حُكم على أحد كبار المسوقين في مخطط بونزي احتيالي للعملات الرقمية المشفرة، استهدف مستثمرين من ذوي الدخل المحدود الناطقين بالإسبانية، بالسجن الفيدرالي لمدة 71 شهراً.
تفاصيل مخطط IcomTech الاحتيالي
حصل ماجدالينو ميندوزا على هذه العقوبة لدوره في شركة IcomTech، التي زعمت أنها شركة لتعدين وتداول العملات الرقمية. بدأت الشركة في منتصف 2018 وانهارت بنهاية 2019. وعد المخطط بعوائد يومية مضمونة من التعدين والتداول، لكنه كان في الحقيقة مخطط بونزي كلاسيكي، حيث تم استخدام أموال المستثمرين الجدد لدفع أرباح وهمية للمستثمرين القدامى، بينما استولى المسوقون على مئات الآلاف من الدولارات للاستخدام الشخصي.
العقوبات والمصادرات
بالإضافة إلى السجن، أُمر ميندوزا بدفع تعويضات بقيمة 789,218.94 دولاراً ومصادرة 1.5 مليون دولار، بالإضافة إلى منزله في كاليفورنيا الذي تم شراؤه بأموال الاحتيال.
كيف كان يعمل المخطط؟
كان ميندوزا أحد كبار المسوقين في IcomTech وكان على اتصال منتظم بالمؤسس. استخدم حتى مطعمه في لوس أنجلوس لاستضافة فعاليات لجذب الضحايا، حيث كان يتم جمع آلاف الدولارات نقداً. كان المسوقون يسافرون بسيارات فاخرة وملابس مصممة لعرض “فرصة الاستثمار”، بينما كان الضحايا يشاهدون أرباحاً وهمية تزداد على لوحات تحكم لا يمكنهم الوصول إليها فعلياً.
بدءاً من أغسطس 2018، واجه طلبات سحب الأموال تأخيرات وحججاً ورسوماً مخفية. ثم أطلقت الشركة عملة رمزية خاصة بها تسمى “Icoms”، وتم الترويج لها كوسيلة دفع مستقبلية قيّمة، لكنها كانت بلا قيمة في النهاية، مما زاد من خسائر المستثمرين.
استغلال الثغرات في المجتمعات
يشرح خبراء أن مثل هذه المخططات تستغل عقبات حقيقية تواجه المجتمعات المهاجرة. غالباً ما يشارك المسوقون الضحايا اللغة أو الخلفية الثقافية، مما يقلل الشكوك ويزيد المصداقية. كما تستغل هذه المخططات محدودية الوصول إلى الخدمات المالية التقليدية، وقلة التعرض للتحذيرات التنظيمية بلغة الشخص الأم، والاعتماد الكبير على شبكات التواصل الشفهي.
رسالة قوية من المحكمة
يعتبر الحكم البالغ 71 شهراً متسقاً مع كيفية تعامل المحاكم اليوم مع مخططات بونزي العملات الرقمية واسعة النطاق، خاصة عندما يكون هناك نية واضحة وأضرار كبيرة للضحايا واستمرار في الترويج. أصبحت المحاكم تركز بشكل أقل على مصطلح “عملة رقمية” وأكثر على عوامل الاحتيال التقليدية مثل الحجم والمدة والخسائر ودور القيادة.
غطت العقوبة أيضاً دخول ميندوزا غير القانوني إلى الولايات المتحدة بعد ترحيله، حيث عاش بشكل غير قانوني لعقود، وتم ترحيله أربع مرات، واستمر في الترويج لثلاثة مخططات بونزي أخرى على الأقل بعد انهيار IcomTech.
المحاسبة تتوسع
تمت إدانة وإدانة عدة شركاء بشكل منفصل لدورهم في المخطط، بما في ذلك المؤسس والمدير التنفيذي المزعوم ومطور الويب ومسوقين كبار آخرين. يبقى المسوقون المتكررون الذين ينتقلون من مخطط إلى آخر أحد أصعب التحديات في احتيال العملات الرقمية، حيث يعيدون تسمية العرض ويستهدفون مجتمعات جديدة عبر منصات وسلطات قضائية مختلفة. لكن قضية IcomTech تظهر أن تاريخهم يلحق بهم في النهاية.
الأسئلة الشائعة
- ما كان مخطط IcomTech؟
كان مخطط بونزي احتيالي تظاهر بأنه شركة لتعدين وتداول العملات الرقمية، ووعد بعوائد يومية مضمونة، لكنه استخدم أموال المستثمرين الجدد لدفع أرباح وهمية للقدامى. - كيف جذب المخطط الضحايا؟
استهدف بشكل رئيسي مجتمعات ناطقة بالإسبانية، واستغل الثقة المشتركة في اللغة والخلفية الثقافية، بالإضافة إلى عقبات مثل صعوبة الوصول للخدمات المالية التقليدية. - ما هي الدروس المستفادة؟
تؤكد القضية على أهمية الحذر الشديد من وعود العوائد المضمونة المرتفعة في عالم العملات الرقمية، وضرورة البحث عن المشاريع والتحقق من شرعيتها قبل الاستثمار، بغض النظر عن اللغة أو الخلفية المشتركة مع المسوق.
