كوينبيس تخاطب الخزانة الأمريكية: قواعد مكافحة غسل الأموال التقليدية ‘معطلة’ وتطالب بحلول تقنية لجرائم التشفير

تدعو منصة كوينبيس، إحدى أكبر منصات العملات الرقمية، وزارة الخزانة الأمريكية إلى التخلي عن قواعد مكافحة غسل الأموال القديمة، واصفة إياها بأنها عفا عليها الزمن ولم تعد مناسبة لعالم العملات الرقمية.

مستقبل مكافحة الجرائم المالية: الذكاء الاصطناعي والتقنيات الحديثة

طالبت كوينبيس باعتماد تقنيات حديثة مثل الذكاء الاصطناعي وبراهين المعرفة الصفرية لمحاربة الجرائم المالية في مجال الأصول الرقمية بشكل أكثر كفاءة. وجاءت هذه الدعوة ردا على طلب من وزارة الخزانة للحصول على ملاحظات حول طرق جديدة لاكتشاف الأنشطة غير المشروعة.

وأكد مسؤولون في كوينبيس أن القوانين الحالية تعود إلى عقود مضت وتعتمد على أنظمة ورقية، بينما تحتاج الأسواق الحديثة إلى حلول تكنولوجية متطورة. وقالت المنصة: “عندما يبتكر المجرمون طرقاً جديدة، يجب على الجهات السليمة الابتكار لمواكبة ذلك”.

لماذا التغيير ضروري الآن؟

أشارت كوينبيس إلى عدة مشاكل في النظام الحالي:

• التكاليف المرتفعة للامتثال للقوانين تشكل عائقاً كبيراً أمام الشركات الناشئة والخدمات المالية الصغيرة.
• هذه التكاليف الإضافية often تنتقل إلى العملاء في صورة رسوم بنكية أعلى.
• يتعين على المستخدمين الأمريكيين إجراء فحوصات “اعرف عميلك” جديدة لكل حساب مالي، مما يعني مشاركة بياناتهم الشخصية مع عشرات الشركات التي تخزن هذه البيانات لسنوات، مما يخلق هدفاً سهلاً للمخترقين والمجرمين.

الحلول المقترحة

قدمت كوينبيس مجموعة من الحلول لوزارة الخزانة لتحديث النظام:

• إنشاء “مناطق آمنة” تنظيمية للشركات التي تستخدم الذكاء الاصطناعي بمسؤولية لتحسين برامج الامتثال.
• الاعتراف بالهويات اللامركزية وبراهين المعرفة الصفرية كطرق صالحة للتحقق من الهوية.
• إصدار توجيهات واضحة تعترف بتقنيات الامتثال الحديثة، مثل فحص المعاملات وتحليلات سلاسل الكتل.

ويؤيد خبراء في القطاع هذا التوجه، مشيرين إلى أن الاعتماد على القوانين الحالية فقط لم يعد مجدياً، وأن دمج أدوات transformative مثل الذكاء الاصطناعي يمثل فرصة حقيقية لتطوير النظام المالي وجعله أكثر أماناً وشفافية.

الأسئلة الشائعة

ماذا تطلب كوينبيس من وزارة الخزانة الأمريكية؟
تطلب كوينبيس تحديث قواعد مكافحة غسل الأموال القديمة واستبدالها بتقنيات حديثة مثل الذكاء الاصطناعي لمواجهة الجرائم المالية في عالم العملات الرقمية بشكل أكثر فعالية.

ما هي مشاكل النظام الحالي حسب كوينبيس؟
النظام الحالي مكلف جداً ويعيق الشركات الصغيرة، ويضر بالعملاء منخفضي الدخل، ويتطلب من المستخدمين مشاركة بياناتهم الشخصية بشكل متكرر مع العديد من الشركات، مما يزيد من خطر اختراق هذه البيانات.

ما هي الحلول التقنية التي تقترحها كوينبيس؟
تقترح كوينبيس استخدام الذكاء الاصطناعي لتحسين الرقابة، والاعتراف بطرق حديثة للتحقق من الهوية مثل الهويات اللامركزية وبراهين المعرفة الصفرية التي تثبت صحة المعلومات دون الكشف عن التفاصيل الشخصية للمستخدم.