سلطات أستراليا تهدد بمنع عمل ماكينات الصراف الآلي للعملات الرقمية

تستعد أستراليا لتعزيز الرقابة على أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية من خلال منح هيئة التقارير والتحليل للمعاملات المالية الأسترالية (AUSTRAC) سلطة تقييد أو حظر الخدمات عالية المخاطر.

لماذا تتدخل الجهات الرقابية؟

يعبر المنظمون عن مخاوف متزايدة بشأن عمليات الاحتيال وغسيل الأموال والأنشطة غير المشروعة الأخرى المرتبطة بهذه الأجهزة.

التوسع السريع يثير القلق

ارتفع عدد أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في أستراليا من حوالي 23 جهازًا في عام 2019 إلى أكثر من 2000 جهاز اليوم. وأظهر مسح للمستخدمين المنتظمين أن حوالي 85% منهم إما كانوا ضحايا لعمليات احتيال أو كانوا يعملون كوسطاء لأموال غير مشروعة. وتقدر الهيئة (AUSTRAC) حدوث حوالي 150,000 معاملة سنويًا عبر هذه الأجهزة، بقيمة إجمالية تبلغ حوالي 275 مليون دولار أمريكي.

تحتل أستراليا الآن المرتبة الثالثة عالميًا في سوق أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية، بعد كندا والولايات المتحدة. ويثير المنظمون قلقًا خاصًا بشأن المستخدمين من كبار السن: حيث يمثل أولئك الذين تتراوح أعمارهم بين 50 و70 عامًا ما يقرب من 72% من قيمة المعاملات، وهم أكثر عرضة للاحتيال.

الإجراءات التنظيمية الجديدة

شملت الخطوات السابقة للهيئة (AUSTRAC) تحديد الحد الأقصى للإيداع النقدي بمبلغ 5,000 دولار أسترالي. كما فرضت متطلبات أكثر صرامة للتحقق من هوية العملاء وألزمت بوضع إشعارات تحذير من الاحتيال على الأجهزة.

سيوسع التشريع المقترح من سلطة الهيئة، مما يسمح لها بمعالجة فئات كاملة من المنتجات والخدمات عالية المخاطر، وليس فقط التعامل مع المشغلين الأفراد.

وأشار الرئيس التنفيذي للهيئة، بريندان توماس، إلى أن الصلاحيات الجديدة ستتيح اتخاذ إجراءات أكثر استجابة للمخاطر المتطورة، خاصة في المجالات التي ينتشر فيها غسيل الأموال. وقد يسمح القانون بفرض حظر كامل على خدمات معينة لأجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية.

ماذا يعني هذا لمستقبل العملات الرقمية؟

تشير هذه الخطوة إلى أن على المشغلين تعزيز الامتثال التنظيمي وإدارة المخاطر ومراقبة المعاملات. بينما يرى بعض الأصوات في قطاع العملات الرقمية أن أجهزة الصراف الآلي تشمل بالفعل إجراءات “اعرف عميلك” وأن الحظر قد يعيق الابتكار، يؤكد المنظمون أن هدفهم هو منع الجريمة وليس كبح التطور التكنولوجي.

يطابق نهج أستراليا الاتجاهات الدولية، حيث تستهدف العديد من الدول قنوات تحويل النقود إلى عملات رقمية. ومن خلال تعزيز سلطة الهيئة (AUSTRAC)، تهدف الحكومة إلى تقليل التعرض للاحتيال، وحماية المستخدمين الضعفاء، والحفاظ على نزاهة النظام المالي.

الأسئلة الشائعة

• ما الذي تفعله أستراليا تجاه أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية؟
  تخطط أستراليا لمنح الهيئة المنظمة (AUSTRAC) سلطات أوسع لتقييد أو حتى حظر خدمات أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية عالية المخاطر.
• لماذا تريد أستراليا تشديد الرقابة على هذه الأجهزة؟
  بسبب المخاوف المتزايدة من استخدامها في عمليات الاحتيال وغسيل الأموال، خاصة مع التوسع الكبير في عددها وارتفاع قيمة المعاملات التي تجريها.
• هل سيؤثر هذا على جميع مستخدمي العملات الرقمية؟
  يهدف الإجراء في المقام الأول إلى مكافحة الجريمة وحماية المستخدمين الأكثر عرضة للخطر مثل كبار السن، وليس منع التكنولوجيا أو إعاقة المستخدمين العاديين.