سلطة كاليفورنيا التنظيمية تغرم مشغل أجهزة البيتكوين الآلية “كوينهاب” 675 ألف دولار لمخالفة القوانين

فرضت إدارة الحماية والابتكار المالي في كاليفورنيا غرامة على مشغل أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين “كوين هاب” بقيمة 675,000 دولار بسبب فرض أسعار مبالغ فيها على العملاء.

تفاصيل الغرامة والإجراءات

تشمل الغرامة مبلغ 105,000 دولار تم دفعها كتعويض للمستهلكين في كاليفورنيا الذين دفعوا رسوماً أعلى من الحد الأقصى المسموح به لاستخدام أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية. وجد التحقيق أن الشركة، منذ عام 2024، قامت بما يلي:

• فرض رسوم إضافية أعلى من الحد المسموح به.
• قبول معاملات نقدية تتجاوز الحد اليومي البالغ 1000 دولار.
• حذف معلومات مهمة من الإيصالات.
• عدم توفير تحذيرات مطلوبة قانونياً قبل إتمام المعاملات.

تحذير صارم للمشغلين

أكد مفوض الإدارة أن مشغلي أجهزة العملات الرقمية في كاليفورنيا تحت المراقبة، مع نية الجهة التنظيمية في القضاء على المحتالين ومن يخالفون القانون. وأشار إلى أن الإدارة ترحب بالمشغلين الشرعيين، لكنها لن تتسامح مع أولئك الذين يتجاهلون القوانين والإجراءات المطلوبة لحماية العملاء وأموالهم.

إجراءات متزايدة ضد أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية

هذه الغرامة هي الرابعة من نوعها في الأشهر الأخيرة، حيث تعمل الإدارة على تحذير جميع من يخالف قانون الأصول المالية الرقمية في كاليفورنيا. في يونيو الماضي، على سبيل المثال، تم تغريم مشغل آخر هو “كوين مي” 300,000 دولار.

ليست كاليفورنيا وحدها، فقد شهدت ولايات ومدن أخرى، مثل سبوكان في واشنطن، حظراً لهذه الأجهزة بسبب زيادة عمليات الاحتيال. كما حظرت نيوزيلندا هذه الأجهزة في يوليو لأسباب مماثلة.

احتياطات مهمة للمستخدمين

حذرت الشرطة في ماساتشوستس المواطنين من عمليات الاحتيال عبر أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين، بعد أن خسر مقيمان ما يقرب من 7000 دولار بسبب خدعة تدعي وجود غرامات مستحقة. كما أصدرت شبكة مكافحة الجرائم المالية في الولايات المتحدة تحذيراً عاجلاً من استخدام هذه الأجهزة في عمليات الاحتيال، خاصة التي تستهدف كبار السن.

الأسئلة الشائعة

ما هي الغرامة التي فرضت على شركة كوين هاب؟
تم فرض غرامة قدرها 675,000 دولار على الشركة، جزء منها لتعويض العملاء المتضررين.

لماذا تم تغريم الشركة؟
لأنها فرضت أسعاراً أعلى من المسموح به، وتجاوزت الحدود النقدية للمعاملات، ولم تقدم المعلومات والتحذيرات القانونية الكافية للعملاء.

هل توجد تحذيرات للمستخدمين؟
نعم، يجب على المستخدمين توخي الحذر الشديد من أي طلبات للدفع عبر أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية، خاصة تلك التي تطلب دفع فواتير أو غرامات، والتحقق دائماً من مصدر أي طلب قبل الدفع.