12 تهديدًا رئيسيًا للمستثمرين: هيئة تنظيمية تحذر من أن “فومو” يزيد من ضغوط الاحتيال بنهاية العام
أصدر جهاز تنظيم الأوراق المالية في ولاية أمريكية 12 تحذيرًا للمستثمرين مع اقتراب نهاية العام، محذرًا من أن أنشطة الاحتيال المالي تتسارع حيث يستغل المحتالون مشاعر الخوف من فقدان الفرصة (فومو)، والتقنيات الجديدة، وضغوط العطلات لجذب المستثمرين إلى مخططات مكلفة.
تحذير عاجل: 12 تهديدًا رئيسيًا للمستثمرين في عالم التشفير والاستثمار
يحذر المنظمون من ضرورة بقاء المستثمرين في حالة تأهب مع تصاعد عمليات الاحتيال بنهاية العام. حيث كشفت هيئة الأوراق المالية في تينيسي عن “أهم 12 تهديدًا للمستثمرين” في 16 ديسمبر، مسلطة الضوء على مخططات محددة من المتوقع أن تزداد خلال موسم العطلات.
ما هي أبرز التهديدات التي تم الكشف عنها؟
تعتمد هذه الإرشادات على نتائج تحقيقات تم تجميعها مع رابطة مسؤولي الأوراق المالية في أمريكا الشمالية، وتعكس آلاف التحقيقات وأضرارًا مالية كبيرة للمستثمرين في جميع أنحاء البلاد. وتشمل القائمة:
- مخططات “ذبح الخنازير” (Pig Butchering): وهي عمليات احتيال تجمع بين العلاقات عبر الإنترنت ومنصات استثمار وهمية.
- انتحال الشخصية بتقنية Deepfake: باستخدام أصوات أو مقاطع فيديو مزيفة منشأة بالذكاء الاصطناعي لشخصيات موثوقة.
- روبوتات تداول وهمية للذكاء الاصطناعي: تزعم تحقيق عوائد مضمونة من أنظمة غير موجودة في الواقع.
- احتيال العملات الرقمية والعملات المشفرة (كريبتو): والذي يستمر من خلال عروض غير مسجلة ووعود أرباح غامضة.
- عروض أسهم وهمية بالذكاء الاصطناعي: تروج لأسهم في شركات مختلقة أو تم التلاعب بمعلوماتها.
- مخاطر وسائل التواصل الاجتماعي: والتي تبدأ غالبًا على منصات مثل فيسبوك و(X) تويتر سابقًا.
- مقاطع الفيديو القصيرة المبالغ فيها: التي تنشر ادعاءات “الثروة السريعة” على تيك توك وإنستغرام ريلز.
- فخاخ الرسائل النصية وواتساب: التي تبدأ برسائل غير مرغوب فيها وتتحول إلى عروض استثمارية.
- عمليات احتيال تستهدف كبار السن: تستغل المنتجات التقليدية والأصول الرقمية مثل العملات المشفرة.
- الاستيلاء على الحسابات: لاختطاف الحسابات المالية أو على وسائل التواصل لسرقة الأموال.
- تزوير المواقع والتطبيقات: التي تحاكي مؤسسات مالية شرعية لسرقة بيانات الدخول.
- وسطاء غير مسجلين: يقدمون عروضًا احترافية المظهر دون ترخيص مناسب.
كيف تحمي نفسك كمستثمر في العملات المشفرة؟
يؤكد المنظمون على ضرورة قيام المستثمرين بالتحقق بشكل مستقل من تسجيل أي وسيط أو منصة استثمار، والتشكيك في أي فرص استثمارية غير مرغوب فيها تصلهم. كما صرحت إليزابيث بولينج، المفوضة المساعدة لقسم الأوراق المالية، بأنه “يجب على المستثمرين أن يكونوا يقظين وأن يتذكروا القاعدة الذهبية: إذا بدا العرض جيدًا بشكل يثير الشك، فمن المحتمل أنه احتيال”.
الأسئلة الشائعة (FAQ)
ما هو أهم تهديد للمستثمرين في العملات المشفرة الآن؟
حسب التحذيرات، يستمر احتيال العملات الرقمية والعملات المشفرة (الكريبتو) كأحد أبرز التهديدات، خاصة عبر العروض غير المسجلة والوعود الغامضة بتحقيق أرباح سريعة.
كيف أتجنب الوقوع في فخ “ذبح الخنازير” أو غيره من عمليات الاحتيال؟
لا تثق في عروض الاستثمار التي تصل عبر رسائل غير مرغوب فيها أو علاقات مشبوهة عبر الإنترنت. تحقق دائمًا من التسجيل الرسمي للوسيط أو المنصة، وتجنب أي شخص يعدك بعوائد مضمونة أو عالية بشكل غير واقعي.
ما الذي يجب أن أفعله إذا تلقيت عرض استثماري مشبوه؟
توقف ولا تتسرع. قم بالبحث والتحقق المستقل من الجهة المقدمة للعرض. استشر مستشارًا ماليًا معتمدًا إذا لزم الأمر، ولا تشارك أي معلومات شخصية أو مالية قبل التأكد التام من شرعية العرض.
