على الرغم من انخفاض أحجام التداول، تحذر السلطات في لوكسمبورغ من أن منصات التداول بالعملات الرقمية لا تزال تمثل مصدر قلق كبير لغسل الأموال بسبب عملياتها عبر الإنترنت وانتشارها الدولي.
مخاطر غسل الأموال في منصات التشفير
وفقًا لأحدث “تقييم المخاطر الوطني” في لوكسمبورغ، لا تزال منصات العملات الرقمية تحمل مخاطر عالية لغسل الأموال، رغم انخفاض أحجام المعاملات خلال العامين الماضيين. وحذر التقرير من أن هذه المخاطر ما زالت مرتفعة.
أسباب استمرار المخاطر
في تقرير 2025، أشارت لوكسمبورغ إلى أن المخاطر الكامنة في أعمال التشفير تظل “مرتفعة”، ويعود ذلك بشكل رئيسي إلى:
- حجم العملاء/المعاملات وقنوات التوزيع.
- حجم المنصة وهيكل الملكية/القانوني.
- المنتجات/الأنشطة المقدمة والطبيعة الدولية للأعمال.
انتشار عمليات الاحتيال عبر التشفير
أكد التقرير أن استخدام العملات الرقمية، خاصة في عمليات احتيال الاستثمار، “أصبح أكثر انتشارًا”، وربط هذه الزيادة بـ:
- ارتفاع قيمة بعض الأصول الرقمية.
- الاهتمام الإعلامي المتزايد حول استثمارات التشفير.
انخفاض أحجام التداول
تظهر البيانات أن منصات التشفير المسجلة في لوكسمبورغ قامت بمعالجة 30.2 مليون معاملة بقيمة 106.8 مليار يورو في 2021. لكن هذا الرقم انخفض إلى 19.7 مليون معاملة بقيمة 22.6 مليار يورو في 2023 بسبب:
- تراجع نشاط السوق.
- زيادة الرقابة التنظيمية.
مع ذلك، لا يزال معظم المستخدمين من المستثمرين الأفراد، حيث ذكر التقرير أن “ما يقرب من جميع العملاء (99%) كانوا أشخاصًا طبيعيين”، بينما كان عدد الأشخاص ذوي المناصب السياسية “محدودًا جدًا”.
الأسئلة الشائعة
هل ما زالت منصات التشفير تشكل خطرًا لغسل الأموال؟
نعم، وفقًا لتقرير لوكسمبورغ، لا تزال هذه المنصات تحمل مخاطر عالية لغسل الأموال بسبب طبيعتها الدولية وعملياتها عبر الإنترنت.
ما سبب انخفاض أحجام التداول في منصات التشفير؟
يعود الانخفاض إلى تراجع نشاط السوق وزيادة الرقابة التنظيمية على المنصات.
من هم أكثر المستخدمين نشاطًا في منصات التشفير؟
معظم المستخدمين هم مستثمرون أفراد، حيث يشكلون 99% من العملاء، بينما تظل نسبة الأشخاص ذوي المناصب السياسية ضئيلة جدًا.
