لطالما تم الترويج لصناعة العملات الرقمية بسبب شفافيتها وقدرتها على تغيير الأنظمة المالية التقليدية. لكن تحقيقًا جديدًا بعنوان “The Coin Laundry” يكشف كيف ارتبطت بعض أكبر منصات العملات الرقمية في العالم بأنشطة غير قانونية، تاركة الضحايا مع خيارات قليلة لاستعادة أموالهم.
كيف تتبع التحقيق تدفق الأموال غير المشروعة
اشتمل تحقيق “The Coin Laundry” على تعاون بين الاتحاد الدولي للصحفيين الاستقصائيين و 37 شريكًا إعلاميًا في 35 دولة. وعلى مدى 10 أشهر، جمع الفريق مئات عناوين محافظ العملات الرقمية المرتبطة بالنشاط الإجرامي. وتم تتبع هذه العناوين، التي تشبه أرقام الحسابات البنكية، باستخدام مصادر مختلفة مثل تقارير الشرطة وسجلات المحاكم وشكاوى الضحايا وبيانات معاملات البلوكتشين.
كما أجرى الصحفيون معاملات اختبارية للتأكد من تدفق الأموال عبر منصات تداول العملات الرقمية الكبرى. وحلل الفريق عشرات الآلاف من المعاملات المسجلة على شبكات البلوكتشين العامة، مما كشف كيف تستغل الشبكات الإجرامية هذه المنصات الرقمية. ومن خلال هذا العمل الدقيق، تمكنوا من تتبع التدفق العالمي للأموال المرتبطة بالجرائم الإلكترونية، بما في ذلك غسيل الأموال والسرقة والاحتيال.
منصات التداول الكبرى تسهل المعاملات الإجرامية
كشف التحقيق كيف لعبت منصات تداول العملات الرقمية المعروفة مثل “بينانس” و”OKX” أدوارًا رئيسية في تسهيل حركة الأموال غير المشروعة. إحدى النتائج المقلقة بشكل خاص تضمنت “مجموعة Huione”، وهي مؤسسة مالية في كمبوديا وصفها السلطات الأمريكية بأنها “مصدر قلق رئيسي لغسيل الأموال”. من يوليو 2024 إلى يوليو 2025، نقلت “Huione” أكثر من 408 مليون دولار من عملة “التيثر” الرقمية إلى “بينانس”، أكبر منصة لتداول العملات الرقمية في العالم. وحدثت هذه التحويلات رغم أن “بينانس” كانت تحت الإشراف بسبب تسوية قانونية في 2023 لمخالفتها قوانين مكافحة غسيل الأموال الأمريكية.
كما كشف التحقيق أن جزءًا من هذه الأموال غير المشروعة تدفق إلى منصة “OKX” الكبرى، بلغ على الأقل 226 مليون دولار. وكانت “OKX” قد أقرت بالذنب في وقت سابق من عام 2024 بتهمة العمل كشركة تحويل أموال بدون ترخيص، وتم تغريمها 504 مليون دولار. ورغم هذه التسويات، استمرت كل من “بينانس” و”OKX” في معالجة هذه المعاملات حتى بعد تصنيف “Huione” كمصدر قلق لغسيل الأموال.
خدمات غسيل الأموال ونطاق عمليات الاحتيال
إلى جانب منصات التداول نفسها، كشف التحقيق عن وجود ما يسمى “مكاتب نقدية” وخدمات سعاة تسمح للأفراد بتحويل العملات الرقمية إلى أموال تقليدية أو أشكال أخرى من القيمة دون رقابة. تنتشر هذه الخدمات غالبًا في مدن مثل هونغ كونغ ولندن وتورنتو وإسطنبول، وتسهل غسيل الأموال من خلال توفير مسار للمجرمين لتحويل أموالهم غير المشروعة دون اكتشافها.
تعمل هذه الخدمات خارج معظم الأنظمة المالية، مما يوفر إخفاء الهوية للمستخدمين ويصعب على السلطات تتبع المعاملات. وكما كشف التحقيق، فإن هذا القطاع غير المنظم من اقتصاد العملات الرقمية لا يزال يزدهر، مما يوفر ملاذًا آمنًا للمجرمين الذين يسعون لغسيل الأموال.
بالإضافة إلى غسيل الأموال، كشف التحقيق عن الاستخدام المتزايد للعملات الرقمية في عمليات الاحتيال واسعة النطاق. واحدة من أبرز الحالات التي تم فحصها كانت لرجل الأعمال الروسي “فلاديمير أوخوتنيكوف”، المتهم بتشغيل مخطط “بونزي” ضخم.
قامت منصة “أوخوتنيكوف” بخداع المستثمرين بما لا يقل عن 340 مليون دولار بين عامي 2020 و 2022 من خلال الترويج لبرنامج استثماري مزيف للعملات الرقمية. على الرغم من أن المدعين العامين الأمريكيين قد اتهموه في عام 2023، إلا أن “أوخوتنيكوف” لا يزال حرًا في دبي، ويواصل إطلاق مخططات احتيالية مماثلة. تم الترويج لعمليات الاحتيال هذه باستخدام تواقيع المشاهير وحملات وسائل التواصل الاجتماعي البارزة، مما ساعده على جذب شبكة عالمية من الضحايا.
صعوبة تتبع المعاملات في البلوكتشين
إحدى القضايا الأساسية التي سلط عليها تحقيق “The Coin Laundry” الضوء هي التعقيد الكامن في تتبع معاملات العملات الرقمية غير المشروعة. بينما تسجل تقنية البلوكتشين كل معاملة في سجل عام، فإن استخدام المحافظ الرقمية وأدوات مثل “المبادلات” (التي تسمح للمستخدمين بتبادل العملات الرقمية دون فحوصات هوية) يجعل من الصعب على السلطات تتبع حركة الأموال. تخفي هذه الأدوات هويات المشاركين في المعاملات، مما يجعل فرض القانون أمرًا صعبًا.
أفاد مسؤولو الامتثال السابقون في منصات التداول الكبرى، بما في ذلك “بينانس” و”OKX”، أنه حتى مع أحدث أدوات تحليل البلوكتشين، من الصعب مواكبة التطور المتزايد في النشاط الإجرامي. الحجم الهائل للمعاملات وإخفاء الهوية الذي توفره الطبيعة اللامركزية للعملات الرقمية يعقدان جهود الكشف عن النشاط غير المشروع وإيقافه.
فشل التنظيم العالمي
يسلط التحقيق الضوء أيضًا على البيئة التنظيمية المتفككة والمتضاربة المحيطة بالعملات الرقمية. على الرغم من أن بعض الدول قد طبقت لوائح لمكافحة غسيل الأموال والاحتيال، لا يوجد إطار عالمي موحد. يسمح عدم التنسيق بين المنظمين الوطنيين للمجرمين باستغلال الفجوات بين الدول ومتابعة أنشطتهم غير القانونية بأدنى قدر من الرقابة.
وعلى الرغم من الجهود التي تبذلها بعض الدول لإدخال قوانين أكثر صرامة، مثل لوائح حماية المستهلك والشفافية التي دخلت حيز التنفيذ في أوروبا في نهاية عام 2024، يعتقد العديد من الخبراء أن هذه الإجراءات لا تكفي لحماية المستخدمين أو كبح استخدام العملات الرقمية في الأنشطة غير القانونية.
في الولايات المتحدة، أصبح المشهد التنظيمي أكثر تعقيدًا بسبب الإجراءات السياسية الأخيرة، مثل العفو عن مؤسس “بينانس” “تشانغ بينغ تشاو” في عام 2025، مما أثار تساؤلات حول فعالية إنفاذ القانون. تأثير الجرائم المرتبطة بالعملات الرقمية على الضحايا مذهل. في الولايات المتحدة وحدها، تقدر مكتب التحقيقات الفيدرالي أن الأمريكيين خسروا 9.3 مليار دولار بسبب عمليات الاحتيال والجرائم المتعلقة بالعملات الرقمية في عام 2024، بزيادة 67% عن العام السابق.
معركة مستمرة ضد الجريمة الإلكترونية
بينما يستمر النقاش العالمي حول كيفية معالجة الجريمة المرتبطة بالعملات الرقمية، يظهر تحقيق “The Coin Laundry” مدى صعوبة مكافحة هذه المشكلة المتزايدة. تكافح السلطات لمواكبة الوتيرة السريعة للتقدم التكنولوجي والحجم المتزايد لمعاملات العملات الرقمية. بينما بدأت بعض الدول في تنفيذ لوائح أقوى، غالبًا ما يتم إفشال هذه الجهود بسبب الطبيعة اللامركزية للعملات الرقمية والانتشار العالمي للمؤسسات الإجرامية.
في ضوء النتائج، هناك قلق متزايد من أنه بدون إصلاح كبير، ستواصل صناعة العملات الرقمية تسهيل الأنشطة غير القانونية على نطاق يصعب السيطرة عليه. إن تحديات تنظيم نظام لا مركزي بلا حدود، مقترنة بعدم التنسيق العالمي، تخلق عاصفة كاملة للجريمة المالية.
يكشف تحقيق “The Coin Laundry” عن الحاجة الملحة لإجراءات أكثر قوة لحماية المستهلك ومزيد من الرقابة على صناعة العملات الرقمية. بينما تم إحراز بعض التقدم في السنوات الأخيرة، خاصة مع اللوائح الجديدة في أوروبا، يظل الإطار التنظيمي العالمي غير كافٍ لمنع غسيل الأموال والعمليات الاحتيالية وغيرها من أشكال الجريمة المالية.
الأسئلة الشائعة
- ما هو تحقيق “The Coin Laundry”؟
تحقيق صحفي كبير كشف كيف تسهل منصات العملات الرقمية الكبرى غسيل الأموال والأنشطة غير القانونية، مما يؤدي إلى خسائر بمليارات الدولارات للضحايا حول العالم. - كيف تتم عمليات غسيل الأموال عبر العملات الرقمية؟
تستخدم الشبكات الإجرامية منصات تداول كبرى وخدمات غير منظمة لتحويل الأموال غير المشروعة، مستفيدة من عدم وجود رقابة كافية وصعوبة تتبع المعاملات على البلوكتشين. - ما هي الحلول المقترحة لمشكلة الجريمة في العملات الرقمية؟
يدعو الخبراء إلى زيادة الرقابة على المنصات، وتعزيز التعاون الدولي، ووضع إطار تنظيمي عالمي موحد لمكافحة غسيل الأموال وحماية المستخدمين من الاحتيال.
