تعمل روسيا على تحديث قوانينها لاستهداف معاملات العملات الرقمية قبل إطلاق عملتها الرقمية الجديدة، “الروبل الرقمي”، العام المقبل. هذه التغييرات التشريعية تجعل من الصعب على المواطنين الروس استخدام أو تداول العملات المشفرة، حيث يمكن أن تؤدي هذه العمليات إلى تجميد الحسابات ومصادرة الأصول وحتى الملاحقة الجنائية.
تعديل قانون النظام المالي لاستهداف التداولات الند للند
أصدرت روسيا تعديلات على القانون الفيدرالي “بشأن النظام الوطني للمدفوعات”، والذي يمنح البنوك سلطة تقييد الوصول إلى حسابات العملاء المشتبه في تعاملاتهم. وحذر موقع “Bits.media” الروسي المتخصص في أخبار العملات الرقمية من أن الحسابات قد تُجمد إذا تم اكتشاف أموال مرتبطة بأنشطة غير قانونية.
ويشمل ذلك مستخدمي منصات تبادل العملات المشفرة والمشاركين في معاملات الند للند (P2P)، حيث يمكن أن يصبحوا عرضة لتجميد الأصول. يُسمح للمؤسسات المالية باتخاذ إجراءات في حالات متعددة، مثل:
- شكاوى من أطراف ثالثة.
- إشارات إلى أنشطة غير قانونية، مثل عمليات الاحتيال.
- أي تحويلات تُشغّل أنظمة كشف المخاطر.
قد تكون القيود جزئية أو كاملة. في الحالة الأولى، يفقد العميل القدرة على استخدام بطاقات الدفع وتطبيقات البنك، بينما في الحالة الثانية، يتم حظر جميع الحسابات والبطاقات الصادرة من أي بنك.
استخدام قانون مكافحة غسل الأموال للحد من استخدام العملات المشفرة
يمكن للبنوك الروسية أيضًا تجميد الحسابات بموجب قانون “مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب”. هذا القانون يسمح بتصنيف بيع العملات المشفرة عبر منصات P2P أو البورصات الرقمية على أنها “عالية المخاطر” وحظرها.
كان الهدف الأصلي لهذه النصوص هو مكافحة ما يُعرف بـ “القطّاعين” (Droppers)، وهم أشخاص يُعرّضون حساباتهم البنكية للمحتالين لغسل الأموال. لكن الخبراء يحذرون من أن هذه القوانين قد تُستخدم ضد مستخدمي منصات التداول العاديين، مما يعرّض حساباتهم للحظر وحتى الملاحقة القانونية.
وفي مايو، حذّر خبراء قانونيون من أن التعديلات الأخيرة على القانون الجنائي، التي تستهدف “القطّاعين”، يمكن أن تُستخدم أيضًا لتهديد متداولي العملات المشفرة بحظر الحسابات أو السجن.
روسيا تمهد الطريق لإطلاق الروبل الرقمي
تأتي هذه الإجراءات في إطار استعداد روسيا لإطلاق “الروبل الرقمي”، حيث حدد البنك المركزي الروسي موعدًا تدريجيًا للطرح بدءًا من سبتمبر 2026، بعد دعوة الرئيس بوتين لـ”الاعتماد الواسع”.
إلى جانب العملة الرقمية الحكومية، تخطط روسيا لإطلاق رمز QR موحد للمدفوعات. وقد عارضت السلطات النقدية بشدة استخدام العملات المشفرة مثل البيتكوين في المعاملات المحلية، حيث يُسمح بها فقط في إطار “نظام قانوني تجريبي” لمساعدة الشركات الروسية على تجنب العقوبات المالية في التجارة الخارجية.
الأسئلة الشائعة
ما هي المخاطر التي يواجهها مستخدمو العملات المشفرة في روسيا؟
قد يتعرضون لتجميد الحسابات، مصادرة الأصول، أو حتى الملاحقة القانونية إذا تم ربط معاملاتهم بأنشطة مشبوهة.
كيف يمكن للبنوك تجميد حسابات العملات المشفرة؟
بموجب قوانين جديدة، يمكن للبنوك حظر الحسابات إذا اشتبهت في تورطها في غسل الأموال أو عمليات غير قانونية، خاصة في تداولات P2P.
متى سيتم إطلاق الروبل الرقمي؟
من المقرر أن يبدأ البنك المركزي الروسي الإطلاق التدريجي للروبل الرقمي في 1 سبتمبر 2026.
