إعلان الإغلاق.
وقال وانغ: “فريق صناعة السوق لدينا عالق بأرصدته في منصة BitMart ولا يمكننا إخراجها”. ولم يكشف وانغ عن المبلغ أو نوعية الأصول المحتفظ بها. ولم يتم التحقق بشكل مستقل من اتهامه بالإفلاس، ولا يوجد حالياً دليل مؤكد يثبت أن التزامات BitMart تتجاوز أصولها المتاحة.
بشكل منفصل، قالت منصة Scandic Coin إن طلبات سحب تغطي حوالي 21,898 دولاراً أمريكياً و926,635 رمز SNC و256 دولاراً أمريكياً إضافية، ظلت دون معالجة بعد تقديمها في 26 يوليو. واكتفى المشروع بالتوقف دون إعلان إفلاس BitMart، وطلب بدلاً من ذلك من المنصة تقديم أدلة قابلة للتحقق على امتلاكها سيولة كافية لإتمام عمليات سحب العملاء.
وقد فُصّلت الشكاوى في تقرير صدر في 10 أغسطس حول عمليات السحب المجمدة، ووجد أن BitMart لم ترد مباشرة على ادعاء OpenGradient في وقت النشر.
وتؤكد BitMart أن عمليات السحب ما زالت متاحة. وبموجب إجراءاتها، قد تخضع الطلبات لفحوصات تشمل هوية العميل، وأجهزة تسجيل الدخول، وعناوين IP، وسجل المعاملات، والمحافظ المستهدفة، ومصدر الأموال.
ووفقاً للشركة، فإن فحص العقوبات، ومتطلبات قاعدة السفر، وظروف الشبكة قد تؤثر أيضاً على أوقات المعالجة. وتحذر BitMart من أن تقديم طلب لا يعني أن المراجعة اكتملت أو أن المعاملة تم بثها إلى شبكة البلوكشين.
وبالنسبة للعملاء، فإن غياب رمز المعاملة يعني عدم وجود دليل على السلسلة يظهر أن أصولهم غادرت المنصة. وتطلب BitMart من المستخدمين متابعة الحالة عبر سجل حساباتهم وتجنب تقديم طلبات مكررة أو تذاكر دعم متعددة.
فصل الأصول يجب أن يسبق الأزمات
قال ساهي إن الحفظ المنظم لدى جهات خارجية يمكن أن يقلل الاعتماد على تصريحات المنصة، لأن الضمانات الخاصة بالعملاء تبقى منفصلة عن الميزانية التشغيلية للشركة.
وأضاف أن الشركات لا يمكنها الحصول على الفائدة الكاملة من فصل الأصول إذا تبنت هذا الإجراء بعد توقف عمليات السحب أو بعد ظهور مخاوف بشأن السيولة. فترتيبات الحفظ يجب أن تكون مدمجة في هيكل المنصة منذ البداية، مع أدلة تظهر مكان وجود الأصول وكيفية حمايتها.
ويمكن لإثبات الاحتياطيات أن يوفر صورة لحظية للأصول التي تسيطر عليها المنصة، لكن هذا التقرير لا يثبت الملاءة المالية بمفرده. فالتقييم الكامل يتطلب أيضاً معلومات عن الالتزامات المستحقة للعملاء، والمقرضين، وصناع السوق، والأطراف المقابلة الأخرى.
كما أن تقارير الاحتياطي قد تكون محدودة لأنها تغطي عادة نقطة زمنية محددة وقد تستبعد بعض الأصول أو الالتزامات. ويحتاج العملاء أيضاً إلى طريقة للتأكد من أن أرصدتهم الفردية شملتها المراجعة، بينما يجب على المدققين إثبات أن الشركة تسيطر على المحافظ المعلنة.
وظهرت مخاوف مماثلة في منصات مركزية أخرى. ففي يونيو، قال المحقق على السلسلة ZachXBT إن مستخدمي AscendEX أبلغوا عن طلبات سحب معلقة منذ أيام أو أسابيع، وتساءل عما إذا كانت المحافظ الساخنة المحددة علناً تحتوي على أصول كافية من العملات الكبيرة.
ولم يمكن تأكيد مخاوف السيولة في AscendEX من العناوين المعلنة وحدها، لأن المنصة قد تحتفظ بأموال في محافظ باردة غير معلنة أو لدى أمناء حفظ خارجيين. لكن الحادثة أظهرت كيف أن محدودية الرؤية للمحافظ يمكن أن تمنع العملاء من تقييم منصة أثناء ضغوط السحب.
ويتوقع ساهي أن يصبح الحفظ المستقل القابل للتحقق من طرف ثالث متطلباً أساسياً مع تطور المشاركة المؤسسية والأفراد. فالمنصات التي تستطيع إظهار مكان أصول العملاء وكيفية فصلها عن أموال التشغيل ستتمكن من الإجابة على مثل هذه الأسئلة بالأدلة بدلاً من الضمانات الداخلية.
BitMart ستنهي التداول في 26 أغسطس
بدأت BitMart إغلاق منصة التداول العالمية في 26 يوليو، مستشهدة بظروف تشغيلها والبيئة السوقية واستراتيجيتها المستقبلية. وأوقفت المنصة قبول التسجيلات الجديدة وبدأت تعليق عمليات إيداع العملات المشفرة والعملات الورقية ابتداءً من الساعة 01:30 بالتوقيت العالمي.
وتوقفت أسواق التداول الفوري عن قبول الطلبات الجديدة، بينما دخلت حسابات العقود الآجلة وضع التخفيض فقط. كما بدأت BitMart إيقاف خدمات تداول النسخ، والتداول الشبكي، وتداول API، والخدمات الآلية الأخرى.
وانخفض سعر BMX، رمز المنصة، بنحو 63% خلال أول 24 ساعة بعد الإعلان، وفقاً للتقرير السابق عن إغلاق BitMart. ووضعت بيانات CoinGecko في ذلك الوقت سعر BMX قرب 0.164 دولار مع حجم تداول يومي يبلغ حوالي 6.1 ملايين دولار.
ومن المقرر أن تنتهي جميع خدمات التداول الفوري والآجل وغيرها في الساعة 01:00 بالتوقيت العالمي في 26 أغسطس. وقد تقوم BitMart بتسوية أي مراكز عقود آجلة تظل مفتوحة عند نقطة القطع باستخدام سعر العلامة ذي الصلة أو سعر المؤشر أو قواعد التسوية.
وطلب من العملاء إغلاق مراكز التداول، وإلغاء الطلبات المعلقة، واسترداد الأرصدة المؤهلة المحتفظ بها في منتجات Earn والتخزين (Staking) والإقراض وغيرها. وتوصي الشركة بتقديم طلبات السحب قبل الساعة 05:00 بالتوقيت العالمي في 26 أغسطس.
أما الطلبات المقدمة بعد ذلك الوقت فستدخل في إجراءات معالجة منفصلة. وقالت BitMart إن العملاء المتأثرين سيحصلون على تعليمات حول المستندات الإضافية وخطوات السحب عبر الإعلانات الرسمية أو الإشعارات المباشرة في حساباتهم.
ونفى المؤسس شيلدون شيا في 8 أغسطس أن تكون BitMart اختفت أو تخطط للتهرب من التزاماتها أو اختلاس أصول العملاء. وقال شيا إن الفريق الأساسي يقوم بجرد الأصول وتوحيد الأموال وصيانة الأنظمة اللازمة للإغلاق.
وقال المؤسس أيضاً إن BitMart تدرس إشراك المحاكم ومدققين خارجيين كجزء من مراجعة شفافة. لكنه لم يحدد موعداً للنشر أو يوضح ما إذا كان التقرير المقترح سيغطي التزامات العملاء إلى جانب أصول الاحتياطي.
وتخطط BitMart لإنهاء عمليات منصة التداول في الساعة 15:59 بالتوقيت العالمي في 31 يناير 2027. وقالت المنصة إن العملاء سيحتفظون بإمكانية الوصول إلى حساباتهم لفترة محددة بعد ذلك لمراجعة السجلات التاريخية وتقديم طلبات السحب وفقاً للإجراءات المعمول بها حينها.
وبالنسبة للمقيمين في الولايات المتحدة، أوقفت BitMart قبول التسجيلات الجديدة في مايو 2022، على الرغم من أن الشركة قالت إن بعض الحسابات القديمة قد تظل مرتبطة بمستخدمين أمريكيين. وطلب إشعار صادر في 23 يوليو من العملاء المتأثرين إغلاق المراكز وإلغاء الطلبات واسترداد الأرصدة من منتجات الربح وسحب أصولهم بحلول الساعة 23:59 بالتوقيت العالمي في 8 أغسطس.
وقالت BitMart إن الحسابات المرتبطة بالولايات المتحدة قد تواجه قيوداً إضافية بعد الموعد النهائي، في حين قد تتطلب عمليات السحب المعلقة سجلات هوية وإثبات عنوان ومستندات مصدر أموال أو دليلاً على أن العميل يتحكم في المحفظة المستقبلة.
الأسئلة الشائعة
ما هو إثبات الاحتياطيات ولماذا هو مهم؟
إثبات الاحتياطيات هو تقرير يظهر أن المنصة تمتلك أصولاً كافية لتغطية أموال العملاء. وهو مهم لأنه يمنح العملاء طريقة للتحقق من أن المنصة لديها ما يكفي من الأموال لسدادهم، بدلاً من الاعتماد على وعود المنصة فقط.
ماذا يحدث لأموالي عندما تغلق منصة تداول؟
عندما تغلق منصة تداول، يُطلب من العملاء عادةً سحب أموالهم قبل موعد نهائي محدد. إذا لم يسحب العميل أمواله في الوقت المحدد، فقد تدخل طلبات السحب في إجراءات معالجة منفصلة تتطلب مستندات إضافية مثل إثبات الهوية ومصدر الأموال.
كيف يمكنني حماية أموالي عند التعامل مع منصات التداول؟
يمكنك حماية أموالك بتوزيعها على أكثر من منصة، وسحب الأموال بانتظام إلى محفظة شخصية خاصة بك، والتأكد من أن المنصة تستخدم أمناء حفظ خارجيين أو تنشر تقارير إثبات احتياطيات بشكل دوري. ومن الأفضل عدم ترك مبالغ كبيرة على المنصات لفترات طويلة.
