“الهند تستهدف معاملات العملات الرقمية في جامو وكشمير لمخاوف غسل الأموال – تعرف على التفاصيل”

تشدد الهند مجدداً قبضتها على العملات الرقمية، وهذه المرة تستهدف المعاملات القادمة من جامو وكشمير والمناطق الحدودية المجاورة. وفقاً لتقرير صحيفة “ذا إيكونوميك تايمز”، طلبت الحكومة من منصات التداول مراقبة هذه المعاملات بدقة بسبب مخاوف تتعلق بغسل الأموال والتمويل غير المشروع.

زيادة الرقابة بعد هجوم باهالجام

جاء هذا الإجراء في أعقاب هجوم حديث وقع في منطقة باهالجام بكشمير، مما زاد من التوترات والمخاوف الأمنية. كما ظهرت عملات رقمية تحمل أسماء مثل “باهالجام” و”عملية السندور” على منصات مثل سولانا.

وحدة التحقيق المالي الهندية ترفع مستوى الإنذار

وذكرت التقارير أن وحدة التحقيق المالي الهندية (FIU-IND)، المسؤولة عن تتبع الجرائم المالية، نبهت بعض منصات العملات الرقمية المحلية لزيادة اليقظة تجاه مثل هذه الأنشطة المشبوهة.

مراقبة محافظ العملات الخاصة عن كثب

تلقّت المنصات تعليمات بمراقبة معاملات المحافظ الخاصة بدقة أكبر، حيث تتيح هذه المحافظ للمستخدمين إرسال العملات الرقمية مباشرة بين الأفراد دون الحاجة إلى منصات تداول أو وسطاء. مما يصعّب تتبع هذه الأموال، خاصة إذا كانت تُستخدم لأغراض غير قانونية.

وكشف مصدر أن التركيز حالياً ينصب على مراقبة المعاملات القادمة من المناطق الحدودية، وليس فقط المعاملات المشبوهة العادية.

إجراءات صارمة لمنع سوء الاستخدام

مثل البنوك، يجب على منصات العملات الرقمية تقديم تقارير المعاملات المشبوهة (STRs) بانتظام إلى وحدة التحقيق المالي. وخلال العام الماضي، تم تشديد قواعد سحب العملات الرقمية، حيث يُطلب من المستخدمين تقديم مزيد من المعلومات حول وجهة أموالهم لمنع أي سوء استخدام، نظراً لطبيعة العملات الرقمية التي يصعب تتبعها.

بعض المنصات الهندية تقوم الآن بالتحقق مما إذا كانت محفظة “باينانس” تابعة للعميل قبل السماح بالسحب. لكن القلق الحقيقي هو أنه بمجرد وصول الأموال إلى “باينانس”، يمكن تحويلها إلى أي مكان تقريباً. بالإضافة إلى ذلك، لا توجد حتى الآن إرشادات دولية تحكم تحويلات العملات الرقمية عبر الحدود.

رقابة أوسع على صناديق الاستثمار البديلة

في الوقت نفسه، طلبت هيئة الأوراق المالية والبورصات الهندية (SEBI) من أمناء صناديق الاستثمار البديلة (AIF) مراقبة مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب في صناديقهم.

الأسئلة الشائعة

• ما سبب تشديد الرقابة على العملات الرقمية في الهند؟
  بسبب مخاوف تتعلق بغسل الأموال والتمويل غير المشروع، خاصة بعد الهجوم في باهالجام وظهور عملات رقمية مشبوهة.
• كيف تراقب المنصات المعاملات المشبوهة؟
  من خلال مراقبة المحافظ الخاصة وتقديم تقارير المعاملات المشبوهة إلى وحدة التحقيق المالي.
• ما هي التحديات في تتبع العملات الرقمية؟
  صعوبة تتبع الأموال عند تحويلها إلى منصات خارجية مثل “باينانس” ونقص الإرشادات الدولية لتحويلات العملات الرقمية عبر الحدود.