لا، العملات المستقرة لا تساعد المجرمين في غسيل الأموال مباشرة – لكن المصارف تريدك أن تعتقد ذلك

تشير مقالة حديثة لصحيفة نيويورك تايمز بشكل مضلل إلى أن العملات المستقرة تسهل غسيل الأموال للمجرمين. ومع ذلك، يكشف المقال أن خدمات تحويل العملات المشفرة إلى نقد وإجراءات الامتثال الضعيفة لدى الشركات المالية هي الآليات الأساسية التي تمكن مثل هذه الأنشطة.

العملات المستقرة لا تساعد غاسلي الأموال، بل ضعف الالتزام هو المشكلة

قد تبدو مقالة حديثة نشرتها صحيفة نيويورك تايمز، والتي تحذر من مزايا العملات المستقرة في غسيل الأموال، صحيحة للوهلة الأولى، لكنها تسلط الضوء في الواقع على مشاكل لا علاقة لها تقريبًا بالعملات المستقرة نفسها.

يصور المقال العملات المستقرة كـ “الطفل الجديد في المدينة”، الذي يفتح الأبواب للمجرمين للتحرك دون اكتشاف، مما يسمح لهم بتحويل الأموال بهدوء مع تجنب الرقابة المالية التقليدية.

وفقًا لشركة أبحاث البلوكشين Chainalysis، شملت 25 مليار دولار من المعاملات غير المشروعة العملات المستقرة العام الماضي. ومع ذلك، يحيد مراسل نيويورك تايمز آرون كروليك عن المسار لإثبات الجاني الحقيقي وراء هذه الأرقام: وهو التنفيذ الضعيف لإجراءات العناية الواجبة من قبل مقدمي الخدمات، الذين يمكنهم أيضًا الاستفادة من مصادر تمويل أخرى.

على سبيل المثال، يذكر المؤلف أنه استخدم ماكينة صراف آلي للعملات المشفرة لشراء عملات مستقرة باستخدام النقد، ثم أصدر بطاقة ائتمان كدليل على وجهة نظره. ومع ذلك، فإن فيزا وماستركارد هما الشركتان اللتان تصدران هذه البطاقات وتسهلان المدفوعات الإضافية، وليس Tether أو Circle، مصدري أكبر عملتين مستقرتين في عالم العملات المشفرة.

بذلت صناعة العملات المستقرة جهودًا لمكافحة الأنشطة غير المشروعة على البلوكشين، وقد حظرت Tether أكثر من 3.4 مليار دولار من الأموال غير المشروعة، وهو دليل على استعداد القطاع للمساعدة في هذه المعركة ضد الجريمة في عالم التشفير.

لماذا هذا الخبر مهم؟

بينما أرقام غسيل الأموال المرتبطة بالتشفير (25 مليار دولار) مهمة ويجب اتخاذ إجراءات لتقليلها، إلا أنها تبدو ضئيلة مقارنة باستخدام الدولار الأمريكي لهذا الغرض.

على سبيل المثال، تقدر مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) أنه يتم غسل 300 مليار دولار سنويًا في الولايات المتحدة وحدها، وهو رقم يجعل أرقام التشفير تبدو صغيرة. على مستوى العالم، يصل غسيل الأموال إلى 2 تريليون دولار، مما يجعل تدفقات العملات المشفرة البالغة 25 مليار دولار تبدو ضئيلة.

انتقد المحللون توقيت المقال، حيث يناقش مجلس الشيوخ الأمريكي حاليًا نسخته من مشروع قانون تنظيم سوق العملات المشفرة، وتعد العملات المستقرة واحدة من القضايا التي يتم مناقشتها بقوة.

وافق نيراج ك. أغروال من Coincenter على أن المقال كشف عن “مشاكل تسببها شبكة من شركات إصدار بطاقات الائتمان وليس العملات المستقرة”، بينما اتهمت راشيل هورويتز من Haun Ventures جماعات الضغط المصرفية بزرع هذه القصص لوضع العملات المستقرة في موقف سيء.

النظرة المستقبلية

مع أصبحت العملات المستقرة عنصرًا حاسمًا في سياسة الحكومة الأمريكية لتمديد الهيمنة العالمية للدولار الأمريكي، يجب تنفيذ إجراءات امتثال أكثر صرامة لتنظيم هذه التدفقات المالية.

إن تصوير العملات المستقرة كأدوات لغسيل الأموال مع تجاهل نقاط الضعف النظامية في امتثال منصات الخدمات المالية في نفس الوقت، هو أمر غير صادق في الأساس ويقوض الجهود الحقيقية لمكافحة الأنشطة الإجرامية.

الأسئلة الشائعة

• هل العملات المستقرة هي الأداة المفضلة لغسيل الأموال؟
  لا، المشكلة الحقيقية تكمن في ضعف إجراءات الامتثال لدى بعض خدمات التحويل وشركات إصدار البطاقات، وليس في العملات المستقرة نفسها التي تحظر مليارات الدولارات من الأموال المشبوهة.
• كيف تقارن أحجام غسيل الأموال بين العملات المشفرة والعملات التقليدية؟
  أحجام غسيل الأموال بالعملات المشفرة (مثل 25 مليار دولار) ضئيلة جدًا مقارنة بمئات المليارات التي تُغسل بالدولار الأمريكي سنويًا على مستوى العالم.
• ما الذي تفعله شركات العملات المستقرة لمكافحة الجريمة؟
  تقوم شركات إصدار العملات المستقرة مثل Tether بنشاط بحظر مليارات الدولارات من الأموال غير المشروعة والتعاون مع الجهات التنظيمية لتعزيز الشفافية والأمان في النظام المالي.