“سنغافورة تفرض عقوبات صارمة على البنوك والعملات الرقمية بعد فضح فضيحة غسيل أموال بقيمة 3 مليارات دولار – تعرف على التفاصيل الآن!”

فرضت سنغافورة غرامات على تسعة بنوك بقيمة 21.5 مليون دولار بسبب إخفاقاتها في فضيحة غسل أموال بقيمة 3 مليارات دولار.

أصول مُصادرة تشمل العملات الرقمية

في واحدة من أكبر الإجراءات التنظيمية في تاريخها، فرضت سنغافورة غرامات على تسعة بنوك ومؤسسات مالية كبرى بلغ مجموعها 27.5 مليون دولار سنغافوري (21.5 مليون دولار أمريكي) بسبب تقصيرها في تطبيق ضوابط مكافحة غسل الأموال. يأتي ذلك في إطار فضيحة غسل أموال بقيمة 3 مليارات دولار هزت المدينة الدولة في 2023.

وأعلنت الهيئة النقدية في سنغافورة (MAS) عن هذه الغرامات يوم الخميس، وشملت بنوكًا عالمية مثل كريدي سويس، UBS، سيتي بنك، UOB، جوليوس باير، LGT بنك، ومدير الأصول بلو أوشن.

الأصول التي أثارت التحقيق

بدأت القضية في أغسطس 2023 عندما قامت الشرطة بمداهمة عدة عقارات واعتقلت عشرة مواطنين صينيين، ارتبطوا لاحقًا بجماعات إجرامية منظمة. كشفت السلطات عن مليارات الدولارات من الأموال غير المشروعة المرتبطة بعقارات فاخرة ونقود وعملات رقمية.

وحُكم على الأفراد المعنيين بالسجن لفترات تتراوح بين 13 و17 شهرًا، ثم ترحيلهم بعد قضاء العقوبة، ومنعهم نهائيًا من العودة إلى سنغافورة.

كريدي سويس يتلقى أكبر غرامة

من بين البنوك المتورطة، تلقى فرع كريدي سويس في سنغافورة أكبر غرامة بلغت 5.8 مليون دولار سنغافوري. وأشارت الهيئة النقدية إلى “التنفيذ الضعيف أو غير المتسق لضوابط مكافحة غسل الأموال” كسبب للغرامة.

كما تم تغريم بنوك أخرى مثل UBS، سيتي، وUOB بسبب إخفاقات مماثلة. وأكد بنك UOB، ثالث أكبر بنك في سنغافورة، أنه اتخذ بالفعل إجراءات تصحيحية لتعزيز الامتثال. كما أصدرت الهيئة أوامر منع تصل إلى ست سنوات ضد أربعة أفراد مرتبطين بالقضية.

العملات الرقمية تحت المجهر

على الرغم من تركيز التحقيق على البنوك التقليدية، كان للعملات الرقمية دور في القضية. شملت الأصول المصادرة بعض العملات المشفرة، مما جذب قطاع الأصول الرقمية إلى دائرة الضوء مرة أخرى.

ويأتي ذلك في وقت تشدد فيه سنغافورة لوائح العملات الرقمية. فبموجب القواعد الجديدة التي دخلت حيز التنفيذ في يونيو:

• يُرحب بالابتكار في مجال العملات الرقمية، ولكن ليس بدون امتثال قوي.

تحذير للبنوك وشركات التشفير

تضع سنغافورة معايير أعلى للنزاهة المالية. ومع اندماج العملات الرقمية بشكل أكبر في النظام المالي العالمي، لم تعد هذه القواعد مخصصة للبنوك فقط.

تسعى الهيئة النقدية في سنغافورة إلى بناء نظام يكون الثقة فيه هي الأهم. سيكون من المثير للاهتمام رؤية نتائج هذه الحملة.

الأسئلة الشائعة

ما هي قيمة الغرامات المفروضة على البنوك؟

تم فرض غرامات إجمالية قدرها 27.5 مليون دولار سنغافوري (21.5 مليون دولار أمريكي) على تسعة بنوك.

هل كانت العملات الرقمية جزءًا من الأصول المصادرة؟

نعم، شملت الأصول المصادرة بعض العملات المشفرة، مما أبرز دور القطاع الرقمي في القضية.

ما هي الإجراءات الجديدة التي تتخذها سنغافورة تجاه العملات الرقمية؟

تشدد سنغافورة لوائح العملات الرقمية، حيث تشترط الامتثال القوي مع تشجيع الابتكار في القطاع.