“الاتحاد الأوروبي يفرض تتبع تحويلات العملات الرقمية بموجب قواعد مكافحة غسل الأموال الجديدة: رئيس مجموعة اليورو”

تخطط الاتحاد الأوروبي لتتبع تحويلات العملات الرقمية، وفقًا لتصريحات رئيس مجموعة اليورو باسكال دونوهو. وأوضح دونوهو، الذي يشغل أيضًا منصب وزير المالية الأيرلندي، خلال كلمته في قمة مكافحة الجرائم المالية الأوروبية 2025، أن الاتحاد الأوروبي يعمل على تطبيق لوائح مكافحة غسل الأموال (AML) على قطاع العملات الرقمية.

توسيع نطاق لوائح مكافحة غسل الأموال

أشار دونوهو إلى أن الاتحاد الأوروبي يسعى “لتسجيل بيانات المرسلين والمستلمين للأموال، وهو ما سيُطبَّق الآن على مزودي خدمات الأصول الرقمية”. ووصف هذا التوسيع في لوائح مكافحة غسل الأموال بأنه “أمر أساسي”، مؤكدًا أن الاتحاد يريد نقل هذه اللوائح “بما يتجاوز الأشكال التقليدية للتحويلات المالية” لضمان “شفافية تحويلات الأصول الرقمية”.

لوائح جديدة صارمة بحلول 2027

تأتي هذه التصريحات في إطار إطلاق الاتحاد الأوروبي للائحة مكافحة غسل الأموال الجديدة (AMLR)، والتي بدءًا من 1 يوليو 2027، ستمنع مزودي خدمات العملات الرقمية من التعامل مع المحافظ المجهولة أو العملات الخصوصية مثل مونيرو. كما ستلزم البورصات والكيانات المركزية (مثل المحافظ الحافظة) بتحديد هوية مستخدمي المحافظ الذاتية الذين يستفيدون من خدماتها.

وبذلك، ستتمكن الوكالات الأوروبية من تتبع أي معاملة للعملات الرقمية تمر عبر مزود خدمة مسجل في الاتحاد. وتنص القواعد الجديدة على أن الدول الأعضاء يجب أن توفر “وصولًا مباشرًا وفوريًا وغير خاضع للرقابة إلى بيانات حسابات الأصول الرقمية” لوحدات الاستخبارات المالية وسلطة مكافحة غسل الأموال التابعة للاتحاد الأوروبي.

انتقادات من صناعة العملات الرقمية

يرى الكثيرون في قطاع العملات الرقمية أن هذه اللوائح “تميل نحو المراقبة المفرطة”، كما قال مطور عملة مونيرو ريكاردو سبانيي. وأكد سبانيي أن اللائحة الجديدة تحظر بشكل شامل العملات التي تعزز الخصوصية، مما سيحرم المستخدمين الأوروبيين من حماية بياناتهم.

• حظر كامل للعملات الخصوصية مثل مونيرو في البورصات المرخصة.
• فحوصات إلزامية للمحافظ الذاتية عند تحويل أكثر من 1000 يورو.
• لا يوجد دليل على أن هذه القواعد ستقلل الجريمة بشكل فعال.

كما أشار سبانيي إلى تعارض هذه اللوائح مع مواد 7 و8 من ميثاق الاتحاد الأوروبي، التي تضمن الخصوصية وحماية البيانات، مما قد يؤدي إلى تحديات قانونية.

تأثيرات سلبية على الاقتصاد الرقمي

حذر جيمس توليدانو، الرئيس التنفيذي لشركة Unity Wallet، من أن هذه القواعد قد تعيق روح اللامركزية في العملات الرقمية (DeFi)، وتدفع المستخدمين نحو قنوات غير خاضعة للرقابة. كما توقع سبانيي هجرة شركات الخصوصية والتقنيين إلى دول أكثر تساهلاً، مما قد يقلص النظام البيئي للعملات الرقمية في أوروبا.

الأسئلة الشائعة (FAQ)

ما هي اللوائح الجديدة التي يفرضها الاتحاد الأوروبي على العملات الرقمية؟

ستمنع اللوائح الجديدة، اعتبارًا من 2027، التعامل مع المحافظ المجهولة والعملات الخصوصية مثل مونيرو، وتلزم البورصات بفحص هويات مستخدمي المحافظ الذاتية.

كيف ستؤثر هذه القواعد على المستخدمين العاديين؟

قد تفقد المستخدمين الأوروبيين الخصوصية والحماية من جمع البيانات، كما قد تدفع بعضهم إلى استخدام أسواق غير مرخصة خارج الاتحاد الأوروبي.

هل يمكن تجنب هذه اللوائح؟

نعم، نظرًا لطبيعة العملات الرقمية اللامركزية، يمكن للمستخدمين التحول إلى بورصات لامركزية أو أسواق نظير إلى نظير خارج نطاق الاتحاد الأوروبي.