تقاضي عائلات ضحايا هجمات أكتوبر 2023 على إسرائيل منصة “بينانس” العملاقة للعملات الرقمية، في قضية تختبر مدى إمكانية تحميل منصات التشفير مسؤولية الأضرار الواقعية في العالم الحقيقي. تأتي الدعوى في وقت يستمر فيه الجدل حول العفو الرئاسي الأخير عن المؤسس تشانغ بينغ تشاو (CZ).
هل تمول بينانس الإرهاب؟
يتهم أكثر من 70 عائلة، رفعوا الدعوى في محكمة اتحادية أمريكية، منصة بينانس بتمكين عمليات تحويل الأموال بشكل متعمد لصالح حماس وحزب الله وحرس الثورة الإسلامية الإيراني وجماعات أخرى مصنفة إرهابية من قبل الولايات المتحدة. يزعم المدعون، وهم غالباً أقارب قتلوا أو أصيبوا في هجمات 7 أكتوبر، أن بينانس لم تكن مجرد منصة تم استغلالها، بل إن هيكليتها مكّنت تمويل الإرهاب على نطاق واسع.
العفو عن CZ لا ينهي المشاكل
تأتي هذه الدعوى في لحظة حاسمة للشركة. فالشهر الماضي، منح الرئيس الأمريكي السابق دونالد ترامب عفواً عن مؤسس بينانس CZ، وذلك بعد مشاركة بينانس في صفقة بمليارات الدولارات مرتبطة بمشروع عملات رقمية له علاقة بعائلة ترامب. هذا العفو محى السجل الجنائي لـ CZ ويمكن أن يمكنه من لعب دور أكثر مباشرة في الشركة مرة أخرى.
كما تظهر الدعوى بعد عامين من تسوية بينانس مع السلطات الأمريكية في 2023، والتي تضمنت غرامة قدرها 4.3 مليار دولار. اعترفت الشركة آنذاك بانتهاك قوانين السرية المصرفية والعقوبات الأمريكية. واعترف CZ بالذنب، واستقال من منصب الرئيس التنفيذي، وقضى حكماً بالسجن لمدة أربعة أشهر. بينما أشار عفو CZ إلى أن بينانس في وضع آمن، تظهر هذه الدعوى أن neither هو ولا الشركة في مأمن من المسؤولية المدنية.
دعوى مدنية قوية رغم التساهل الجنائي
تبني دعوى العائلات على حقائق أثبتتها بالفعل السلطات الجنائية الأمريكية، مما يمنح المدعين أساساً قانونياً قوياً. ونظراً لأن بينانس اعترفت بالفعل بانتهاكات واسعة للقوانين، فإن عبء الإثبات أصبح أقل بكثير. وتزعم العائلات أن بينانس زرعت هذه الثغرات في عملياتها الأساسية، وليس في إخفاقات متفرقة في الالتزام.
وتحدد الشكوى، وفقاً للتقارير، محافظ رقمية محددة ووسطاء لغسيل الأموال وتدفقات معاملات مرتبطة بجماعات إرهابية مصنفة. في هيكلها، تشبه القضية إلى حد كبير طريقة تجميع المدعين العامين الاتحاديين لاتهامات جنائية معقدة. الفرق هو أن هذا الإطار الإثباتي نفسه يتم نشره الآن من قبل مدعين خاصين بموجب قوانين مكافحة الإرهاب الأمريكية.
تسمح تلك القوانين لضحايا الإرهاب بمطالبة تعويضات مدنية من الكيانات المتهمة بتقديم دعم مادي، حتى لو كان بشكل غير مباشر. هذا المسار القانوني يحول الانتهاكات التنظيمية السابقة لبينانس إلى أساس لدعوى مسؤولية مدنية ضخمة محتملة.
هل نرى فصلاً جديداً في الرقابة على العملات الرقمية؟
تداعيات هذه القضية تمتد لأبعد من منصة واحدة أو قاعة محكمة. إذا نجت الدعوى من الإسقاط المبكر وتقدمت إلى مرحلة الاكتشاف، فقد تؤدي إلى فحص جديد لكيفية قيام المنصات المركزية بمراقبة وتحديد وتجميد الأنشطة عالية المخاطر.
والأهم من ذلك، أن فوز العائلات يمكن أن يثبت أن المدعين الخاصين – وليس فقط المنظمين – يشكلون الآن أحد أخطر التهديدات المالية لأعمال العملات الرقمية. في هذا السيناريو، لن تؤدي إخفاقات الالتزام إلى غرامات فحسب، بل ستصبح التزامات طويلة الأمد تلازم المنصات لسنوات قادمة.
الأسئلة الشائعة
ما هي التهمة الموجهة ضد بينانس في الدعوى الجديدة؟
يتهم أكثر من 70 عائلة من ضحايا هجمات أكتوبر 2023 بينانس بتمكين عمليات تحويل الأموال بشكل متعمد لجماعات مصنفة إرهابية مثل حماس وحزب الله.
لماذا تعتبر هذه الدعوى خطيرة على بينانس رغم العفو عن مؤسسها؟
لأن العفو محى السجل الجنائي لـ CZ، لكنه لا يحمي هو أو الشركة من الدعاوى المدنية التي يمكن أن تطلب تعويضات مالية ضخمة وتمثل خطراً مستمراً لسنوات.
ما هو التأثير المحتمل لهذه القضية على سوق العملات الرقمية؟
إذا نجحت، قد تفتح الباب أمام المزيد من الدعاوى المدنية من قبل أفراد ضد منصات التشفير، مما يجعل إخفاقات الالتزام أكثر تكلفة وخطورة من الغرامات التنظيمية التقليدية.
