يدخل قطاع العملات الرقمية مرحلة جديدة من النضج، حيث انخفضت حجم المعاملات غير المشروعة على المنصات المركزية إلى أدنى مستوياتها على الإطلاق. هذا ما كشف عنه تحليل جديد يستخدم بيانات مستقلة من شركتي “تشيناليسيس” و”TRM Labs”.
المعاملات غير المشروعة تشكل جزءاً صغيراً
تظهر النتائج أن النشاط غير القانوني يمثل الآن جزءاً صغيراً جداً من حجم التداول العالمي على المنصات. وهذا يعد أحد أبرز المؤشرات على أن معايير الامتثال وأنظمة الكشف في القطاع قد أصبحت أقوى خلال السنتين الماضيتين.
انخفاض ملحوظ في النشاط غير المشروع
عبر أكبر سبع منصات تداول مركزية، تراوحت نسبة المعاملات المرتبطة بعناوين البلوك تشين غير المشروعة بين 0.018% و 0.023% فقط اعتباراً من يونيو 2025. يمثل هذا الرقم تحسناً كبيراً مقارنة بمستويات عام 2023، وذلك نتيجة التعاون الوثيق بين المنصات وشركات التحليل والجهات القانونية.
منصة بينانس تتصدر الأداء
يسلط التقرير الضوء على منصة بينانس كالأفضل أداءً. حيث تظهر بيانات “تشيناليسيس” أن 0.007% فقط من حجم تداولات بينانس في 2025 كانت مرتبطة بمصادر غير مشروعة، أي أقل من نصف متوسط النسبة في المنصات الست الكبرى الأخرى. وتؤكد بيانات “TRM Labs” هذا الاتجاه، مسجلة نسبة 0.016% لبينانس مقارنة بمتوسط 0.023% للمنافسين.
والجدير بالذكر أن بينانس تعالج حجم تداول يومي مماثل للنشاط المجمع لأكبر ست منصات منافسة. ويؤكد التقرير أن الحفاظ على نسبة تعرض منخفضة كهذه مع هذا الحجم الهائل يسلط الضوء على قدرات مراقبة متقدمة وممارسات امتثال صارمة.
انخفاض كبير منذ عام 2023
تظهر كلتا شركتي التحليل أن بينانس قلصت تعرضها للمعاملات غير المشروعة بنسبة تتراوح بين 96% و 98% بين يناير 2023 ويونيو 2025، متفوقة على تحسن المنصات الكبرى الأخرى بـ 4-5 نقاط مئوية.
وفي عام 2025 وحده، عالجت بينانس أكثر من 90 مليار دولار من حجم التداول اليومي عبر حوالي 217 مليون صفقة، مع الحفاظ على أعلى نسب أمان في القطاع.
كيف حققت بينانس هذه النتائج؟
تعزو بينانس هذا التحسن إلى نهج متعدد الطباطب يجمع بين:
- الأفراد: فرق متخصصة للامتثال ومكافحة الجرائم المالية.
- التكنولوجيا: أنظمة ذكاء اصطناعي متطورة لاكتشاف النشاط المشبوه.
- التعاون: العمل مع الجهات التنظيمية وشركات التحليل وإنفاذ القانون حول العالم.
العملات الرقمية أصبحت “أنظف” من التمويل التقليدي
يضع التقرير أيضاً العملات الرقمية في سياق مالي أوسع. حيث لا يزال التمويل غير المشروع عبر القنوات التقليدية يصل إلى تريليونات الدولارات سنوياً.
في المقابل، تبقى التدفقات غير المشروعة التي يتم تتبعها عبر البلوك تشين عبر أكبر سبع منصات في حدود بضعة مليارات منخفضة. بل إنها “أقل بكثير” من المستويات الموجودة في البنوك التقليدية، وفقاً لتقرير البيت الأبيض لعام 2025 الذي استشهدت به بينانس.
ونظراً لأن معاملات البلوك تشين قابلة للتتبع公開اً، يمكن للجهات التنظيمية والمحققين تتبع تحركات الأموال بطرق مستحيلة في الأنظمة المالية التقليدية. إلى جانب أطر الامتثال الحديثة، تدفع هذه الشفافية استخدام العملات الرقمية في الأنشطة غير المشروعة نحو مستويات شبه معدومة.
وتؤكد بينانس أن هذا الاتجاه يظهر تحولاً جذرياً في القطاع. فمنصات التداول تعمل اليوم تحت معايير صارمة، تضع معايير تنافس أو حتى تتجاوز تلك الموجودة في التمويل التقليدي. ومع نمو الاعتماد، تشير البيانات إلى أن الأصول الرقمية يمكنها الانتشار عالمياً دون التضحية بسلامة المستخدمين.
الأسئلة الشائعة
كم انخفضت المعاملات غير المشروعة في العملات الرقمية؟
انخفضت المعاملات غير المشروعة على أكبر المنصات لتتراوح بين 0.018% و 0.023% فقط من إجمالي التداول، مما يمثل انخفاضاً كبيراً منذ 2023.
كيف تفوقت منصة بينانس على المنافسين؟
سجلت بينانس أدنى نسبة للمعاملات غير المشروعة (0.007%)، أي أقل من نصف متوسط المنصات المنافسة، وذلك بفضل أنظمة مراقبة متطورة وتعاون وثيق مع الجهات المعنية.
هل العملات الرقمية أكثر أماناً من البنوك التقليدية الآن؟
تشير البيانات إلى أن حجم الأموال غير المشروعة في العملات الرقمية أصبح “أقل بكثير” منه في النظام المالي التقليدي، بسبب إمكانية التتبع الشفاف للبلوك تشين ومعايير الامتثال الصارمة.
