تشدّد الهند على تنظيم العملات الرقمية في 2025: تحديث إلزامي لـ “اعرف عميلك” (KYC) بحلول 30 يونيو – تعرّف على التفاصيل الآن!

لا تزال المشهد الرقمي للعملات المشفرة في الهند منطقة رمادية، حيث لم تضع القوة الآسيوية العظمى بعد إطارًا تنظيميًا شاملاً للعملات المشفرة. ومع ذلك، تشير التطورات الأخيرة إلى أن الهند تتجه نحو فرض رقابة أكثر صرامة على صناعة العملات الرقمية.

وحدة الاستخبارات المالية في الهند تفرض تحديث بيانات KYC

أمرت وحدة الاستخبارات المالية في الهند (FIU-IND) جميع منصات تداول العملات المشفرة العاملة في البلاد بتحديث بيانات “اعرف عميلك” (KYC) للمستخدمين قبل 30 يونيو 2025. يُنظر إلى هذه الخطوة كجزء من الجهود الأوسع لتعزيز التنظيم الرقمي وضمان الامتثال الضريبي.

سبب تحديث قواعد KYC

كشفت تحقيقات الوحدة أن بعض المستخدمين والمنصات لم يلتزموا بقواعد خصم 1% من الضريبة (TDS) المفروضة على معاملات العملات المشفرة. لمعالجة ذلك، ألزمت FIU-IND جميع المنصات بإعادة التحقق من حسابات المستخدمين لتجنب انتهاكات قانون مكافحة غسل الأموال.

موعد 30 يونيو: ما الذي يجب على المستخدمين والمنصات فعله؟

يتعين على منصات العملات المشفرة الآن طلب إعادة التحقق من بيانات KYC، بما في ذلك تقديم معلومات أساسية مثل رقم الحساب الدائم (PAN)، قبل الموعد النهائي. قد يؤدي عدم الامتثال إلى إجراءات تنظيمية.

رد فعل صناعة العملات المشفرة

بدأت منصات عالمية ومحلية رائدة، بما في ذلك بينانس، بإخطار المستخدمين بعملية إعادة التحقق من KYC. رحبت جمعية “بهارات ويب 3” المحلية بتوجيهات FIU-IND، مؤكدة أنها ستعزز الشفافية والأمان في القطاع.

وأكد إدول باتيل، الرئيس التنفيذي لـ Mudrex، على أهمية توعية المستخدمين بالالتزامات الضريبية إلى جانب KYC، مما يسلط الضوء على تركيز متزايد على استخدام العملات المشفرة بشكل مسؤول.

جهود الهند الأوسع في تنظيم العملات المشفرة

على الرغم من إجراءات FIU، لا يزال الإطار التنظيمي الشامل للعملات المشفرة في الهند قيد التطوير. يُقال إن بنك الاحتياطي الهندي يعد ورقة نقاش ستوضح نهج الحكومة تجاه تنظيم القطاع.

ويرى قادة الصناعة مثل سودهاكار لاكشميناراجا أن خطوة FIU الأخيرة إيجابية، مما يشير إلى أن الهند جادة في إنشاء بيئة تنظيمية واضحة ومنظمة للعملات المشفرة.

الأسئلة الشائعة

• ما هو الموعد النهائي لتحديث بيانات KYC في الهند؟
  الموعد النهائي هو 30 يونيو 2025.
• لماذا تطلب FIU-IND تحديث بيانات KYC؟
  لضمان الامتثال الضريبي ومنع انتهاكات قانون مكافحة غسل الأموال.
• هل لدى الهند إطار تنظيمي كامل للعملات المشفرة؟
  لا، لا يزال الإطار قيد التطوير، لكن الخطوات الأخيرة تشير إلى تقدم في هذا الاتجاه.