تواجه شركة “دونامو” المشغلة لبورصة العملات الرقمية “أب بيت” مشكلة كبيرة بعد أن فرضت عليها الجهات التنظيمية الكورية غرامة مالية ضخمة تبلغ 35.2 مليار وون (أكثر من 24 مليون دولار أمريكي) بسبب مخالفات متعددة لقواعد مكافحة غسل الأموال والتحقق من هوية العملاء.
تفاصيل المخالفات والغرامة
أعلنت وحدة الاستخبارات المالية الكورية عن قرارها بفرض الغرامة يوم الخميس، بعد أشهر من الدراسة لمخالفات الشركة لقانون المعلومات المالية المحددة. ووفقًا للجهة الرقابية، فشلت “دونامو” في الالتزام بأنظمة التحقق من هوية العملاء، حيث شملت المخالفات ملايين الحالات، كما تهاونت عن واجبها في الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة.
تمثل هذه الغرامة ذروة سلسلة من الإجراءات التنفيذية ضد المشغل، والتي تلت تعليق جزئي للنشاط لمدة ثلاثة أشهر وإجراءات تأديبية ضد المسؤولين التنفيذيين في وقت سابق من هذا العام.
قائمة طويلة من الأخطاء
كشفت التحقيقات عن وجود أكثر من 8.6 مليون مخالفة ارتكبتها “دونامو”، منها 5.3 مليون مخالفة تتعلق بالإجراءات الخاصة بالتحقق من هوية العملاء. حيث قبلت الشركة صورًا فوتوغرافية ومستندات هوية معاد تصويرها مما جعل التحقق الكامل من هويات المستخدمين مستحيلاً.
- في بعض الحالات، كانت عناوين العملاء فارغة أو مسجلة بشكل سيء أو غير صحيحة تمامًا.
- تجاوز بعض العملاء دورات إعادة التحقق الإلزامية.
أما الـ 3.3 مليون مخالفة المتبقية، فكانت مرتبطة بعدم قيام “دونامو” بتقييد معاملات المستخدمين الذين لم يكملوا عملية التحقق المطلوبة. وهذا يمثل انتهاكًا كبيرًا للوائح المالية الكورية، التي تطلب من مشغلي الأصول الرقمية تعليق أو الحد من المعاملات حتى اكتمال فحوصات الهوية بشكل كامل.
وأضافت الوحدة أن هناك 15 حالة من المعاملات المشبوهة التي لم يتم الإبلاغ عنها في “أب بيت”، على الرغم من وجود أسباب معقولة للاشتباه في نشاط غير مشروع.
وقد مُنحت “دونامو” مهلة عشرة أيام لتقديم ملاحظاتها حول الموضوع قبل أن يتم تنفيذ العقوبة رسميًا.
مشاكل تنظيمية مستمرة
ردًا على ذلك، قالت “دونامو” إنها تقبل قرار الجهة المنظمة وستعمل على تحسين أنظمتها لحماية المستثمرين ومنع تكرار الحوادث نفسها.
ومع ذلك، لا تزال الشركة والوحدة منخرطين في نزاع قانوني منفصل. ففي مارس الماضي، رفعت “دونامو” دعوى قضائية إدارية تسعى فيها إلى إلغاء تعليق جزئي للنشاط فرض في فبراير بسبب إجراء معاملات مع مشغلي أصول رقمية غير مسجلين. وقد تم إيقاف هذا التعليق، الذي كان يقيد إيداع وسحب العملات الرقمية للمستخدمين الجدد، مؤقتًا بعد أن منحت محكمة وقفًا للتنفيذ في وقت لاحق من ذلك الشهر.
رسالة واضحة للجميع
قالت الجهة الرقابية في بيان: “ستواصل الوحدة مراجعة وتفتيش أنظمة الامتثال القانوني لمشغلي الأصول الرقمية”. وأضافت أنه في حال اكتشاف أي مخالفات، ستتخذ “إجراءات صارمة وفقًا للقوانين ذات الصلة”.
إن إجراءات الوحدة ترسل رسالة واضحة مفادها أن لا أحد في مأمن من التنفيذ الصارم للقوانين. وقد تدفع الغرامة الأخيرة المفروضة على “دونامو” المنصات المحلية الأخرى، مثل “بيثامب” و”كوين وان”، إلى إجراء مراجعات داخلية لعمليات التحقق من عملائها والتأكد من امتثالها التام للقوانين. وإذا لم تفعل ذلك، فقد تصبح عناوين الأخبار التالية بسبب الإجراءات العقابية التي قد تفرضها الجهة المنظمة.
الأسئلة الشائعة
س: لماذا فرضت غرامة على شركة “دونامو”؟
ج: بسبب مخالفتها قواعد مكافحة غسل الأموال والتحقق من هوية العملاء، حيث ارتكبت ملايين المخالفات في هذه المجالات.
س: ما هي قيمة الغرامة التي فرضت على “دونامو”؟
ج: بلغت قيمة الغرامة 35.2 مليار وون كوري، أي ما يعادل أكثر من 24 مليون دولار أمريكي.
س: ما هي الرسالة التي تبعثها هذه الغرامة لبورصات العملات الرقمية الأخرى؟
ج: الرسالة هي أن الجهات التنظيمية جادة في تطبيق القوانين، وأن على جميع البورصات التأكد من امتثالها الكامل للوائح مكافحة غسل الأموال والتحقق من العملاء لتجنب عقوبات مماثلة.
